2019年8月12日以來，浦東分局陸續接到群眾報案稱上海證大文化創意發展有限公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。8月29日，“證大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。12月26日，上海警方披露“證大系”非法吸存案已追繳現金7.2億元。2020年9月9日晚，警方通報該案新進展稱已追繳15億余元。
警方通報“證大文化非法吸收公眾存款案”的追贓挽損工作一直在進行中。 9月9日晚間，上海浦東警方通報，目前公安機關已依法追繳現金15億余元，查封、凍結相關銀行賬戶、股權、不動產等涉案資產；“證大文化”法定代表人戴某康、總經理戴某新等68名犯罪嫌疑人依法移送檢察機關審查起訴。 不過，券商中國記者去年8月底從該案清算團隊人員處獲悉，證大金服涉及到的債權人（投資者）有2.8萬名、未償付金額在98億元左右。若這一金額屬實，這也意味著目前的追償資金可能還只是杯水車薪。 戴某康即戴志康。從天眼查數據看，證大金服的運營主體上海證大金融信息服務有限公司有兩大股東，分別為上海證大文化創意發展有限公司（下稱“證大文化”）、上海雪域網絡科技有限公司，分別持股65%和35%。背后實際控制人為戴志康，而這位曾經縱橫上海灘的股市大玩家和地產大亨，在2015年起全力轉型的互聯網金融后竟走向了事業末路。 “證大系”案新進展：已追繳15億余元 9月9日晚間，上海市公安局浦東分局通報，2019年8月29日，該局對證大文化以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。 該案最新的進展是：目前，公安機關已先后對“證大文化”法定代表人戴志康等68名犯罪嫌疑人依法移送檢察機關審查起訴。公安機關已依法追繳現金15億余元，查封、凍結相關銀行賬戶、股權、不動產等涉案資產。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法執行。 在該份警情通報中，上海警方再一次提醒投資人可通過網上登記備案，或者攜帶身份證件等資料就近登記備案。 同時，上海警方也對涉案的借款人發出了“催收”公告： 上海警方重申，對于上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平臺對外出借的資金，“資金均屬于涉案資金，所涉借款人應依法履行還款義務。”“將借款本息依法匯入公安機關指定的涉案贓款還款賬戶，未及時還款的，將依法追繳。” 記者注意到，從去年以來，上海警方一直在跟進該案進展： 去年9月28日，上海市公安機關對上海證大文化創意發展有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案作出通報：對戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕；已初步追繳現金約2億元，并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。 今年1月10日，上海市公安局浦東分局發布警方通報稱，證大系非法集資案件，公安機關已初步追繳現金7.7億余元，并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。警方還提示，證大投資及“撈財寶”平臺對外出借的資金均屬涉案資金，所涉借款人應依法屨行還款義務。請上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的涉案贓款退款賬戶。 今年3月16日，上海浦東警方通報，對上海證大文化創意發展有限公司法人戴某康等24名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法移送檢察機關審查起訴，對另外55名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。已初步追繳現金10億余元，查封、凍結相關銀行賬戶、股權、不動產等涉案資產。 從警方通報看，當前“證大案”追贓挽損工作仍在進行中，最終清退將由法院依法進行。 證大案待償金額或約百億、涉2.8萬投資人 去年8月底，券商中國記者曾持續跟進“證大案”系列報道。 從彼時記者在該公司現場清算團隊人員處得到的數據是，證大金服涉及到的債權人（投資者）有2.8萬名，未償付金額在98億元左右。若這一金額屬實，這也意味著當前的追償現金15億元，對受損投資人來說仍僅是杯水車薪。 去年8月初，“證大系”危機初現端倪。當月12日，證大財富運營主體上海證大投資咨詢有限公司（下稱“證大投資咨詢”），向全體員工發郵件稱，提前終止公司總部及全部分公司人員勞動合同。證大投資咨詢在全國共有135家分公司，員工數千人。 證大投資咨詢旗下網絡借貸平臺“撈財寶”也于同日在官網上發布公告稱，基于合規要求，平臺停止新增業務，平臺停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常。 從去年8月12日起，上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱上海證大文化創意發展有限公司（以下簡稱“證大公司”）旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。8月29日，“證大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。 據此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。經查，“證大公司”在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺，“證大財富”線下理財門店向不特定社會公眾非法吸收存款。[詳情]
“證大文化”百億級非法集資案有了新進展。 今天（1月10日）下午，上海市公安局浦東分局發布“證大文化”案件偵辦情況通報稱，被依法采取刑事強制措施的涉案人員從最初的41人上升至79人，目前警方追繳現金數額已達到7.7億余元，“福布斯富豪”戴志康（證大集團實控人）等50名犯罪嫌疑人已被依法執行逮捕。 至此，該起震驚全國金融圈的互聯網非法集資案的善后工作取得重要進展。有消息稱，本次證大集團非法集資涉案金額或超100億元，后續涉案贓款退款工作還將較為繁雜。 浦東警方發布“證大案”新進展 浦東警方通報顯示，公安機關已于2019年8月29日對上海證大文化創意發展有限公司（下稱“證大文化”）以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，目前案件偵辦進展如下： 一、“證大財富”團隊經理寧某、黃某等9人因涉嫌非法集資犯罪被浦東公安分局依法采取刑事強制措施。公安機關已先后對該案79名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。其中，戴某康（即戴志康）等50名犯罪嫌疑人已被依法執行逮捕。 二、公安機關已初步追繳現金7.7億余元，并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。 三、警方強調，上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平臺對外出借的資金均屬涉案資金，所涉借款人應依法履行還款義務。請上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的涉案贓款退款賬戶；未及時還款的，公安機關將依法予以追繳。 四、公安機關將全面收集犯罪證據，全力推進案件偵辦、追贓挽損、資金核查等工作，最大限度保護投資人合法權益。請投資人積極配合公安機關開展調查取證，依法表達訴求，不信謠、不傳謠，不參與各類非法聚集活動，通過法律途徑維護自身合法權益。 企業預警通資料顯示，作為本案件中的核心人物，證大集團實控人、福布斯中國富豪榜上榜人物戴志康，與其女兒戴陌草共同控股上海證大文化創意發展有限公司，并通過該公司掌控了可能涉及本案的撈財寶（上海證大愛特金融信息服務有限公司）、證大財富（上海證大大拇指財富管理有限公司）等公司的主要股權。 涉案資金追贓工作仍較繁雜 據中證君從互聯網金融業內和證大集團公司旗下就職過的投資理財師方面了解，本次證大集團爆雷可能涉及的資金總兌付規模，預計將超過100億元。其中，撈財寶官網公開數據顯示，截至到2019年7月，證大集團撈財寶借貸余額為49.96億元，累計交易金額296億元，累計出借人數28031。 在戴志康入獄之前，其曾在撈財寶官網發布致撈財寶用戶的公開信： “有出借人希望我或集團馬上拿出幾十億的現金來代替借款人為大家做兌付，我想說，不是我不想解決大家的困境，是暫時不能。” “其一，我們確實在考慮對那些最后因為借款人逾期比較嚴重導致收到回款較少的出借人進行一定的補償。過去10年里，普惠金融業務一直是集團的重點布局，我們一直堅持投入，按頭部平臺來打造，但因為這次退出的事情，這種投入反而造成了集團很沉重的壓力，我們短時間內沒有能力去做這件事情。但集團除了普惠金融業務之外，還有一些別的產業，我們需要一些時間來經營、發展這些產業，保持整個集團的正常運營，只有這樣，集團才有能力為平臺良性退出這個事情提供持續性地保障。” “其二，我們接下來工作的重心肯定也會放在債權資產的還款管理、催收上，幫大家把借出去的錢要回來，但資產處置、回收也需要一定的時間”。最后，“我們雖然停止了網貸新增業務，但平臺的存量債權資產，我們一定會管理到底，也有能力有信心可以管到底。” 來自法律界的分析人士表示，本起案件由于涉及非法集資資金規模巨大，資金出借人多為不高于10萬元的相對小額資金，且證大集團本身是否需要承擔連帶責任進行賠償仍不清楚，后續資金追贓工作仍較為繁雜。 不過，上述人士稱，好消息是在本次案情通報中警方強調，“所涉借款人應依法履行還款義務”，“并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產”，未來可能將為投資者挽回較多損失。 曾“被動”錯失A股秋季行情 八個月前的2019年5月，戴志康曾在浦東證大集團總部接受中證君有關A股市場投資的采訪。 在這次專訪中，戴志康在市場自高位（滬綜指2019年最高點3288點）持續下挫的背景下堅定表示，A股回調之后還將有秋季攻勢，看好優質科創類上市企業和優質科技股。2019年下半年的市場走勢，也基本驗證了他這一頗為積極的市場看法。 彼時，戴志康正雄心壯志地籌備發行其私募產品。3個月之后鋃鐺入獄的這位福布斯富豪，只能“被動”錯失這輪牛股此起彼伏、股指不斷震蕩向上的A股慢牛行情。 戴志康簡歷 上海證大集團創始人、董事長。 1964年出生于江蘇海門，1981年考入中國人民大學主修國際金融專業，1985年考入中國人民銀行五道口研究生部繼續深造。 1987年進入中信實業銀行總行，任行長辦公室秘書；1988年任德國德累斯頓銀行北京代表處中方首席代表；1990年任海南省證券公司部門經理；1992年創建證大資產管理公司，管理中國第一家公募基金富島基金；1998年改制創立證大集團，任董事長至今。 戴志康曾多次進入福布斯中國富豪榜。 戴志康擔任過的社會職務有：中國企業家論壇創始終身理事，阿拉善SEE生態協會監事長，大自然保護協會中國理事會理事，上海市九段沙濕地自然保護基金會理事，香港海門同鄉會會長等。 [詳情]
