平安銀行股份有限公司 2023年年度報告摘要

平安銀行股份有限公司 2023年年度報告摘要
2024年03月15日 02:16 上海證券報

證券代碼:000001 證券簡稱:平安銀行 公告編號:2024-017

優先股代碼:140002 優先股簡稱:平銀優01

一、重要提示

1、 本年度報告摘要來自年度報告全文,為全面了解平安銀行股份有限公司(以下簡稱 “平安銀行” 、“本行”)的經營成果、財務狀況及未來發展規劃,投資者應當到證監會指定媒體仔細閱讀年度報告全文。

2、本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證年度報告內容的真實、準確、完整,不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,并承擔個別和連帶的法律責任。

3、本行董事長謝永林、行長冀光恒、副行長兼首席財務官項有志、會計機構負責人朱培卿聲明:保證本年度報告中財務報告的真實、準確、完整。

4、本行第十二屆董事會第二十三次會議審議了2023年年度報告正文及摘要。本次董事會會議應出席董事13人,實到董事13人。會議一致同意本報告。

5、安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)根據國內審計準則對本行編制的2023年度財務報告進行了審計,并出具了標準無保留意見的審計報告。

6、本行經本次董事會審議通過的普通股利潤分配預案為:以本行2023年12月31日的總股本19,405,918,198股為基數,向全體股東每10股派發現金股利人民幣7.19元(含稅),不送紅股,不以公積金轉增股本。

董事會決議通過的本報告期優先股利潤分配預案

√適用 □不適用

二、公司基本情況

2.1 公司簡介

2.2 報告期主要業務或產品簡介

2023年,是全面貫徹落實黨的二十大精神的開局之年。中央金融工作會議勝利召開,為加強金融強國建設指明了根本方向,提供了行動指南。加強黨中央對金融工作的集中統一領導、為經濟社會發展提供高質量金融服務、有效防范化解金融風險成為銀行業的主旋律。

銀行業積極貫徹落實黨的二十大和中央金融工作會議精神,堅持穩中求進,持續推進金融供給側改革,積極做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”,持續加大對居民消費、民營企業、制造業等領域的金融支持力度,持續提升金融服務實體經濟的能力,持續強化金融風險防控,全力助推高質量發展。

本行是中國內地首家公開上市的全國性股份制商業銀行。經過多年發展,本行已逐漸成長為一家經營管理成熟穩健、機構網點覆蓋廣泛、金融服務品類齊全、品牌影響市場領先的全國性股份制商業銀行。同時,本行著力打造獨特競爭力,在科技賦能、零售業務、綜合金融等領域形成了鮮明的經營特色。

本行經有關監管機構批準后,經營下列各項商業銀行業務:(一)吸收公眾存款;(二)發放短期、中期和長期貸款;(三)辦理國內外結算;(四)辦理票據承兌與貼現;(五)發行金融債券;(六)代理發行、代理兌付、承銷政府債券;(七)買賣政府債券、金融債券;(八)從事同業拆借;(九)買賣、代理買賣外匯;(十)從事銀行卡業務;(十一)提供信用證服務及擔保;(十二)代理收付款項及代理保險業務;(十三)提供保管箱服務;(十四)結匯、售匯業務;(十五)離岸銀行業務;(十六)資產托管業務;(十七)辦理黃金業務;(十八)財務顧問、資信調查、咨詢、見證業務;(十九)經有關監管機構批準的其他業務。

三、主要會計數據和財務指標

3.1 關鍵指標

(貨幣單位:人民幣百萬元)

3.2 主要會計數據和財務指標

(貨幣單位:人民幣百萬元)

