記者 邊萬莉 杭州報道 近日，國家金融監督管理總局上海監管局一口氣公布了39張罰單。其中，有16張罰單與銀行有關。具體看，有6家銀行機構、10名銀行相關負責人被罰，合計罰款沒1755萬元，涉及平安銀行上海分行、招商銀行信用卡中心、上海嘉定洪都村鎮銀行、浙江稠州銀行上海分行、上海嘉定民生村鎮銀行、上海奉賢浦發村鎮銀行、工商銀行上海市金山衛支行。

　　值得關注的是，浙江稠州銀行上海分行罰款金額最大，合計罰款1085萬元，其相關負責人也被監管機構處以罰款和警告。除稠州銀行外，平安銀行上海分行、招商銀行信用卡中心、上海嘉定洪都村鎮銀行也被實施“雙罰制”。

　　根據行政處罰信息公開表，浙江稠州銀行上海分行一共涉及14項違法違規行為，主要集中于信貸業務。具體看：1．違規提供政府性融資；2．流動資金貸款違規用于固定資產投資；3．流動資金貸款貸后管理嚴重違反審慎經營規則；4．未按規定監測經營性物業貸款使用情況；5．個人貸款資金違規用于禁止性領域；6．個人消費貸款違規用于置換他行按揭貸款；7．個人貸款貸后管理嚴重違反審慎經營規則；8．存貸掛鉤；9．個人貸款業務支付管理嚴重違反審慎經營規則；10．流動資金貸款支付管理嚴重違反審慎經營規則；11．貸款五級分類不準確；12．委托貸款業務嚴重違反審慎經營規則；13．承兌保證金管理嚴重違反審慎經營規則；14．未經任職資格許可實際履行高級管理人員職責。

　　受此影響，時任稠州銀行的3名相關負責人被處罰。其中，時任行長王宏對“未經任職資格許可實際履行高級管理人員職責”違法違規行為負有直接責任，被警告；時任風險管理部總經理陳錦鋒被罰款15萬元；時任風險總監馮健榮對“貸款五級分類不準確”違法違規行對負有直接責任，被警告罰款5萬元。

　　另外，平安銀行上海分行、招商銀行信用卡、上海嘉定洪都村鎮銀行、上海嘉定民生村鎮銀行共計罰款540萬元，6名相關負責人被處罰，其中，有4人被銀行禁業。

　　具體看，平安銀行上海分行被罰款150萬元，主要是因流動資金貸款管理嚴重不審慎、員工行為管理不到位等兩項違法違規行為。同時，還有三名相關負責人被禁業。時任該行的行長冷培棟、行長助理兼行長楊華，對流動資金貸款管理嚴重不審慎負有直接責任，均被禁止從事銀行業工作十年；陳一鳴對員工行為管理不到位負有直接責任，禁止從事銀行業工作五年。

　　招商銀行信用卡中心合計被罰款80萬元，因提供隱瞞重要事實的資料、員工行為管理不到位等兩項違法違規行為。同時，時任該公司電子商務項目組網上商城業務部客戶經理趙晶遠，對員工行為管理不到位負有直接責任，被禁止從事銀行業工作終身。

　　上海嘉定洪都村鎮銀行被罰款170萬元，共有六項違法違規行為：一是未真實披露股東超比例質押股權的信息；二是未按規定審查股東入股資金來源；三是對股東資質的審查嚴重違反審慎經營規則；四是經營性物業貸款授信管理嚴重違反審慎經營規則；五是個人經營貸款違規流入股市；六是個人消費貸款違規流入房市。

　　同時，上海嘉定洪都村鎮銀行時任的客戶經理被處罰。其中，江鎮華（歷任嘉定洪都村鎮銀行公司業務一部客戶經理、公司業務一部總經理助理（主持工作）、營業部總經理）對第四項違法違規行為負有直接責任，被警告并罰款5萬元。

　　上海嘉定民生村鎮銀行被罰款140萬元，共四項違法違規行為，主要表現為個人貸款資金違規流入股市、流動資金貸款資金違規流入股市、流動資金貸款管理嚴重不審慎、員工行為管理嚴重違反審慎經營規則。因對個人貸款資金違規流入股市、員工行為管理嚴重違反審慎經營規則負有直接責任，時任嘉定民生村鎮銀行客戶經理錢逸明，被警告并罰款5萬元。

　　此外，還有兩張罰單為單罰。上海奉賢浦發村鎮銀行被處罰款95萬元，也有四項違法違規行為，包括個人消費貸款貸后管理不到位，貸款資金違規流入股市；流動資金貸款管理嚴重違反審慎經營規則；未按規定報送EAST數據；未按規定報送1104統計報表。此外，因對工商銀行上海市金山衛支行流動資金貸款管理嚴重不審慎，貸款資金最終流入資本市場負有直接責任，時任工商銀行上海市金山衛支行客戶經理楊雪峰被警告并罰款5萬元。

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責任編輯：劉天行