原標題：快看|警方通報證大系撈財寶案新進展：追繳現金5億，28人被依法采取刑事措施 作者：張曉云 11月22日，上海公安局浦東分局通過官方微博“警民直通車-浦東”對外通報上海證大文化創意發展有限公司（下稱證大文化，關聯P2P平臺撈財寶）涉嫌非法吸收公眾存款案的偵辦進展情況。 通報稱，11月13日，“證大文化”關聯公司“撈財寶“平臺原首席執行官朱某、“證大財富”原董事長賀某等28人因涉嫌非法集資犯罪被浦東公安分局依法采取刑事強制措施。 目前，公安機關已初步追繳現金5億余元，并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。追贖挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。 警方表示，上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平臺對外出借的資金均屬涉案資金，所涉借款人應依法廈行還款義務。請上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的涉案贓款退款賬戶，未及時還款的，警方將依法予以追繳。 9月1日，上海市公安局浦東分局發布《關于“證大公司”案件偵辦的情況通報》稱，自2019年8月12日以來，上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱證大文化旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。8月29日，證大文化法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。據此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。 9月28日，上海公安機關的通報顯示，根據最新進展，前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候審人員外，檢察機關已于9月27日對證大系實際控制人戴志康，以及20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕。 11月14日晚間，證大文化（837786.OC）公告稱，11月13日，公司總經理朱鈺因上海證大文化創意發展有限公司旗下“撈財寶”及“證大財富”涉嫌非法集資，被上海市公安局浦東分局依法采取刑事強制措施，協助調查。與此同時，公司擬申請股票在全國中小企業股份轉讓系統終止掛牌。[詳情]
來源：互金商業評論 20日下午14：14，此前因涉嫌非法集資被刑拘的證大集團戴志康的新浪微博突然發出一條文字更新：“由于身陷囹圄，不能很好地跟大家溝通，所以只能帶口信問候大家（由我的工作人員代發）。 ” 來自微博截圖 此條微博發布后，立刻引來16條轉發和評論，網友“八大山債人“點評說：”戴總可以的。。。“。另一名網友則很驚奇的表示，”還有這種操作？”網友“原味尼古拉”調侃說，“位卑未敢忘憂國，來生不做P3P”。“棉垛里的石頭”則力挺戴志康，“相信學長定會東山再起”。 不過，詭異的是，這條微博僅存活了20分鐘，14：34，該條微博已經顯示不存在，轉發和評論也全部被清除。目前尚不清楚，此條微博到底是戴志康本人委托他人代發，還是戴志康的微博帳號被人盜取后發布虛假信息。 9月1日，上海市公安局浦東分局發布通報稱，2019年8月29日，上海證大集團法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。 上海證大集團旗下的P2P網貸機構撈財寶就發出業務預警。2019年8月12日，撈財寶在官網發布公告表示，因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業務調整，華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。 撈財寶官網信披數據顯示，截至2019年7月底，平臺累計交易金額296.38億元，借貸余額49.96億元，當前出借人數據28031人，當前借款人數92853人。平臺逾期相關數據均顯示為0，累計代償金額為1.96億。[詳情]
導讀：繼上海地產大佬戴志康投案自首之后，其名下新三板上市公司證大文化也出事了 記 者丨周炎炎、謝水旺、蹇卿蘭 部分內容來自 公開信息 繼上海地產大佬戴志康投案自首之后，其名下新三板上市公司證大文化（837786.OC）擬申請終止掛牌，其總經理朱鈺也因為之前的“撈財寶”平臺和“證大財富”公司涉嫌非法集資，而被上海市浦東警方采取強制措施，協助調查。 2019年7月5日，在證大P2P平臺風險爆發之前，證大文化董事會任命朱鈺為總經理。 證大文化在公告中稱： 本次協助調查是因為朱鈺于2018年5月至2019年4月任上海證大愛特金融信息服務有限公司董事兼總經理，現擔任愛特金融法定代表人。上海市公安局浦東分局對其該段工作期間的業務進行調查，朱鈺被采取刑事強制措施。該事宜對公司總經理履職能力存在重大的影響，對公司影響存在重大不確定性。 同日，證大文化另發布公告表示，為實現公司的長期戰略發展計劃及配合公司自身業務的發展要求，降低公司運營成本，提高經營決策效率，公司擬向全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司申請公司股票終止掛牌。 天眼查數據顯示，證大文化的運營主體上海證大文化發展股份有限公司成立于2001年7月，注冊資本為9742萬人民幣，法定代表人為董事長朱斌，經營范圍包括美術品的創作、開發、銷售，演出場所，演出經紀，市場營銷策劃等。公司十大股東信息顯示，目前公司最大股東為上海證大文化創意發展有限公司，持股比例為68.47%。 而就在今年8月，證大集團董事長、上海灘百億級大佬戴志康也出了事．．．．．． 上海灘百億級大佬自首，事發3天前還承諾：不跑路、不失聯 21世紀經濟報道曾經報道過，今年年中，證大撈財寶發布證大集團董事長戴志康致用戶信稱，明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯，接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。 而此前8月12日，撈財寶在其官網發布公告稱，因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業務調整，華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。不久戴志康就宣布了平臺良性退出的消息。 隨后事情發展急轉直下，9月1日，上海市公安局浦東分局官方微博顯示，上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱上海證大文化創意發展有限公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。 同年8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。據此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。 這其中，戴某康即為戴志康，天眼查顯示，戴志康是上海證大文化創意發展有限公司法定代表人。戴某新則為上海證大金融信息服務有限公司法人代表、董事兼總經理戴衛新，系戴志康的侄子。 據公開信息，證大集團投資范圍較廣，在地產領域曾開發證大五道口、證大大拇指廣場、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂等；金融領域主要有證大金服、西部信托等；文化方面投資上海喜馬拉雅美術館、證大文化、大觀舞臺；另外在互聯網領域比較知名的投資有喜馬拉雅FM等等。 撈財寶官網顯示，撈財寶是由上海證大愛特金融信息服務有限公司運營的網絡借貸信息中介服務平臺，公司成立于2014年1月，總部位于上海，股東為已成立26年的證大集團（上海證大文化創意發展有限公司），借貸余額近50億元。 自9月2日起，證大文化這只股票一直處于暫停轉讓狀態。 戴志康：身家曾超100億，曾說看好P2P 2004年，戴志康憑借17億的身價，在胡潤百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100億。 證大集團官方網站顯示，上海證大集團是一家以金融綜合投資、房地產開發經營、文化創意為主業的大型民營企業集團；名下投資領域包括金融、地產和藝術三塊。2014年，證大金融板塊營業利潤已經超過了房地產。 2015年，戴志康退出房地產行業。上海證大（0755.HK）公告顯示，2015年2月7日，戴志康以總價12.507億港元將其和女兒戴陌草持有的上海證大房地產有限公司42.03%股份，全部賣給中國東方資產管理公司的全資子公司中國東方資產管理（國際）控股有限公司，相當于每股售價0.2港元，這比每股約0.446港元的凈資產凈值打了個半折。 “對我而言，是半賣半送。”戴志康表示，這個行業（房地產）太擁擠了，不需要這么多公司。 2007年，戴志康最引以為傲的商業綜合體——證大喜瑪拉雅中心破土動工。 這個項目融入了酒店、美術館、舞臺和商場，由日本知名建筑師操刀，設計理念非常超前，即使今天看也十分震撼。 然而，喜馬拉雅中心“太超前”了，文化上取得了巨大成功，但是在商業上卻未能帶來直接的經濟回報。 這個項目足足耗去戴志康近30億資金，而喜馬拉雅只租不賣的模式，需要運營10多年才能收回所有成本。 2010年，為了挽回喜馬拉雅中心的失誤，戴志康以百億天價拿下外灘地王，試圖靠這個項目一把賺回三個喜馬拉雅中心。 但事與愿違，這時的證大賬上只有5億，二期46億土地款眼看到期了卻沒錢支付，最后項目不得不割讓給復星的郭廣昌。 兩次麓戰商業地產折戟而歸，不僅讓證大集團元氣大傷，更錯失了做大做強的黃金發展期，逐步淪為二流規模的房企。 戴志康這么解釋他放棄房地產：我就是科班出身做金融的，現在一半時間都在搞金融，房地產我只是玩主。戴志康稱，未來公司的主攻方向，將是互聯網金融。 2010年，證大開始做小微金融。平臺包括銀行助貸業務的深圳證大速貸小額貸款、扶植農村經濟的海門證大農村小額貸款、以P2P撮合平臺為核心業務的上海證大財富，以及北京捷越聯合。 據此前2015年報道，證大系的微金融公司貸款規模150億，在全國建立了300多個分支機構和網點，客戶百萬級。 當時戴志康很看好P2P。他說，“金融體系里所有發展方向，我最看好P2P。未來金融行業發展的趨勢就是金融脫媒，去中介化。互聯網金融的本質就是如此。目前雖然只集中在小額貸款領域，但未來整個金融行業都會有這樣的變革，有很大的想象空間。” 曾有媒體問到難道不怕政策有變數？戴志康這么回答，“我們在行業里已經處于領先，所以政策隨便怎么出，我們都不會被政策擋在門外。” 而結果是，戴志康在宣稱不跑路不失聯后的幾天，也自首了。[詳情]
