21世紀經濟報道記者 郭聰聰 北京報道

　　新加坡家族辦公室生態在2023年被爆涉及重大洗錢丑聞之后，近日又陷入了一起家族辦公室員工挪用高額管理資金的風波。

　　據媒體報道，一位中國富商設立的家族辦公室遭遇員工侵吞4億資產，這一惡性事件不僅讓受害者遭受巨大損失，也再次引發了人們對家族辦公室行業規范與監管的關注與思考。

　　遭員工侵吞4億元

　　侵吞資產的犯罪分子是富商鐘某的四名前員工，他們曾是鐘某高度信任的管理團隊。在鐘某因旅行受限無法頻繁往返新加坡期間，家族辦公室的日常管理便交由這四人管理。

　　然而，在2023年12月，鐘某發現公司內的這四名員工均涉嫌挪用兩家公司的資金，隨后這四名員工相繼被解雇或主動辭職。

　　2024年1月，鐘某聘請了海外法務機構對員工的侵占行為進行深入調查。經過九個月的細致調查，發現這四名員工在任職期間通過虛假報銷、偽造費用支出及捏造分工等手段，進行了高額資金的挪用。他們通過偽造電匯付款指令、少報所獲的工資獎金等方式，將兩家新加坡公司的大量資金非法轉入個人賬戶，總額高達5500萬美元，折合人民幣約4億元。

　　據了解，2015年，鐘姓富商在新加坡成立名為 Panda Enterprise Pte Ltd的單一家族辦公室，同時，該名富商還設立了另一家名為Lee Fung International Pte Ltd（以下簡稱LFI），為中國的在岸業務提供財會服務。其中多次實施侵吞犯罪行為的涉事員工之一——Shannon就曾擔任LFI公司唯一的董事，也是鐘某最信任的員工。

　　在Shannon的侵吞行為中，一筆折合人民幣1.6億元的資金交易尤為引人注目。Shannon通過偽造MT103 Swift電匯付款指令完成了一筆交易，指令顯示Singa Wealth向LFI轉賬2200萬美元，但調查證實這項交易并未真實發生。

　　同時，Shannon還嚴重少報了2019年至2022年這三年間的工資和獎金收入。她及另外兩名員工共計獲得了840萬美元的超額收入，而這部分也并未如實向鐘某披露。

　　目前，鐘某已向新加坡法院提起訴訟。面對所有的指控，涉案員工均堅稱自己不存在不當行為，案件仍在進一步的審理當中。新加坡高等法院已下令凍結涉案人員及其關聯公司Singa Wealth的全球資產，以防資產被進一步轉移。

　　家族辦公室如何規范前行

　　家族辦公室為何會出現監守自盜的失范行為？

　　清華大學法學院金融與法律研究中心研究員楊祥告訴21世紀經濟報道記者，家族辦公室的成功離不開兩大核心支柱：專業性和職業操守。專業性是家族辦公室得以立足的基礎，它確保了家族財富的有效管理和增值；而職業操守確是家族辦公室的生命線，它關乎著家族辦公室的聲譽和客戶的信任。

　　他進一步說道，這類行為不僅背叛了客戶的信任，更暴露了管理機制中缺乏有效約束和監督的嚴重問題。以新加坡家族辦公室侵吞客戶巨額資產的事件為例，這種不規范行為極大地消耗了民眾，尤其是高凈值客戶對家族辦公室的信任與耐心。

　　在2024年卷入重大洗錢丑聞后，新加坡當局對家族辦公室的監管力度顯著加強。為了應對洗錢風險，當局要求洗錢風險較大的單一家辦最遲在2024年6月底前提交注冊信息，包括家辦高層無犯罪信息、沒有觸犯金融法規、在新加坡開設銀行賬戶及受益人信息等。金管局還成立了專門小組，來篩查申請稅務優惠者的洗錢和恐怖主義融資風險。

　　此外，新加坡對家族辦公室的相關政策也進行了調整。2025年2月21日，新加坡金管局證券市場檢討小組官宣對全球投資者計劃（GIP）的重大調整，家族辦公室仍需管理至少 2 億新元（折合人民幣11億元）資產，但 5000 萬新元（人民幣2.7億元）的投資必須全部投向新加坡上市股票，房地產、REITs 或商業信托等投資選項不再適用。

　　楊祥表示，新加坡家族辦公室風波不斷，洗錢、監守自盜等問題頻出，為全球家辦行業敲響警鐘，以此為鑒，國內家族辦公室行業若要穩健發展，必須盡快完善法律規范與監管體制，同時打造職業共同體，建設家辦行業自律組織，這將是國內家辦規范發展的必由之路。

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責任編輯：張文