注:(1)凈資產收益率和每股收益相關指標根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號一一凈資產收益率和每股收益的計算及披露》(2010年修訂)及《企業會計準則第34號一一每股收益》計算。本行于2016年3月7日非公開發行200億元非累積型優先股,于2019年12月和2020年2月分別發行了200億元、300億元無固定期限資本債券(“永續債”),均分類為其他權益工具。在計算當期“加權平均凈資產收益率”及“每股收益”時,“歸屬于本行股東的凈利潤”扣除了已發放的優先股股息8.74億元和永續債利息19.75億元。

(2)根據中國人民銀行辦公廳印發的《黃金租借業務管理暫行辦法》規定,本行與金融機構間開展的黃金租借業務,租出端由“貴金屬”重分類至“拆出資金”,租入端由“交易性金融負債”重分類至“拆入資金”,相關指標均已同口徑調整比較期數據。

公司最近三個會計年度扣除非經常性損益前后凈利潤孰低者均為負值,且最近一年審計報告顯示公司持續經營能力存在不確定性的

□是 √否

扣除非經常損益前后的凈利潤孰低者為負值

□是 √否

截至披露前一交易日的公司總股本及用最新股本計算的全面攤薄每股收益

境內外會計準則下會計數據差異

1、同時按照國際會計準則與按照中國會計準則披露的財務報告中凈利潤和凈資產差異情況

□適用 √不適用

本集團報告期不存在按照國際會計準則與按照中國會計準則披露的財務報告中凈利潤和凈資產差異情況。

2、同時按照境外會計準則與按照中國會計準則披露的財務報告中凈利潤和凈資產差異情況

□適用 √不適用

本集團報告期不存在按照境外會計準則與按照中國會計準則披露的財務報告中凈利潤和凈資產差異情況。

3、境內外會計準則下會計數據差異原因說明

□適用 √不適用

分季度主要財務指標

(貨幣單位:人民幣百萬元)

上述財務指標或其加總數是否與公司已披露季度報告、半年度報告相關財務指標存在重大差異

□是 √否

存貸款情況

(貨幣單位:人民幣百萬元)

注:根據財政部《關于修訂印發2018年度金融企業財務報表格式的通知》(財會〔2018〕36號)的規定,基于實際利率法計提的利息計入金融工具賬面余額中,于資產負債表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他資產”或“其他負債”列示。除非特別說明,本報告提及的“發放貸款和墊款”“吸收存款”及其明細項目均為不含息金額。

非經常性損益項目及金額

√適用 □不適用

(貨幣單位:人民幣百萬元)

注:非經常性損益根據《公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1號一一非經常性損益(2023年修訂)》的定義計算。

本集團報告期不存在將根據《公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1號一一非經常性損益》定義、列舉的非經常性損益項目界定為經常性損益的項目的情形。

3.3 補充財務比率

(單位:%)

注:信貸成本=貸款減值損失/平均發放貸款和墊款余額;凈利差=平均生息資產收益率-平均計息負債成本率;凈息差=利息凈收入/平均生息資產余額。

3.4 補充監管指標

3.4.1 主要監管指標

(單位:%)

注:(1)以上監管指標根據監管相關規定計算,其中貸款遷徙率根據監管最新口徑計算,已同口徑調整比較期數據。除資本充足率指標為本集團口徑外,其他指標均為本行口徑。

(2)根據《系統重要性銀行附加監管規定(試行)》以及2022年我國系統重要性銀行名單,本行位列名單內第一組,于2023年1月1日起執行附加資本0.25%等要求。

(3)根據《關于調整商業銀行貸款損失準備監管要求的通知》(銀監發〔2018〕7號)規定,對各股份制銀行實行差異化動態調整的撥備監管政策。

3.4.2 資本充足率

(貨幣單位:人民幣百萬元)

注:信用風險采用權重法計量資本要求,市場風險采用標準法,操作風險采用基本指標法;報告期內,信用風險、市場風險、操作風險等各類風險的計量方法、風險計量體系及相應資本要求無重大變更。有關資本管理的更詳細信息,請查閱本行網站(http://bank.pingan.com)。