證大集團本身的存在，有其正常的合法或者商業活動，但是其以公司名義集資、用于公司或者相關平臺的運營，屬于比較典型的單位犯罪。[詳情]
原標題：戴志康遭批捕 證大公司已被追繳2億元 來源 證券時報 記者 詹晨 知名地產富豪戴志康涉非法吸儲案有了新進展。日前，上海公安機關通報了上海證大文化創意發展有限公司（下稱證大公司）涉嫌非法吸收公眾存款案件的最新情況。 在前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候審人員外，檢察機關已于9月27日對戴志康等二十余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕。上海公安機關已初步追繳現金約2億元，并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產，追贓挽損工作仍在全力進行中。 被警方定性涉非法集資 證券時報·券商中國記者此前從清算團隊人員處獲悉，證大金服涉及的債權人（投資者）有2.8萬名，未償付金額百億元左右。若這一金額屬實，這將意味著目前的追償資金僅為杯水車薪。 警方表示，已獲取“證大公司”旗下“撈財寶”及“證大財富”平臺數據，同時聘請司法審計公司對每位投資人出借資金進行確認，并追查資金去向。 8月起，證大財富頻頻占領各大財經媒體頭條。8月12日，證大財富運營主體上海證大投資咨詢有限公司（下稱證大投資咨詢），向全體員工發郵件稱，提前終止公司總部及全部分公司人員勞動合同。證大投資咨詢在全國共有135家分公司，員工數千人。證大投資咨詢旗下網絡借貸平臺“撈財寶”也于同日在官網上發布公告稱，基于合規要求，平臺停止新增業務，平臺停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常。 此后，上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱上海證大文化創意發展有限公司（簡稱證大公司）旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。 “證大財富”及“撈財寶”自爆雷不過一個月時間，即被警方初步定性。上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。 9月1日，上海市公安局浦東分局發布通報稱，2019年8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人已向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。 戴志康被逮捕前的兩封公開信 戴志康也曾試圖力挽狂瀾。他被正式逮捕前，發布過兩封公開信，意欲穩定形勢，給予投資人及員工信心。 8月11日晚間，證大財富董事長戴志康發布了致全體員工的一封信。戴志康稱，“因國家政策調整，行業環境發生根本變化，且平臺合作存管銀行華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作，新的存管合作開展需要時間，在無存管的情況下，基于合規要求，平臺停止新增業務，并且暫停債權轉讓業務。”不過，該說法后被華瑞銀行否認。 8月26日，戴志康發布了致“撈財寶”用戶的第二封信，明確表示不會“甩鍋”，接下來工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上，但資產處置、回收也需要一定的時間。 然而就在3天后，“不甩鍋”、“不跑路”、“不失聯”的戴志康選擇了向警方投案自首。 天眼查數據顯示，證大金服的運營主體上海證大金融信息服務有限公司有兩大股東，為上海證大文化創意發展有限公司、上海雪域網絡科技有限公司，分別持股65%和35%。其中，上海證大文化創意發展有限公司實際控制人為戴志康，持股比例達80%。[詳情]
原標題：為什么總有人被騙 來源：證券時報 據媒體報道，2019年8月29日，上海證大文化創意發展有限公司（以下簡稱“證大公司”）實控人戴志康向警方投案自首之后，警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪對其立案偵查。9月27日，檢察機關對戴志康等20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕。 據悉，身入“陷阱”的“證大公司”債權人有2.8萬之眾，未償付資金達到百億量級。目前，上海公安機關已初步追繳現金約2億元，并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。雖然公安機關表示，追贓挽損工作仍將全力推進，但從既往類似案件經驗看，債權人遭受巨大投資損失，幾乎毫無懸念。 事情鬧到這個地步，戴志康等“做局者”固然罪責嚴重，但2.8萬債權人當初的“投資”，恐怕也問題不小。審視類似案件，不難發現一個規律，“非法吸收公眾存款”要想實施成功，一個關鍵就是“做局者”必以厚利為餌，先給投資者畫一個“大餅”，但“大餅”里藏了“魚鉤”，一旦“上鉤”，“被釣者”幾乎無法全身而退。 類似這樣的“局”，實在是太多了，如果硬要找一些不同之處的話，大概也就是“餅”的形狀、大小、厚薄、香臭、投喂方式有所差異吧。 按說，如此了無新意的“局”，應該不會有人再上當，但很不幸，上當的總是大有人在。這就比較讓人奇怪。如果按照基本邏輯推算，大約也只能得出如下一些揣測：“魚鉤”是舊的，但“魚”總是新“魚”，沒經驗，著了道兒，也不奇怪；或者，“魚”還是老“魚”，但記性只有7秒，上次的傷疤一好，馬上什么都不記得；抑或是條“狡猾”的老“魚”，面對香噴噴的“大餅”，逡巡再三、盤算再三，還是忍不住要賭一把。 站在這幾條“魚”的角度看，被做出來的這個“局”，當然也就有了現實合理性。這也再一次證明了“存在即合理”的現實性基礎是結結實實地存在的。或許，這結論就比較“冷酷”，但現實就是如此，沒有“魚”，哪兒會有“魚鉤”、“魚餌”以及“垂釣人”呢？就此而言，“局”總是能一出出地做下去，被騙的人似乎責任更大些。 想駁倒這個結論，大約也很難，因此，索性也就別“燒腦”瞎琢磨。其實，被騙者也用不著不好意思，“大餅”很香，誰看見，在生物本能的支配下，口水總是要咽幾口的；導致不同結局的根本，是腦子被本能控制，還是能及時聽從邏輯的指引。如果心里總能時時惦記著點兒“邏輯”這個東西，再惦記著點兒自己的幸運指數總約略等同于大眾水平，大概就不太容易身陷泥淖、難以自拔了。 也是，環顧天下，收益率超過銀行存款利息幾倍、十數倍、甚至數十倍的項目，還真是很難找；即使好不容易不知從哪里冒出一個來，又怎么會偏偏砸在你的腦袋上？時刻惦記著這個邏輯，騙子估計就一點兒辦法也沒有。 古人說，“心為物役”，難成正果。這大約是不錯的。心里總被自己琢磨出來的幻象占據著，不但心緒煩亂、庸人自擾，而且，很難不被有心人利用。因為內心的弱點被人利用了，有了損失，首要的還是要好好檢討一下自己，如果總是把責任推到騙子身上，還喊打喊殺的，有這樣的心境，就絕難有自省能力的自然生發。自省力缺失，繼續被人騙下去，是大概率的事情。 媒體上總有報道，被騙者不聽旁觀者的勸阻甚至強力阻攔，非要哭著喊著給騙子“打錢”不可，旁觀者看了，就難免心生“宿命”的困惑，似乎，在這個世界上，有那么一些人總被騙，就是命中注定、非人力可更改的事情。[詳情]
原標題：剛通報！上海灘大佬戴志康正式批捕 還有20多人被抓 警方已追繳2億元 責令借款人抓緊還款！ 來源：中國基金報 作者：泰勒 昨夜，上海警方發布新的公告，上海灘大佬證大集團董事長戴志康因涉嫌非法吸收公眾存款一案，又有新的進展。 已初步追繳現金約2億元 9月28日，上海警方通報，發布《關于上海證大文化創意發展有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案的偵辦進展情況通報》（下簡稱“通報”）。 通報指出，前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候審人員外，檢察機關已于9月27日對戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕 。 目前，公安機關已初步追繳現金約2億元，并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。 不過，據媒體報道，證大金服涉及到的債權人（投資者）未償付金額百億左右。若這一金額屬實，這也意味著目前的追償資金僅為杯水車薪。 警方已獲取“證大公司旗下”撈財寶“及證大財富”平臺數據，同時聘請司法審計公司對每位投資人出借資金進行確認，并追查資金去向。 警方再次申明，上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平臺對外出借的資金均屬涉案資金，所涉借款人應依法履行還款義務。 警方提示，上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的涉案贓款退款賬戶，未及時還款的，警方將依法予以追繳。