5月12日，淡馬錫在微信公眾號發布澄清公告稱，淡馬錫和太白投資有限公司，與“太白app軟件”應用程序和“京商會”微信群組，沒有任何關聯。

　　淡馬錫強調，淡馬錫和太白投資有限公司未在中國直接銷售或零售任何投資產品或金融工具，也未授權過任何第三方代表本公司進行這類活動。

　　淡馬錫之所以發布此則公告，源于近期出現不法分子冒用淡馬錫控股旗下投資公司“太白投資”的名義，推出虛假投資理財APP“太白 APP”以及微信群組進行詐騙，吸引大批中國投資者參與，涉案金額高達5億人民幣。

　　淡馬錫在澄清公告中表示，這是冒用淡馬錫全資投資子公司太白投資有限公司的名義的詐騙行為。

　　日息1%？ 數千人陷入龐氏騙局

　　日前，有受害者在社交平臺表示，遭遇“太白資本”與“經商會”合謀的虛假企業詐騙，深陷“殺豬盤”陷阱。不法分子誘導受害者下載特定APP，以虛假旅游項目和高額紅利為誘餌，吸引大家陸續投入2萬至100萬不等的資金。然而，4月30日晚，該APP突然無法登錄，相關負責人及平臺全部失聯，所有投資消失。

　　該名受害者在社交平臺發布的APP截圖顯示，“太白 APP”為投資者設定不同的VIP等級，根據建倉金額區分成不同會員等級，投資越多等級越高，收益率越高。

　　另外，詐騙分子通過旅游項目誘導受害人投資資金。相關圖片顯示，只有達到一定會員等級，才能參加“京商會”組織的旅游活動，且會員等級越高，可額外無門檻攜帶人數越多。

　　除了用虛假旅游項目和高額紅利為誘餌，詐騙分子還發起“小紅花爭奪戰”活動。團隊新成員每投資1萬元便有一朵花，老成員每投資2萬元可獲得一朵花。小紅花數量排第一的“冠軍團隊”可獲得京商會188888元獎金，以及100克定制金條。即使是未獲得名次的團隊，每朵小紅花依然可兌換88.88元現金獎勵。

　　有媒體采訪到部分受害者，據報道，“太白 APP”部分投資項目的日利率接近1%，投資12000元，一天就能有109元的收益，以此計算，不到3個月時間便可以實現翻倍。

　　還有受害者透露：“騙子曾揚言投資100萬，4個月變成了400萬，收益直接翻4倍。”

　　據初步統計，有數千名受害者在“太白 APP”投資金額可能達到近1億新幣，約合5.5億人民幣。

　　假“太白”如何卷走數億資金？

　　騙局曝光：冒充正規公司、偽造官方背書

　　在這場騙局中，不法分子為了獲得受害者的信任，碰瓷淡馬錫控股旗下投資公司“太白投資”，對其進行冒充。

　　公開信息顯示，“太白投資有限公司”成立于2023年2月23日，總部位于新加坡烏節路，注冊號202306857N，是淡馬錫全資子公司，專注于跨境金融及多元化投資服務，涵蓋證券、債券、基金等領域。

　　2023年8月，太白投資獲得中國證監會核準，取得“合格境外投資者”資格，正式進入中國市場，提供境內證券期貨投資服務。

　　此外，不法分子還通過篡改照片，偽造出一份“官方背書”，進一步獲取了受害者的信任。

　　假“太白”自稱和一家名為“京商會”的組織有聯系，兩家機構去年8月在一個叫“中新經濟合作會議”的場合上簽署諒解備忘錄。不法分子篡改過的照片顯示，貿工部兼文化、社區及青年部高級政務部長劉燕玲也在場。

　　近日，劉燕玲本人發布聲明，指出有不法分子利用纂改過的照片進行詐騙。

　　劉燕玲稱，我的一張照片在一個據稱銷售理財產品的中國應用程序和微信群中被篡改和濫用。這是個騙局。原照片拍攝于2024年2月1日的中新經濟合作論壇。在被篡改的照片中背景名稱和標志已經被更改。

　　警惕高收益承諾 拒絕非官方授權渠道

　　事實上，上述詐騙分子的套路雖多，但并非難以識破，細究起來漏洞百出。

　　首先，“太白APP”不能從正規應用商城下載，而要通過上級提供的鏈接。

　　近年來，網絡投資理財類“殺豬盤”頻發，此類騙局往往用大型機構做背書，通過高額回報誘導投資者。此前，多地警方曾提示，對非官方渠道推廣的高收益理財產品需保持警惕，切記不要點擊陌生鏈接或下載非官方應用市場的APP。

　　其次，收益與風險成正比，高收益意味著高風險，任何承諾遠超市場平均水平的投資產品都應當謹慎對待。

　　“太白APP”多個項目的日利率達到了1%，100天就能實現本金翻倍，這正是投資理財類詐騙的常見套路。

　　第三，正規跨境金融業務不會通過微信群、熟人介紹等非正規渠道進行推廣和客戶開發。

　　在上述詐騙案中，“京商會”微信群是騙局的主要傳播渠道，詐騙分子使用“團隊長”機制進行運作，受害者普遍通過熟人推薦加入微信群組，而非正規的金融渠道。

　　第四，正規投資理財業務不會設定類似傳銷手段的激勵機制。

　　此詐騙案中，為了吸引更多資金入局，詐騙分子在團隊之間推出比賽活動。“小紅花爭奪戰”這種激勵機制帶有明顯的傳銷色彩，與正規的投資理財銷售模式不相符。

責任編輯：王馨茹