3.4.3 杠桿率

(貨幣單位:人民幣百萬元)

注:以上數據為本集團口徑;根據《系統重要性銀行附加監管規定(試行)》以及2022年我國系統重要性銀行名單,于2023年1月1日起執行附加杠桿率0.125%的要求,即杠桿率的最低監管要求為4.125%,當前本集團杠桿率滿足附加監管要求;報告期末本集團杠桿率較2023年9月末下降,主要因一級資本凈額增速低于調整后表內外資產余額增速。有關杠桿率的更詳細信息,請查閱本行網站(http://bank.pingan.com)。

3.4.4 流動性覆蓋率

(貨幣單位:人民幣百萬元)

注:以上數據為本集團口徑,根據《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》披露流動性覆蓋率信息。

3.4.5 凈穩定資金比例

(貨幣單位:人民幣百萬元)

注:以上數據為本集團口徑,根據《商業銀行凈穩定資金比例信息披露辦法》披露凈穩定資金比例信息。

3.5 分部經營數據

3.5.1 盈利與規模

(貨幣單位:人民幣百萬元)

注:(1)零售金融業務分部涵蓋向個人客戶及部分小企業客戶提供金融產品和服務,這些產品和服務主要包括:個人貸款、個人存款、銀行卡及各類個人中間業務。

批發金融業務分部涵蓋向公司客戶、政府機構、同業機構及部分小企業提供金融產品和服務,這些產品和服務主要包括:公司貸款、公司存款、貿易融資、各類公司中間業務、各類資金同業業務及平安理財相關業務。

其他業務分部是指出于流動性管理的需要進行的債券投資和部分貨幣市場業務,集中管理的權益投資及不能直接歸屬某個分部的資產、負債、收入等。

(2)本行持續深化零售戰略轉型,零售業務營業收入、減值損失前營業利潤均保持穩健,但國內經濟仍在逐步恢復和回穩,部分個人客戶還款能力繼續承壓,本行加大零售資產核銷及撥備計提力度,導致零售業務凈利潤同比下降。

(貨幣單位:人民幣百萬元)

注:上表按客戶性質劃分,其中小企業法人業務歸屬于企業存款及企業貸款業務,小企業個人業務歸屬于個人存款及個人貸款業務,下同。

3.5.2 資產質量

3.6 報告期核心技術團隊或關鍵技術人員變動情況(非董事、監事、高級管理人員)

□適用 √不適用

3.7 主要資產重大變化情況

主要資產重大變化情況

主要境外資產情況

□適用 √不適用

四、股本及股東情況

4.1 普通股股東和表決權恢復的優先股股東數量及前10名股東持股情況表

(單位:股)

前十名股東參與轉融通業務出借股份情況

√適用 □不適用

(單位:股)

前十名股東較上期發生變化

√適用 □不適用

(單位:股)

4.2 公司優先股股東總數及前10名優先股股東持股情況表

√ 適用 □ 不適用

(單位:股)

4.3 以方框圖形式披露公司與實際控制人之間的產權及控制關系

本行無實際控制人。本行報告期控股股東未發生變更。本行與控股股東之間的關系方框圖如下:

五、在年度報告批準報出日存續的債券情況

□適用 √不適用

六、重要事項

詳見本行2023年年度報告全文。

平安銀行股份有限公司董事會

2024年3月15日

證券代碼:000001 證券簡稱:平安銀行 公告編號:2024-016

優先股代碼:140002 優先股簡稱:平銀優01

平安銀行股份有限公司監事會

決議公告

本公司及監事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整,沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

平安銀行股份有限公司(以下簡稱“公司”或“本行”)第十一屆監事會第八次會議于2024年3月14日在本公司召開。本次會議的召開符合有關法律、法規、規章和公司章程的規定。會議應到監事7人(包括外部監事3人),監事長葉望春,監事車國寶、王春漢、王松奇、韓小京、孫永楨、鄧紅現場參加了會議。