還款時需注明借款平臺及借款人姓名，并妥善保管相關憑證。 一個月前剛自首 9月1日，上海市公安局浦東分局在官方微博“警民直通車-浦東”發布了《關于“證大公司”案件偵辦的情況通報 》。 按照警方9月初的通報，戴志康等人于8月29日向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。 8月29日，“證大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。據此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。 經查，“證大公司”在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺，“證大財富”線下理財門店向不特定社會公眾非法吸收存款。 曾公開說不跑路不失聯 8月12日，撈財寶在其官網發布公告稱，因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業務調整，華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。 兩天后，戴志康寫了致撈財寶用戶的第一封信，信中宣布了撈財寶良性退出的信息。撈財寶稱，基于合規要求，平臺停止新增業務。因支付通道同時關閉，即日起，平臺停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常。 8月26日下午，撈財寶官網發布證大集團董事長戴志康致撈財寶用戶的第二封信，明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯，接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。 戴志康表示，公司在考慮對那些最后因為借款人逾期比較嚴重導致收到回款較少的出借人進行一定的補償。 信中指出，雖然停止了網貸新增業務，但會堅持管理平臺的存量債權資產。他強調：“接下來工作的重心會放在債權資產的還款管理、催收上，幫大家把借出去的錢要回來，但資產處置、回收也需要一定的時間，希望大家能夠理解。”據他透露，目前有部分借款人出現僥幸心理，出現了逃債行為。 9月1日，警方通報戴志康自首。 橫跨股市+地產的大佬 戴志康這個人，身上的標簽極其多。不僅是地產大亨，還是資本大佬，也是藝術大佬，被稱為，腳踩著地產，惦記著金融，把玩著藝術。 證大集團投資范圍較廣，在地產領域曾開發證大五道口、證大大拇指廣場、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂等；金融領域主要有證大金服、西部信托等；文化方面投資上海喜馬拉雅美術館、證大文化、大觀舞臺。 2004年，戴志康憑借17億的身價，在胡潤百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100億。 1992年，戴志康受命組建中國第一家公募基金公司——富島基金公司。戴擔任總經理。富島基金第一次募集了6000萬元，主要是用于炒股票和房地產。這一年，戴志康28歲，在投資金融界聲名鵲起。 然而好景不長，1993年，中央政府實施宏觀調控，股票雪崩，海南泡沫破裂，戴志康不但賠光了利潤，還搭上了6000萬元本金，輸了一億多，賠得差不多快破產了。 1995年，是戴志康最困難的時候，當時，證券市場非常蕭條，交易所一天的交易量少的只有幾千萬。但是，戴志康認定應該是做證券。 據戴志康講，證大從“327國債事件”中賺到了第一桶金。“那時候管金生做空頭，我們做多頭，管金生一家輸了幾十個億，培養了估計幾百個幾千個百萬富翁。” 此時，戴志康把十幾個行業里的投資收攏回來，籌措了2000萬元資金，集中力量進入資本市場。 戴志康動用資金購買了市場上蘇常柴80%的股票。當時承諾1995年8月投資，年底收回。從1995年10月開始，戴志康的團隊先后在媒體上以整版篇幅刊登文章：《增長十倍的股票》和《一面紅旗插天下》，詳細論證了蘇常柴的發展潛力。 但是一直到1996年初，戴志康依然沒有“解套”。這時，合作伙伴內部產生了分歧，但那位國營公司老總還是堅定地支持了戴志康。 1996年春節過后，股票市場開始回暖。1996年2月，證大集團持有蘇常柴轉配股1000萬股，占其總股本的5.95%，成為其第二大股東。到了6 月，股票市場達到了一個頂峰，蘇常柴更是一匹領漲的大黑馬。戴志康開始慢慢地“吐貨”，漲一點賣一點，總共掙到兩個多億。戴志康自己賺到了一個多億。 1999年，戴志康轉戰上海，從資本市場轉戰房地產市場。他在浦東低價拿到了可以開發10年的土地，其中包括地處聯洋社區項目。 在房地產業的大好形勢下，證大集團進一步在杭州開發了“蓮花港家園”（1998年底立項，1999年開始動工，1999年7月開始銷售），正好趕上了這一波高潮，又獲得成功。 2000年開始，上海的房地產市場回暖，繼而不斷上揚。上海的土地供應方式也很快就改變了，開始公開掛牌，招標拍賣。手里握有大量土地的戴志康，財富得到了又一次迅速積累。 到了2000年，證大才開始了在上海的真正的大規模開發。陸續開發了證大家園、水清木華等項目。 2015年，戴志康退出房地產行業。上海證大（0755.HK）公告顯示，2015年2月7日，戴志康以總價12.507億港元將其和女兒戴陌草持有的上海證大房地產有限公司42.03%股份，全部賣給中國東方資產管理公司的全資子公司中國東方資產管理（國際）控股有限公司，相當于每股售價0.2港元，這比每股約0.446港元的凈資產凈值打了個半折。 “對我而言，是半賣半送。”戴志康表示，這個行業（房地產）太擁擠了，不需要這么多公司。 戴志康這么解釋他放棄房地產：我就是科班出身做金融的，現在一半時間都在搞金融，房地產我只是玩主。戴志康稱，未來公司的主攻方向，將是互聯網金融。 2010年，證大開始做小微金融。平臺包括銀行助貸業務的深圳證大速貸小額貸款、扶植農村經濟的海門證大農村小額貸款、以P2P撮合平臺為核心業務的上海證大財富，以及北京捷越聯合。 據此前2015年報道，證大系的微金融公司貸款規模150億，在全國建立了300多個分支機構和網點，客戶百萬級。 當時戴志康很看好P2P。他說，“金融體系里所有發展方向，我最看好P2P。未來金融行業發展的趨勢就是金融脫媒，去中介化。互聯網金融的本質就是如此。目前雖然只集中在小額貸款領域，但未來整個金融行業都會有這樣的變革，有很大的想象空間。” 曾有媒體問到難道不怕政策有變數？戴志康這么回答，“我們在行業里已經處于領先，所以政策隨便怎么出，我們都不會被政策擋在門外。” 結果大家都看到了，據網貸之家數據顯示，與去年對比，今年的P2P平臺大幅降低。截至7月底，P2P網貸行業正常運營平臺數量跌破800家關口，下降至787家。據不完全統計，7月停業及問題平臺數量為30家，仍然以平臺清盤分期兌付和網站關閉為主。 隨著千億平臺團貸網爆雷、紅嶺創投“良性”清盤、P2P一哥陸金宣布退出，頭部平臺的發展似乎預示著，P2P行業已經走到了盡頭。[詳情]
來源：中國基金報 作者：泰勒 昨夜，上海警方發布新的公告，上海灘大佬證大集團董事長戴志康因涉嫌非法吸收公眾存款一案，又有新的進展。 “證大系”戴志康被批捕 已初步追繳現金約2億元 9月28日，上海警方通報，發布《關于上海證大文化創意發展有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案的偵辦進展情況通報》（下簡稱“通報”）。 通報指出，前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候審人員外，檢察機關已于9月27日對戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕 。 目前，公安機關已初步追繳現金約2億元，并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。 不過，據媒體報道，證大金服涉及到的債權人（投資者）未償付金額百億左右。若這一金額屬實，這也意味著目前的追償資金僅為杯水車薪。 警方已獲取“證大公司旗下“撈財寶”及證大財富”平臺數據，同時聘請司法審計公司對每位投資人出借資金進行確認，并追查資金去向。 警方再次申明，上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平臺對外出借的資金均屬涉案資金，所涉借款人應依法履行還款義務。 警方提示，上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的涉案贓款退款賬戶，未及時還款的，警方將依法予以追繳。還款時需注明借款平臺及借款人姓名，并妥善保管相關憑證。 一個月前剛自首 9月1日，上海市公安局浦東分局在官方微博“警民直通車-浦東”發布了《關于“證大公司”案件偵辦的情況通報 》。 按照警方9月初的通報，戴志康等人于8月29日向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。 8月29日，“證大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。據此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。 經查，“證大公司”在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺，“證大財富”線下理財門店向不特定社會公眾非法吸收存款。 曾公開說不跑路不失聯 8月12日，撈財寶在其官網發布公告稱，因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業務調整，華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。 兩天后，戴志康寫了致撈財寶用戶的第一封信，信中宣布了撈財寶良性退出的信息。撈財寶稱，基于合規要求，平臺停止新增業務。因支付通道同時關閉，即日起，平臺停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常。 8月26日下午，撈財寶官網發布證大集團董事長戴志康致撈財寶用戶的第二封信，明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯，接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。 