來源：公安部新聞傳媒
招募“征信白戶”貸款買車
隨后立即轉賣套現、分贓……
近期，江蘇南京警方
打掉一個涉車貸詐騙犯罪團伙
涉案金額5000多萬元
一條環環相扣的
車貸詐騙黑色鏈條被揭開
2024年2月
在南京一家汽車4S店上班的銷售顧問小陶
接待了兩名“奇怪”的顧客
“真正買車的人對車毫不關心
而陪著看車的人卻能做決定”
兩人從到店到辦好購車手續
僅用了一個小時
這么“利索”的顧客
讓小陶起了疑心
她便將此事告訴了經理
隨后他們聯系了銀行工作人員
核查發現
購車人張某申請了汽車消費貸款30余萬元
但提供給銀行貸款用的
公積金賬戶明細、個稅APP資料
竟然都是偽造的
為了避免損失
銀行工作人員第一時間
向南京市公安局鼓樓分局
經偵大隊報警求助
接到報案后
民警立即對案件進行研判分析
發現貸款人張某和其同伙
已將首付9.48萬元的車輛
以50余萬元的價格賣給了二手車商
一貸一賣之間
從銀行套利幾十萬元
隨著相關線索匯集
一個組織嚴密、分工明確的
車貸犯罪團伙浮出水面
該犯罪團伙在全國范圍內
以高額回報為誘餌招募“征信白戶”
偽造工作單位、銀行流水、收入證明等
對“白戶”進行包裝
以他們的名義購車騙取金融貸款
將車賣掉套現
使其變成“背貸人”
記者了解到
該車貸詐騙已形成一條
完整的黑色產業鏈
涉及“墊資人”、“培訓師”
“跟車人”、“白戶”
等多個角色
“墊資人”是團伙組織者
負責支付車輛最低首付、相關稅費
及保險等費用
“培訓師”會給“白戶”提供
相應的貸款指導和培訓
為保證資金安全
“墊資人”還會安排“跟車人”陪同“白戶”
前往4S店和銀行辦理貸款購車手續
協助提供虛假的工資、個稅流水
等相關財產信息
最終通過貸款資質面審
車貸放款后車輛隨即上牌
收車團伙會將車款
按比例打給詐騙團伙和“白戶”
據警方介紹
“白戶”通常文化程度低、無固定工作
缺乏法律意識和對個人征信的概念
在“不用本人付首付、還貸款
還能拿到分成”的利益誘惑下
選擇出賣征信
配合詐騙團伙貸款
經過南京警方進一步偵查發現
該案件涉及全國15個省市
目前，以胡某程、李某為首的
100多名犯罪嫌疑人被抓捕歸案
案件已移送檢察機關審查起訴
警方提示
以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在五萬元以上的，需要承擔刑事責任。
廣大群眾在日常生活中要不斷增強防范意識，提高警惕，珍惜自身信用記錄，不要因為貪圖蠅頭小利而淪為違法犯罪分子的幫兇。
責任編輯：曹睿潼
VIP課程推薦
APP專享直播
熱門推薦
收起
24小時滾動播報最新的財經資訊和視頻，更多粉絲福利掃描二維碼關注（sinafinance）