會議由本行監事長葉望春主持。會議審議通過了如下議案:

一、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年年度報告》

經審核,監事會認為董事會編制和審議本行2023年年度報告的程序符合法律、行政法規及中國證監會的規定,報告內容真實、準確、完整地反映了本行的實際情況,不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

以上議案同意票7票,反對票0票,棄權票0票。

本議案須提交本行2023年年度股東大會審議。

二、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年度利潤分配預案》。

經審核,監事會認為該利潤分配預案符合本行當前的實際情況和持續穩健發展的需要,不存在故意損害投資者利益的情況。本次利潤分配預案的審議程序符合有關法律、法規和本行章程的規定。

以上議案同意票7票,反對票0票,棄權票0票。

本議案須提交本行2023年年度股東大會審議。

三、審議通過了《平安銀行股份有限公司關于聘請2024年度會計師事務所的議案》。

監事會認為董事會續聘安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)擔任平安銀行股份有限公司2024年度中國會計準則審計師的程序符合法律、法規的相關規定。

以上議案同意票7票,反對票0票,棄權票0票。

本議案須提交本行2023年年度股東大會審議。

四、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年度內部控制評價報告》。

本行監事會認為,本行2023年度內部控制評價報告真實、完整地反映了本行內部控制的現狀及有待完善的主要方面;改進計劃切實可行,符合本行內部控制長期發展的需要,監事會對此報告沒有異議。

以上議案同意票7票,反對票0票,棄權票0票。

五、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年度關聯交易情況和關聯交易管理制度執行情況報告》。

以上議案同意票7票,反對票0票,棄權票0票。

本議案須提交本行2023年年度股東大會審議。

六、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年度監事會工作報告》。

以上議案同意票7票,反對票0票,棄權票0票。

本議案須提交本行2023年年度股東大會審議。

七、審議通過了《平安銀行股份有限公司發展規劃(2023-2026)》。

以上議案同意票7票,反對票0票,棄權票0票。

特此公告。

平安銀行股份有限公司監事會

2024年3月15日

證券代碼:000001 證券簡稱:平安銀行 公告編號:2024-015

優先股代碼:140002 優先股簡稱:平銀優01

平安銀行股份有限公司董事會

決議公告

本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整,沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

平安銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)第十二屆董事會第二十三次會議通知以書面方式于2024年3月4日向各董事發出。會議于2024年3月14日在本行召開。本次會議的召開符合有關法律、法規、規章和本行公司章程的規定。會議應到董事13人(包括獨立董事5人),董事長謝永林,董事冀光恒、陳心穎、蔡方方、付欣、郭建、楊志群、項有志、楊軍、艾春榮、吳志攀、劉峰和郭田勇共13人到現場或通過視頻等方式參加了會議。

本行第十一屆監事會監事長葉望春,監事車國寶、王春漢、王松奇、韓小京、孫永楨和鄧紅到現場列席了會議。

會議由本行董事長謝永林主持。會議審議通過了如下議案:

一、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年年度報告》及《平安銀行股份有限公司2023年年度報告摘要》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

本議案須提交本行2023年年度股東大會審議。

二、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年度利潤分配預案》。

2023年度,本行經審計的凈利潤為人民幣44,570百萬元,依據利潤情況及國家有關規定,本行2023年度作如下利潤分配:

1、本行法定盈余公積余額已超過股本的50%,暫不提取法定盈余公積。

2、按照期末風險資產余額的1.5%差額提取一般風險準備,計人民幣2,849百萬元。

3、綜合考慮股東投資回報、監管機構對資本充足率的要求以及本行業務可持續發展等因素,除上述法定利潤分配外,擬以本行2023年12月31日的總股本19,405,918,198股為基數,每10股派發現金股利人民幣7.19元(含稅),合計派發現金股利人民幣13,953百萬元。