戴志康表示，公司在考慮對那些最后因為借款人逾期比較嚴重導致收到回款較少的出借人進行一定的補償。 信中指出，雖然停止了網貸新增業務，但會堅持管理平臺的存量債權資產。他強調：“接下來工作的重心會放在債權資產的還款管理、催收上，幫大家把借出去的錢要回來，但資產處置、回收也需要一定的時間，希望大家能夠理解。”據他透露，目前有部分借款人出現僥幸心理，出現了逃債行為。 9月1日，警方通報戴志康自首。 橫跨股市+地產的大佬 戴志康這個人，身上的標簽極其多。不僅是地產大亨，還是資本大佬，也是藝術大佬，被稱為，腳踩著地產，惦記著金融，把玩著藝術。 證大集團投資范圍較廣，在地產領域曾開發證大五道口、證大大拇指廣場、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂等；金融領域主要有證大金服、西部信托等；文化方面投資上海喜馬拉雅美術館、證大文化、大觀舞臺。 2004年，戴志康憑借17億的身價，在胡潤百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100億。 1992年，戴志康受命組建中國第一家公募基金公司——富島基金公司。戴擔任總經理。富島基金第一次募集了6000萬元，主要是用于炒股票和房地產。這一年，戴志康28歲，在投資金融界聲名鵲起。 然而好景不長，1993年，中央政府實施宏觀調控，股票雪崩，海南泡沫破裂，戴志康不但賠光了利潤，還搭上了6000萬元本金，輸了一億多，賠得差不多快破產了。 1995年，是戴志康最困難的時候，當時，證券市場非常蕭條，交易所一天的交易量少的只有幾千萬。但是，戴志康認定應該是做證券。據戴志康講，證大從“327國債事件”中賺到了第一桶金。“那時候管金生做空頭，我們做多頭，管金生一家輸了幾十個億，培養了估計幾百個幾千個百萬富翁。”此時，戴志康把十幾個行業里的投資收攏回來，籌措了2000萬元資金，集中力量進入資本市場。戴志康動用資金購買了市場上蘇常柴80%的股票。當時承諾1995年8月投資，年底收回。從1995年10月開始，戴志康的團隊先后在媒體上以整版篇幅刊登文章：《增長十倍的股票》和《一面紅旗插天下》，詳細論證了蘇常柴的發展潛力。但是一直到1996年初，戴志康依然沒有“解套”。這時，合作伙伴內部產生了分歧，但那位國營公司老總還是堅定地支持了戴志康。1996年春節過后，股票市場開始回暖。1996年2月，證大集團持有蘇常柴轉配股1000萬股，占其總股本的5.95%，成為其第二大股東。到了6 月，股票市場達到了一個頂峰，蘇常柴更是一匹領漲的大黑馬。戴志康開始慢慢地“吐貨”，漲一點賣一點，總共掙到兩個多億。戴志康自己賺到了一個多億。1999年，戴志康轉戰上海，從資本市場轉戰房地產市場。他在浦東低價拿到了可以開發10年的土地，其中包括地處聯洋社區項目。 在房地產業的大好形勢下，證大集團進一步在杭州開發了“蓮花港家園”（1998年底立項，1999年開始動工，1999年7月開始銷售），正好趕上了這一波高潮，又獲得成功。2000年開始，上海的房地產市場回暖，繼而不斷上揚。上海的土地供應方式也很快就改變了，開始公開掛牌，招標拍賣。手里握有大量土地的戴志康，財富得到了又一次迅速積累。到了2000年，證大才開始了在上海的真正的大規模開發。陸續開發了證大家園、水清木華等項目。 2015年，戴志康退出房地產行業。上海證大（0755.HK）公告顯示，2015年2月7日，戴志康以總價12.507億港元將其和女兒戴陌草持有的上海證大房地產有限公司42.03%股份，全部賣給中國東方資產管理公司的全資子公司中國東方資產管理（國際）控股有限公司，相當于每股售價0.2港元，這比每股約0.446港元的凈資產凈值打了個半折。 “對我而言，是半賣半送。”戴志康表示，這個行業（房地產）太擁擠了，不需要這么多公司。 戴志康這么解釋他放棄房地產：我就是科班出身做金融的，現在一半時間都在搞金融，房地產我只是玩主。戴志康稱，未來公司的主攻方向，將是互聯網金融。 2010年，證大開始做小微金融。平臺包括銀行助貸業務的深圳證大速貸小額貸款、扶植農村經濟的海門證大農村小額貸款、以P2P撮合平臺為核心業務的上海證大財富，以及北京捷越聯合。 據此前2015年報道，證大系的微金融公司貸款規模150億，在全國建立了300多個分支機構和網點，客戶百萬級。 當時戴志康很看好P2P。他說，“金融體系里所有發展方向，我最看好P2P。未來金融行業發展的趨勢就是金融脫媒，去中介化。互聯網金融的本質就是如此。目前雖然只集中在小額貸款領域，但未來整個金融行業都會有這樣的變革，有很大的想象空間。” 曾有媒體問到難道不怕政策有變數？戴志康這么回答，“我們在行業里已經處于領先，所以政策隨便怎么出，我們都不會被政策擋在門外。” 結果大家都看到了，據網貸之家數據顯示，與去年對比，今年的P2P平臺大幅降低。截至7月底，P2P網貸行業正常運營平臺數量跌破800家關口，下降至787家。據不完全統計，7月停業及問題平臺數量為30家，仍然以平臺清盤分期兌付和網站關閉為主。 隨著千億平臺團貸網爆雷、紅嶺創投“良性”清盤、P2P一哥陸金宣布退出，頭部平臺的發展似乎預示著，P2P行業已經走到了盡頭。[詳情]
原標題：剛通報！上海灘大佬戴志康正式批捕，還有20多人被抓，警方已追繳2億元，責令借款人抓緊還款！ 來源：中國基金報 作者：泰勒 昨夜，上海警方發布新的公告，上海灘大佬證大集團董事長戴志康因涉嫌非法吸收公眾存款一案，又有新的進展。 “證大系”戴志康被批捕 已初步追繳現金約2億元 9月28日，上海警方通報，發布《關于上海證大文化創意發展有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案的偵辦進展情況通報》（下簡稱“通報”）。 通報指出，前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候審人員外，檢察機關已于9月27日對戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕 。 目前，公安機關已初步追繳現金約2億元，并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。 不過，據媒體報道，證大金服涉及到的債權人（投資者）未償付金額百億左右。若這一金額屬實，這也意味著目前的追償資金僅為杯水車薪。 警方已獲取“證大公司旗下“撈財寶”及證大財富”平臺數據，同時聘請司法審計公司對每位投資人出借資金進行確認，并追查資金去向。 警方再次申明，上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平臺對外出借的資金均屬涉案資金，所涉借款人應依法履行還款義務。 警方提示，上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的涉案贓款退款賬戶，未及時還款的，警方將依法予以追繳。還款時需注明借款平臺及借款人姓名，并妥善保管相關憑證。 一個月前剛自首 9月1日，上海市公安局浦東分局在官方微博“警民直通車-浦東”發布了《關于“證大公司”案件偵辦的情況通報 》。 按照警方9月初的通報，戴志康等人于8月29日向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。 8月29日，“證大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。據此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。 經查，“證大公司”在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺，“證大財富”線下理財門店向不特定社會公眾非法吸收存款。 曾公開說不跑路不失聯 8月12日，撈財寶在其官網發布公告稱，因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業務調整，華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。 兩天后，戴志康寫了致撈財寶用戶的第一封信，信中宣布了撈財寶良性退出的信息。撈財寶稱，基于合規要求，平臺停止新增業務。因支付通道同時關閉，即日起，平臺停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常。 8月26日下午，撈財寶官網發布證大集團董事長戴志康致撈財寶用戶的第二封信，明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯，接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。 戴志康表示，公司在考慮對那些最后因為借款人逾期比較嚴重導致收到回款較少的出借人進行一定的補償。 信中指出，雖然停止了網貸新增業務，但會堅持管理平臺的存量債權資產。他強調：“接下來工作的重心會放在債權資產的還款管理、催收上，幫大家把借出去的錢要回來，但資產處置、回收也需要一定的時間，希望大家能夠理解。”據他透露，目前有部分借款人出現僥幸心理，出現了逃債行為。 9月1日，警方通報戴志康自首。 橫跨股市+地產的大佬 戴志康這個人，身上的標簽極其多。不僅是地產大亨，還是資本大佬，也是藝術大佬，被稱為，腳踩著地產，惦記著金融，把玩著藝術。 證大集團投資范圍較廣，在地產領域曾開發證大五道口、證大大拇指廣場、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂等；金融領域主要有證大金服、西部信托等；文化方面投資上海喜馬拉雅美術館、證大文化、大觀舞臺。 2004年，戴志康憑借17億的身價，在胡潤百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100億。 1992年，戴志康受命組建中國第一家公募基金公司——富島基金公司。戴擔任總經理。富島基金第一次募集了6000萬元，主要是用于炒股票和房地產。這一年，戴志康28歲，在投資金融界聲名鵲起。 然而好景不長，1993年，中央政府實施宏觀調控，股票雪崩，海南泡沫破裂，戴志康不但賠光了利潤，還搭上了6000萬元本金，輸了一億多，賠得差不多快破產了。 1995年，是戴志康最困難的時候，當時，證券市場非常蕭條，交易所一天的交易量少的只有幾千萬。但是，戴志康認定應該是做證券。 