北京商報訊（記者 李海顏）強監(jiān)管態(tài)勢延續(xù)，銀行從業(yè)人員因違規(guī)行為被追責(zé)的情況屢見不鮮。5月13日，北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，開年至今，已有60位銀行從業(yè)人員因授信業(yè)務(wù)違規(guī)、內(nèi)控管理不到位、員工行為管理不到位、違規(guī)漏報案件風(fēng)險事件報告等，被短暫或終身“禁止從事銀行業(yè)工作”，涉及機構(gòu)涵蓋國有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行、農(nóng)信社及村鎮(zhèn)銀行。

　　信貸業(yè)務(wù)違規(guī)成為銀行人被禁業(yè)的“高發(fā)區(qū)”。60位銀行從業(yè)人員中有27位因授信業(yè)務(wù)違規(guī)被禁業(yè)。5月12日，國家金融監(jiān)督管理總局延安監(jiān)管分局行政處罰信息公示表顯示，時任延安農(nóng)商行董事長高小鵬、時任延安農(nóng)商行大橋街支行行長高偉因貸款“三查”不到位，分別被禁止從事銀行業(yè)工作八年、禁止從事銀行業(yè)工作六年。

　　在嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢之下，喪失從業(yè)資格的不僅有銀行高管人員，客戶經(jīng)理、信貸經(jīng)理等基層員工也有因業(yè)務(wù)違規(guī)行為被禁業(yè)的案例，例如，因內(nèi)部控制存在薄弱環(huán)節(jié)，交通銀行深圳分行海德支行客戶經(jīng)理趙晶瑩被禁止從事銀行業(yè)工作十年；因?qū)Πl(fā)放借冒名貸款負(fù)有直接責(zé)任，時任原本溪市市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社通達信用社信貸員劉卓被禁止從事銀行業(yè)工作一年。

　　除短暫禁業(yè)外，終身禁業(yè)的銀行從業(yè)人員也不在少數(shù)，今年以來，共有16位銀行從業(yè)人員被禁止終身從事銀行業(yè)工作。例如，因銀行員工受賄犯罪、貸款“三查”不到位，時任中國銀行萬州分行行長的向文清被終身禁止從事銀行業(yè)工作，而因?qū)Ψ中械盅簷?quán)證管理不到位、員工行為管理不到位行為承擔(dān)直接責(zé)任，時任建設(shè)銀行岳陽市分行住房金融業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理陳鋒也同樣喪失銀行從業(yè)資格。

　　“禁止從事銀行業(yè)工作是金融監(jiān)管中針對個人最為嚴(yán)厲的行政處罰之一。”資深金融監(jiān)管政策專家周毅欽表示，對涉事員工而言，禁業(yè)意味著金融業(yè)生涯可能終結(jié)，無論是經(jīng)濟收入、職業(yè)聲譽、未來發(fā)展等都會受到巨大影響。當(dāng)然，像這樣的嚴(yán)厲處罰一般都是涉及較為嚴(yán)重的違法違規(guī)行為，例如違法發(fā)放貸款、代客理財詐騙客戶財產(chǎn)等，這些違法違規(guī)行為可能觸及法律底線，需要進行嚴(yán)厲懲戒。對于金融機構(gòu)來說，員工被禁業(yè)會損害其所在金融機構(gòu)聲譽，暴露出該金融機構(gòu)存在內(nèi)控不足、風(fēng)控失當(dāng)?shù)膯栴}，導(dǎo)致公眾對該金融機構(gòu)的信任度下降。同時，在當(dāng)前雙罰制行政處罰趨勢下，員工被禁業(yè)一般還會伴隨著所在金融機構(gòu)被金融監(jiān)管部門開具罰單的情形。

　　今年7月1日，國家金融監(jiān)督管理總局修訂的《行政處罰辦法》將正式施行，其中提到，作出禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進入保險業(yè)處罰決定的，應(yīng)當(dāng)將行政處罰決定書抄送被處罰責(zé)任人所屬的金融機構(gòu)。

　　“禁止從事銀行業(yè)工作的處罰力度空前嚴(yán)格，禁業(yè)期限從1年至終身不等，被禁業(yè)者一段時間內(nèi)不得重新進入銀行業(yè)，終身禁業(yè)者徹底喪失從業(yè)資格。”談及后續(xù)銀行從業(yè)人員監(jiān)管處罰趨勢，金樂函數(shù)分析師廖鶴凱認(rèn)為，監(jiān)管將更趨嚴(yán)格，禁業(yè)處罰預(yù)計將常態(tài)化，且對以往的違規(guī)事項回溯與糾偏，處罰追究責(zé)任對事也對人。

　　為盡可能減少被禁業(yè)情況發(fā)生，廖鶴凱建議，銀行要加強內(nèi)部控制和風(fēng)險管理、定期組織內(nèi)部培訓(xùn)和考核以增強員工內(nèi)控意識、建立有效的獎懲機制、制定詳盡的合規(guī)手冊并定期更新、加強與監(jiān)管部門的定期溝通和協(xié)作等，以避免違規(guī)事件的發(fā)生，確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。

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責(zé)任編輯：秦藝