本行2023年度利潤分配預案符合《平安銀行股份有限公司章程》《平安銀行股份有限公司2021-2023年度股東回報規劃》。本行現金分紅水平與所處行業上市公司平均水平不存在重大差異。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

本議案須提交本行2023年年度股東大會審議。

三、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年度財務決算報告和2024年度財務預算報告》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

本議案須提交本行2023年年度股東大會審議。

四、審議通過了《平安銀行股份有限公司關于聘請2024年度會計師事務所的議案》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

本議案須提交本行2023年年度股東大會審議。

五、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年度內部控制評價報告》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

六、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年度業務連續性管理專項審計報告》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

七、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年可持續發展報告》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

八、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年度董事會工作報告》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

本議案須提交本行2023年年度股東大會審議。

九、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年度獨立董事述職報告》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

本議案須向本行2023年年度股東大會報告。

十、審議通過了《平安銀行股份有限公司董事會關于獨立董事獨立性自查情況的專項評估意見》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

十一、審議通過了《平安銀行股份有限公司董事會2023年度董事履職評價報告》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

十二、審議通過了《平安銀行股份有限公司發展規劃(2023-2026)》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

十三、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年全面風險管理報告》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

十四、審議通過了《平安銀行股份有限公司2024年風險偏好陳述書》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

十五、審議通過了《平安銀行股份有限公司2023年度關聯交易情況和關聯交易管理制度執行情況報告》。

本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。

本議案須提交本行2023年年度股東大會審議。

十六、審議通過了《關于部分高級管理人員薪酬事項的議案》。

本議案同意票10票,反對票0票,棄權票0票。

相關執行董事冀光恒、楊志群、項有志回避表決。

十七、審議通過了《關于績效薪酬追索扣回情況的報告》。

本議案同意票10票,反對票0票,棄權票0票。

相關執行董事冀光恒、楊志群、項有志回避表決。

特此公告。

平安銀行股份有限公司董事會

2024年3月15日

證券代碼:000001 證券簡稱:平安銀行 公告編號:2024-018

優先股代碼:140002 優先股簡稱:平銀優01

平安銀行股份有限公司

擬續聘會計師事務所的公告

本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整,沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

特別提示:

1、擬續聘的會計師事務所名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)。

2、本公司董事會及董事會審計委員會對擬續聘會計師事務所不存在異議。

3、本次續聘會計師事務所事項須提交本公司股東大會審議。

4、本次續聘會計師事務所符合財政部、國務院國資委、證監會印發的《國有企業、上市公司選聘會計師事務所管理辦法》(財會〔2023〕4號)的規定。

平安銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)于2024年3月14日召開第十二屆董事會第二十三次會議,審議通過《平安銀行股份有限公司關于聘請2024年度會計師事務所的議案》,擬續聘安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)(以下簡稱“安永華明”)擔任本行2024年度中國會計準則審計師。上述議案須提交本行股東大會審議。現將有關情況公告如下:

一、擬續聘會計師事務所的基本情況

(一)機構信息

1、基本信息

安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)于1992年9月成立,2012年8月完成本土化轉制,從一家中外合作的有限責任制事務所轉制為特殊普通合伙制事務所。安永華明總部設在北京,注冊地址為北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室。截至2023年末,擁有合伙人245人,首席合伙人為毛鞍寧先生。

截至2023年末,安永華明擁有執業注冊會計師近1,800人,其中擁有證券相關業務服務經驗的執業注冊會計師超1,500人,注冊會計師中簽署過證券服務業務審計報告的注冊會計師近500人。

安永華明2022年度業務總收入人民幣59.06億元,其中審計業務收入人民幣56.69億元,與證券業務相關的收入為人民幣24.97億元(含審計業務收入及其他)。2022年度A股上市公司年報審計客戶共計138家,收費總額人民幣9.01億元。安永華明所提供服務的上市公司主要涉及制造業、金融業、批發和零售業、采礦業、房地產業、信息傳輸、軟件和信息技術服務業等行業,其中金融業上市公司審計客戶21家。