據戴志康講，證大從“327國債事件”中賺到了第一桶金。“那時候管金生做空頭，我們做多頭，管金生一家輸了幾十個億，培養了估計幾百個幾千個百萬富翁。” 此時，戴志康把十幾個行業里的投資收攏回來，籌措了2000萬元資金，集中力量進入資本市場。 戴志康動用資金購買了市場上蘇常柴80%的股票。當時承諾1995年8月投資，年底收回。從1995年10月開始，戴志康的團隊先后在媒體上以整版篇幅刊登文章：《增長十倍的股票》和《一面紅旗插天下》，詳細論證了蘇常柴的發展潛力。 但是一直到1996年初，戴志康依然沒有“解套”。這時，合作伙伴內部產生了分歧，但那位國營公司老總還是堅定地支持了戴志康。 1996年春節過后，股票市場開始回暖。1996年2月，證大集團持有蘇常柴轉配股1000萬股，占其總股本的5.95%，成為其第二大股東。到了6 月，股票市場達到了一個頂峰，蘇常柴更是一匹領漲的大黑馬。戴志康開始慢慢地“吐貨”，漲一點賣一點，總共掙到兩個多億。戴志康自己賺到了一個多億。 1999年，戴志康轉戰上海，從資本市場轉戰房地產市場。他在浦東低價拿到了可以開發10年的土地，其中包括地處聯洋社區項目。 在房地產業的大好形勢下，證大集團進一步在杭州開發了“蓮花港家園”（1998年底立項，1999年開始動工，1999年7月開始銷售），正好趕上了這一波高潮，又獲得成功。 2000年開始，上海的房地產市場回暖，繼而不斷上揚。上海的土地供應方式也很快就改變了，開始公開掛牌，招標拍賣。手里握有大量土地的戴志康，財富得到了又一次迅速積累。 到了2000年，證大才開始了在上海的真正的大規模開發。陸續開發了證大家園、水清木華等項目。 2015年，戴志康退出房地產行業。上海證大（0755.HK）公告顯示，2015年2月7日，戴志康以總價12.507億港元將其和女兒戴陌草持有的上海證大房地產有限公司42.03%股份，全部賣給中國東方資產管理公司的全資子公司中國東方資產管理（國際）控股有限公司，相當于每股售價0.2港元，這比每股約0.446港元的凈資產凈值打了個半折。 “對我而言，是半賣半送。”戴志康表示，這個行業（房地產）太擁擠了，不需要這么多公司。 戴志康這么解釋他放棄房地產：我就是科班出身做金融的，現在一半時間都在搞金融，房地產我只是玩主。戴志康稱，未來公司的主攻方向，將是互聯網金融。 2010年，證大開始做小微金融。平臺包括銀行助貸業務的深圳證大速貸小額貸款、扶植農村經濟的海門證大農村小額貸款、以P2P撮合平臺為核心業務的上海證大財富，以及北京捷越聯合。 據此前2015年報道，證大系的微金融公司貸款規模150億，在全國建立了300多個分支機構和網點，客戶百萬級。 當時戴志康很看好P2P。他說，“金融體系里所有發展方向，我最看好P2P。未來金融行業發展的趨勢就是金融脫媒，去中介化。互聯網金融的本質就是如此。目前雖然只集中在小額貸款領域，但未來整個金融行業都會有這樣的變革，有很大的想象空間。” 曾有媒體問到難道不怕政策有變數？戴志康這么回答，“我們在行業里已經處于領先，所以政策隨便怎么出，我們都不會被政策擋在門外。” 結果大家都看到了，據網貸之家數據顯示，與去年對比，今年的P2P平臺大幅降低。截至7月底，P2P網貸行業正常運營平臺數量跌破800家關口，下降至787家。據不完全統計，7月停業及問題平臺數量為30家，仍然以平臺清盤分期兌付和網站關閉為主。 隨著千億平臺團貸網爆雷、紅嶺創投“良性”清盤、P2P一哥陸金宣布退出，頭部平臺的發展似乎預示著，P2P行業已經走到了盡頭。 [詳情]
延伸閱讀： 9月1日：中國私募第一人證大創始人戴志康投案自首 警方立案 9月3日：證大案發酵：戴衛新主持撈財寶工作 喜馬拉雅澄清關系 9月6日：新滬商聯合會請求保釋戴志康？ 商會、證大保持緘默 原標題：警方通報證大案進展：檢察機關對戴志康等20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕 來源：21世紀經濟報道 9月28日下午兩點，上海市公安局浦東分局官方微博“警民直通車-浦東”發布《關于上海證大文化創意發展有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案的偵辦進展情況通報》。 該通報稱，前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候審人員外，檢察機關已于9月27日對戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕。 警方將全力推進案件偵辦、追贓挽損等工作，最大限度保護投資人的合法權益。[詳情]
上海灘大佬戴志康正式被批捕證大系崩盤序曲拉開，20多人被抓，司法審計已介入，百億資金代償 券商中國 9月28日晚間，上海公安機關通報了上海證大文化創意發展有限公司（下稱“證大公司”）涉嫌非法吸收公眾存款案件的最新情況。 前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候審人員外，檢察機關已于9月27日對戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕。2019年8月29日，上海公安機關對證大公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。 目前，上海公安機關已初步追繳現金約2億元，并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。 券商中國記者此前從清算團隊人員處獲悉，證大金服涉及到的債權人（投資者）有2.8萬名，未償付金額百億左右。若這一金額屬實，這也意味著目前的追償資金僅為杯水車薪。 警方表示，已獲取“證大公司”旗下“撈財寶”及“證大財富”平臺數據，同時聘請司法審計公司對每位投資人出借資金進行確認，并追查資金去向。 暴雷一個月即被公安定性涉非法集資 8月上旬，證大財富頻頻占領各大財經媒體頭條。8月12日，證大財富運營主體上海證大投資咨詢有限公司（下稱“證大投資咨詢”），向全體員工發郵件稱，提前終止公司總部及全部分公司人員勞動合同。證大投資咨詢在全國共有135家分公司，員工數千人。 證大投資咨詢旗下網絡借貸平臺“撈財寶”也于同日在官網上發布公告稱，基于合規要求，平臺停止新增業務，平臺停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常。 此后，上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱證大公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。 “證大財富”及“撈財寶”自出事不過一個月時間，即被公安初步定性。上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。 9月1日，上海市公安局浦東分局發布通報稱，2019年8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人已向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。 警方表示，“證大公司”在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺（上海證大愛特金融信息服務有限公司），“證大財富”線下理財門店（上海證大大拇指財富管理有限公司）向不特定社會公眾非法吸收存款。該案件正在進一步偵查中。 戴志康被逮捕前的兩封公開信 戴志康也曾試圖力挽狂瀾。在他被正式逮捕前，發布過兩封公開信，意欲穩定形勢，給予投資人及員工信心。 8月11日晚間，證大財富董事長戴志康發布了一封總致全體員工的一封信。戴志康稱，“因國家政策調整，行業環境發生根本變化，且平臺合作存管銀行華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作，新的存管合作開展需要時間，在無存管的情況下，基于合規要求，平臺停止新增業務，并且暫停債權轉讓業務。” 不過，該說法后被華瑞銀行否認。 戴志康在信中介紹了證大金服平臺經營現狀： 1、所有匹配債權均真實，無自融，且所有債權為個人無限連帶，永久存續； 2、由于過往平臺適用風險基金墊付，因此應收資產價值大于待付本金； 3、基于以上，平臺充分相信有能力實現良退。 戴志康彼時稱，公司正在與監管溝通兌付方案，在最終方案確定后盡快向全員公布；在兌付方案沒有最終確定前，暫時以債權的實際回款兌付。債權按月還款。按照債權還款時間，第一次還款是8月16日起五個工作日內。公司在盡一切可能進行資產清收，并且在努力嘗試各種新的清收方式，盡力提高每月平均回款率。平臺實控集團將對平臺的資產清收和整體良退提供全力保障。 8月26日，戴志康發布了致撈財寶用戶的第二封信，明確表示不會“甩鍋”，接下來工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上，但資產處置、回收也需要一定的時間。戴志康在信中強調，雖然停止了網貸新增業務，但平臺的存量債權資產，一定會管理到底，也有能力有信心可以管到底。 然而就在三天后，“不甩鍋”、“不跑路”、“不失聯”的戴志康選擇了向警方投案自首。 公開資料顯示，上海證大投資咨詢有限公司成立于2011年，至今運營時間超過八年，定位為微金融服務平臺，旗下還有“撈財寶”網貸平臺，在全國擁有線下分支機構180多家。 天眼查數據顯示，證大金服的運營主體上海證大金融信息服務有限公司有兩大股東，分別為上海證大文化創意發展有限公司、上海雪域網絡科技有限公司，分別持股65%和35%。其中，上海證大文化創意發展有限公司實際控制人為戴志康，持股比例達80%。此外，上海證大金融信息服務有限公司還是上海證大投資咨詢有限公司的控股股東，持股比例達51.02% 縱橫樓市與股市二十余載 戴志康的人生，有很多個起起落落。然而這一次，他走進了人生至暗時刻。 他曾是寒門勵志的典型代表。公開資料顯示，戴1964年出生于江蘇海門，本科畢業于中國人民大學國際金融專業，1987年畢業于有“五道口”之稱的人民銀行總行研究生部。 1987年，戴志康進入中信銀行總行，擔任行長辦公室秘書；1988年擔任德國德累斯頓銀行北京代表處中方代表；1990擔任海南證券公司部門經理；1992年，組建中國第一家公募基金公司——富島基金公司，出任總經理。 1999年前后，戴志康的證大系開始進軍上海房地產業，在上海浦東開發了證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心和九間堂等多個知名地產項目。 2010年，上海灘地產大亨戴志康以92億元天價拍下外灘8-1地塊。那也是他事業的巔峰期：數十億元打造的心血之作喜馬拉雅中心在上海浦東剛剛建成，將證大地產推向了頂峰。 然而形勢急轉直下，戴志康在外灘項目上過于自信。原本打算借復星集團的資金杠桿完成的外灘項目，因當時的宏觀調控導致銀行信貸無法跟上，戴志康不得不將外灘地王轉手。 外灘項目的失利，動搖了戴志康的地產王國，也令他在幾年后被迫退出地產行業。 在股市，證大系也一度頗有斬獲。2007年牛市前后，證大投資與多個信托公司合作發行陽光私募產品，成績斐然，一度成為上海最大的陽光私募之一。但是2012年、2013年前后證大的多個陽光私募產品如“金牛”系列爆雷，大量定增產品最后凈值只剩零頭，不得不黯然清倉。 2015年后，戴志康為證大集團重新梳理了三大產業：互聯網金融、文化和大健康。金融產業成為證大集團近幾年的主航道。 當時的他更加預料不到的是，2015年起主力轉型的互聯網金融，幾年后也會遭到重創。 證大金服最早推出的是“證大e貸網”（2017年已停運），到了2014年又推出P2P平臺撈財寶。官方資料稱，到2018年7月，證大金服累計服務了近49萬名借款客戶，累計借款總額達320億元。 縱橫股市、樓市27年的大佬，未曾想到網貸竟然成為其末路。如此結局，令人唏噓。[詳情]