2、投資者保護能力

安永華明具有良好的投資者保護能力,已按照相關法律法規要求計提職業風險基金和購買職業保險,保險涵蓋北京總所和全部分所。已計提的職業風險基金和已購買的職業保險累計賠償限額之和超過人民幣2億元。安永華明近三年不存在任何因與執業行為相關的民事訴訟而需承擔民事責任的情況。

3、誠信記錄

安永華明及從業人員近三年沒有因執業行為受到任何刑事處罰、行政處罰,以及行業協會等自律組織的自律監管措施和紀律處分;曾收到證券監督管理機構出具警示函一次,涉及兩名從業人員。前述出具警示函的決定屬監督管理措施,并非行政處罰。曾收到深圳證券交易所對兩名從業人員出具書面警示的自律監管措施一次,亦不涉及處罰。根據相關法律法規的規定,前述監管措施不影響安永華明繼續承接或執行證券服務業務和其他業務。

(二)項目信息

1、基本信息

項目合伙人及第一簽字注冊會計師:昌華女士,于2006年成為注冊會計師,2001年開始從事上市公司審計,2001年開始在安永華明執業,2021年開始為本行提供審計服務;近三年簽署或復核5家上市公司審計報告,涉及的行業主要為金融業。

項目質量控制復核合伙人:田志勇先生,于2013年成為注冊會計師,2007年開始從事上市公司審計,2015年開始在安永華明執業,2022年開始為本行提供審計服務;近三年簽署或復核4家上市公司審計報告,涉及的行業主要為金融業。

第二簽字注冊會計師:王陽燕女士,于2017年成為注冊會計師,2012年開始從事上市公司審計,2012年開始在安永華明執業,2021年開始為本行提供審計服務;近三年簽署或復核1家上市公司審計報告,涉及的行業主要為金融業。

2、誠信記錄

項目合伙人、簽字注冊會計師、項目質量控制復核人近三年不存在因執業行為受到刑事處罰,或受到證監會及其派出機構、行業主管部門的行政處罰、監督管理措施,或受到證券交易場所、行業協會等自律組織的自律監管措施、紀律處分的情況。

3、獨立性

安永華明及上述項目合伙人、簽字注冊會計師、項目質量控制復核人等不存在違反《中國注冊會計師職業道德守則》對獨立性要求的情形。

4、審計收費

本行2024年度的審計費用擬定為合計人民幣969萬元,較上年審計費用相比變化不大,其中財務審計費用擬定為人民幣819萬元(包含增值稅及代墊費用),內部控制審計費用擬定為人民幣150萬元(包含增值稅及代墊費用)。本次審計費用按照市場公允合理的定價原則,綜合考慮業務規模、審計工作量等因素后與安永華明協商確定。

二、擬續聘會計師事務所履行的程序

(一)審計委員會審議意見

本行董事會審計委員會委員查閱了安永華明關于專業勝任能力、投資者保護能力、誠信狀況和獨立性等相關資料,認為其能夠滿足為本行提供審計服務的要求。本行第十二屆董事會審計委員會第十次會議審議通過了《平安銀行股份有限公司關于聘請2024年度會計師事務所的議案》,同意將該議案提交董事會審議。

(二)董事會對議案審議和表決情況

本行于2024年3月14日召開第十二屆董事會第二十三次會議,審議通過了《平安銀行股份有限公司關于聘請2024年度會計師事務所的議案》。本議案須提交本行股東大會審議。

(三)生效日期

本次續聘會計師事務所事項須提交本行股東大會審議,并自本行股東大會審議通過之日起生效。

三、備查文件

1、董事會決議;

2、審計委員會審議意見;

3、安永華明基本情況說明。

特此公告。

平安銀行股份有限公司董事會

2024年3月15日

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