金融虎訊 9月28日消息，剛剛，上海浦東公安分局發布“證大財富”涉嫌非法吸收公眾存款案第二份通報。通報顯示，2019年8月29日,公安機關對上海證大文化創意發展有限公司(下稱”證大公司”) 涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候審人員外，檢察機關已于9月27日對戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕。目前，公安機關已初步追繳現金約2億元，并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。根據通報，追贓挽損工作仍在全力進行中,最終清退將由法院依法進行。警方已獲取”證大公司”旗下"撈財寶”及“證大財富”平臺數據，同時聘請司法審計公司對每位投資人出借資金進行確認，并追查資金去向。警方再次申明，上海證大投資咨詢有限公司及"撈財寶”平臺對外出借的資金均屬涉案資金,所涉借款人應依法履行還款義務。請上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的涉案贓款退款賬戶,未及時還款的警方將依法 予以追繳。還款時請注明借款平臺及借款人姓名,并妥善保管相關憑證。警方表示，將全力推進案件偵辦、追贓挽損等工作,最大限度保護投資人的合法權益。請投資人積極配合警方開展調查取證,依法表達訴求,不參與各類非法聚集活動,通過法律途徑維護自身合法權益。據金融虎了解，9月1日，上海警方發布證大公司非法集資案通報顯示，2019年8月12日以來，上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱上海證大文化創意發展有限公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。同年8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。據此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。經查，“證大公司”在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺（上海證大愛特金融信息服務有限公司），證大財富”線下理財門店（上海證大大拇指財富管理有限公司）向不特定社會公眾非法吸收存款。該案投資人可通過“上海經偵非法集資案件投資人信息登記平臺”進行網上登記備案，也可攜帶本人身份證件及相關報案材料至戶籍所在地或實際居住地公安機關進行登記備案。據金融虎了解，自8月12日停止新增業務以來，上海證大集團旗下P2P網貸機構撈財寶啟動了良性退出計劃。在8月14日致用戶的第一封信中，上海證大集團董事長戴志康還表示“有能力實現平臺的良性退出。”，但沒想到，時隔三天，戴某就已自首投案。金融虎注意到，在未立案之前，撈財寶還通過官方微信通報動態，但在立案通報對外公布后，即再無更新。9月2日，最后一條動態顯示，自8月12日以來，平臺退出過程中有出借人陸續向上海市公安局浦東分局報案，警方遂受理開展調查。目前，戴衛新主持平臺工作，出借人委員會、貸后相關工作正常進行。[詳情]
原標題：證大財富戴志康等20余人被檢察機關依法批捕，浦東公安初步追繳2億現金 來源：界面新聞 記者 | 苗藝偉 9月28日下午，上海浦東公安通報了上海證大文化創意發展有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案件的最新情況。 上海浦東公安在公告中表示，自8月29日對該公司進行立案偵查以來，在前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中，除了取保候審人員外，檢察機關已經于9月27日對戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕。 目前，公安機關已經初步追繳現金約2億元，并已經查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院已發進行。 警方表示，警方已經獲取證大公司旗下撈財寶、證大財富的平臺數據，同時聘請司法審計公司對每位投資人出借資金進行確認，并追查資金去向。 警方再次申明，上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平臺對外出借的資金均屬涉案資金，所涉借款人應依法履行還款義務。 最后，警方提示，上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的涉案贓款退款賬戶，未及時還款的，警方將依法予以追繳。還款時需注明借款平臺及借款人姓名，并妥善保管相關憑證。 今年8月12日，戴志康旗下上海證大集團旗下金融平臺“證大財富微金融”被爆出即日起將暫停所有貸款新增業務、全體裁員。與此同時，證大旗下另一家網貸平臺——撈財寶也在當日陷入被華瑞銀行單方面切斷銀行存管接口，被迫停止新增業務，并宣布良性清盤。但事實卻未能如愿。 9月1日，上海市浦東分局通報“證大公司”案件偵辦情況。根據通報，2019年8月12日以來，浦東分局陸續接到群眾報案稱上海證大文化創意發展有限公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查，稱“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。 上海警方經查后發現，“證大公司”在未取得國家相關金融資質許可情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺（上海證大愛特金融信息服務有限公司）。“證大財富”線下理財門店（上海證大大拇指財富管理有限公司）向不特定社會公眾非法吸收存款，案件現在進一步偵查中。 [詳情]
被正式立案的第27天后，“證大系”案出現新進展。9月28日，上海浦東新區警方發布通報稱，戴志康等20余人被捕，目前已初步追繳現金約2億元。[詳情]
原標題：最新！“證大系”案戴志康等20余人被捕 已追繳2億元 關于“證大系”戴志康涉嫌吸非案，雖然9月4日網上出現上海新滬商聯合會決定聯合發起5億-10億元援助基金的請求文件，但是一直未能得到上海新滬商聯合會官方證實。在最新的通報中，警方初步追繳現金，追贓挽損工作仍在全力進行中。 新京報訊（記者黃鑫宇 陳鵬）被正式立案的第27天后，“證大系”案出現新進展（如圖所示）。9月28日，上海浦東新區警方發布通報稱，戴志康等20余人被捕，目前已初步追繳現金約2億元。 據上海警方最新通報顯示，8月29日，上海浦東警方對上海證大文化創意發展有限公司（即其官網中“證大集團”，下稱“證大公司”）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候審人員外，檢察機關已于9月27日對戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕。 目前，公安機關已初步追繳現金約2億元，并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。 警方已獲取“證大公司”旗下“撈財寶”及“證大財富”平臺數據，同時聘請司法審計公司對每位投資人出借資金進行確認，并追查資金去向。 9月1日，上海警方發布《“證大公司”案件偵辦情況通報》。通報顯示，證大公司法定代表人戴某康、總經理戴某新等人，近日已向警方投案自首。上海警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪對證大公司立案偵查，并對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。經查，證大公司在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下撈財寶線上理財平臺、證大財富線下理財門店，向不特定社會公眾非法吸收存款。案件目前在進一步偵查中。 據上海警方當時的介紹，8月12日以來，上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱證大公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，并稱其在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。 經查，證大公司在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下撈財寶線上理財平臺（即“上海證大愛特金融信息服務有限公司”）、證大財富線下理財門店（即“上海證大大拇指財富管理有限公司”），向不特定社會公眾非法吸收存款。 公開信息顯示，警方通報中的戴某康即為戴志康，戴某新則為戴衛新。經內部員工證實，戴志康與戴衛新兩者為叔侄親戚。 9月2日，網貸平臺撈財寶公號對外發布消息稱，戴衛新已開始主持平臺工作，出借人委員會、貸后相關工作正常進行。 根據天眼查，戴志康通過80%的持股權控股證大公司，成為撈財寶、證大財富等“證大系”公司的實控人。 官網信息顯示，2008年畢業于澳大利亞中央昆士蘭大學的戴衛新，曾任證大財富執行總經理，2014年起擔任證大金服的總裁，2019年5月起兼任撈財寶的首席執行官。[詳情]
中國經營報《等深線》記者 石健 報道 從戴志康被宣布刑事拘留，到新滬商聯合會“營救戴志康”的請求文件曝光，戴志康沒有任何“保釋”的跡象。與此同時，這份“請求文件”疑問頗多，例如連“取保候審”都表述成了“保釋”。除了文件內容值得推敲之外，新滬商聯合會官網未發表任何聲音，甚至新滬商聯合會官網都無法打開。 新滬商聯合會是誰？ 新滬商聯合會成立于2008年，是由在滬知名民營企業和工商界的精英人士組成的民間商會，商會打破了地域和行業壁壘，聚集了一批商界精英和社會名流。現有1000多家會員企業，遍及全市各個行業和領域，包括：復星集團、杉杉集團、鵬欣集團、證大集團、亞商集團、綠地集團、磐石基金、CXC創投、紅杉資本、易居中國、紅星美凱龍、申通快遞、攜程旅行網、均瑤集團、源星資本、旭輝集團、中銳集團、永達集團、銀都集團、零點集團、嘉御基金、中房置業、恒大集團、駿合集團、致達科技、小南國集團、月星集團、春秋航空、三盛宏業、鹿鳴谷、商海通、海銀集團、長樂集團、云鋒投資、辰野投資、嘉誠投資、瀚葉投資、華澳投資、振龍地產、報喜鳥集團、三湘印象、七匹狼等企業。 此外，在證大集團25周年慶祝大會上，戴志康念了一連串名字，這些人都是對證大曾經給予支持和幫助的人。戴志康特別提到，“在證大創立之初給予支持的大師兄張志平”。 張志平與戴志康有著怎樣的過往？作為新滬商聯合會的創始輪值主席的戴志康又與新滬商聯合會的資本大佬們有著哪些資本故事？ “地產只是玩票，金融才是老本行，金融本質就是杠桿”，戴志康此前的一句話體現了其對金融和杠桿的熱衷，但杠桿也讓戴志康潮起潮落并最終跌落神壇。 創業初期與大師兄張志平 資本市場是了解戴志康的一個關鍵詞。 2019年上半年，戴志康突然高調宣布重返A股市場，他在微博上表示，A股市場將迎來一輪長期牛市，并且將“掀翻”2015年前一輪牛市的最高點，即5178點，這讓業界頗為詫異。 有媒體報道，今年3月7日，戴志康在其位于上海浦東石楠路上的證大集團會議室，向某渠道方進行過一場A股長期前景和產品發行的路演。戴志康稱其早已在A股市場中“重金入場”，并表示建議渠道方今年在向客戶方進行投資理財建議時，著力推介A股股票資產。不過，《等深線》（ID：depthpaper）記者并未查詢到戴志康有關投資A股的消息。 在業內，戴志康一度被認為是資本市場呼風喚雨的高手。 1964年，戴志康出生在江蘇省海門市。1981年，他考入中國人民大學國際金融專業。1985年，他又考入中國人民銀行研究生部。畢業后，戴志康順利進入中信銀行并擔任行長辦公室秘書。 1990年，在海南大開發的背景下，戴志康去了海南，后加入海南證券。1992年11月20日，證大公司注冊成立，戴志康在大師兄張志平的支持下，開始創業。被戴志康稱為大師兄的張志平曾任人民銀行海南省分行行長和海南證券董事長。 而張志平、張高波和戴志康，堪稱海南早期金融改革的重要人物。 創業之初，張志平為海南省證券公司原董事長兼總經理；張高波為海南證券交易中心原理事長；戴志康為海南富島資產管理公司原總經理。而此前，張志平還曾任職中國人民銀行總行，在金融管理司升至副處長后，到中國人民銀行海南省分行掛職。 1991年開始，張志平主導了海南省證券公司股份制改革，根據海南省工商行政管理局的資料顯示，海南省證券公司注冊資本金3000萬元，1994年變更為1億元。張志平還創立了海南金融的多個“首個”，首創中國第一個房地產投資券怡和房地產投資券；創立了全國第一批老基金之一的富島基金；承擔中國第一家溢價發行股票的承銷工作等。 對于另外一個重要人物張高波，其與張志平、戴志康并非同學關系。其歷任海南省省長秘書、海南省政府政策處副處長、人行海南省分行金融市場管理委員會副主任、海南省證券交易中心理事長。 戴志康正是受張志平的邀請才以海南省證券公司基金部經理的身份開始了他的海南創業并創辦富島基金。1992年5月，富島基金成立，實收資本金6000萬元。其投資顧問公司是海南證大資產管理公司，后更名為海南富島資產管理公司（以下簡稱“富島資管”）。值得注意的是，富島基金和此前張志平創立的首只怡和房地產投資券有著同樣的發行范圍，即圍繞金融房地產。 根據工商信息顯示，富島資管的法定代表人是張志平，直到2003年1月，法定代表人才變更為時任海南省證券公司董事長的文哲。由此可見，戴志康的富島基金與大師兄張志平密不可分。 張高波則于1993年低調成立東英金融集團公司（以下簡稱“東英金融”）。根據東英金融集團網站介紹，集團成立于1993年，總部設于香港，是一家“專門提供國際投資銀行服務”的公司。目前東英金融子公司包括東英亞洲有限公司、東英亞洲證券有限公司、東英金融有限公司和東英資源投資有限公司。 根據東英金融官方顯示，1996年，張志平加盟東英金融，并擔任集團主席。其實，在同一年，張志平剛剛履新中國證監會首任機構監管部主任。對于為何短暫任職便離開證監會，至今仍然是個謎。不過，張志平任職東英金融僅四年，便讓東英金融成為當時香港最活躍的保薦人之一，2000年保薦的上市公司占當年全港上市公司8%。 1998年，富島資管的一個投資決策讓戴志康尋覓到了下一個發展轉折點。而此時的富島資管法定代表人兼董事長仍是張志平。1998年，戴志康用自己的證大發展從富島基金那里花了3500萬元將“湖畔花園”買了過來。結果，“湖畔花園”銷售非常好。戴志康后來回憶稱，“當時海南投資無非就是土地，投了之后往往爛尾，于是找了個人來打理這些地。這個人就是后來的綠城掌門人宋衛平。” 戴志康在股票市場和地產板塊獲得巨大成功。尤其是富島基金在杭州投資的地塊湖畔花園，更是讓戴志康獲得了之后在上海扎根立足的事業基礎。 與此同時，東英金融也同樣開掛，據東英金融集團網站的資料統計，自1995年至2002年12月底，東英金融集團共參與融資活動78次，融資金額達448.4億港元。其中包括方正（香港）有限公司、中國電信等多家知名上市公司。 不過，2002年，隨著富島基金與興沈基金、久盛基金合并組成久富基金，富島基金的歷史到此結束。而張志平也從2003年開始擔任香港上市公司東英金融執行董事兼主席，開始全力傾注東英金融各項工作。 “縱觀證大的歷史，創立之初，我們是一家投資公司， 20多年來，我們在金融投資方面，規模實現數百倍的增長，先后成為國內私募基金和P2P互聯網金融行業的引領者。證大從基金理財起步，先后拓展到私募、信托、小額貸款、藝術品投資理財、P2P互聯網金融等形式，發展成為以普惠金融為核心的互聯網金融產業公司。”戴志康2017年12月26日在證大集團25周年大會上如是總結。 借殼上市 曾與綠地復星聯手 從2000年開始，證大集團多次在浦東拿地，并相繼開發了聯洋社區、水清木華、大拇指廣場、喜馬拉雅中心等多項目。已經在資本市場摸爬滾打12年的戴志康重返資本市場。“借殼上市”，成為戴志康未來兩年內的主要工作。 2001年6月30日，時任國中控股（0202.HK）董事的賀學初聯手林衛東，組建Giant Glory財團，以7000萬元代價收購香港“南華系”的四海互聯網（0755.HK）90%的股權。賀學初作為Giant Glory的大股東，持股40%。四海互聯網原名四海旅游，早年其創始人梁海因為無力清償債務，控股權被券商斬倉出售給“南華系”的上市公司南華策略（0175.HK）。南華策略后改名南華信息科技，其通過全資擁有的Universal Yield Limited公司持有四海互聯網16.9億股，約44.5%。 與此同時，證大希望到香港借殼上市，通過中介機構，戴志康結識了賀學初。通過協議，戴志康從Giant Glory 其他股東手中購買了Giant Glory的36%股權，但賀學初仍持有40%股權。2002年3月四海互聯網另一全資子公司Best East向證大的水清木華公寓項目注資2000萬元，完成全部注資后，水清木華的股本結構為證大發展18.75%、戴志祥擁有56.25%、Best East擁有25%。 2002年5月，四海互聯網再次配股集資1.12億元，用于購買上海證大的房地產項目。2002年7月，四海互聯網改名上海世紀控股，戴志康成為大股東和首席執行官，賀學初還是主席。根據當時的公告顯示，2002年9月29日，上海世紀控股全資附屬公司Ample Century以7000萬港元購置證大置業黃蘇東、朱南松、戴志峰三位股東的65%股權，證大置業股權結構變更為：上海世紀間接持股65%，證大發展持股35%，證大置業變身中外合資企業。 2002年11月，顧衛軍將其在Giant Glory擁有的24%股權分別轉讓給了賀學初和戴志康。這樣，賀學初和戴志康也就各擁有Giant Glory股份50%。2002年11月23日，賀學初辭去了主席職務，戴志康成為上海世紀控股主席。2003年3月，戴志康收購賀學初持有的Giant Glory50%的股權，這樣戴持有Giant Glory100%的股權。Giant Glory共持有上海世紀16億股，50%的股權則是8億股，按照每股0.05港元的價格，作價4000萬港元。同時，Giant Glory與Peak Smart簽署協議，前者購入后者同意出售的5億股上海世紀股份（每股0.05港元），總共耗資2500萬港元。這樣戴志康通過Giant Glory持有上海世紀的股權由16億股（37.18%）增至21億股（48.72%），根據香港有關法規，超過30%之后，必須實行有條件全面要約收購。 2003年4月22日，全面要約收購完成，總計收到4.09億股份之有效申請，占全部股本的9.44%，這樣戴志康擁有的上海世紀的股權約58.16%。就這樣，歷時一年多，戴志康的房地產公司借殼上市完成。后來，上海世紀控股有限公司更名為上海證大房地產有限公司。 由此，證大地產十年黃金期正式開啟。 雖然一度將萬科作為學習對象，但是戴志康多年后曾說了這樣一句話，“我學不了萬科，也學不了雅居樂。”戴志康的成功在于他純粹地從消費者角度探求人們內心最本真的需求，去理解如何做房地產。通過賦予樓盤人文氣息，把房子營造成家園，讓人“詩意地棲居”。 但是，2010年讓戴志康的地產路不得不再次轉型。 2010年2月1日，上海外灘8-1地塊拍賣，戴志康看中了其背后的價值。但是， 雄心雖在，缺錢卻是現實問題。根據公開資料顯示，證大系銀行存款及凈資產總額僅為不到30億元，后來新記者雜志在2013年7月刊登的一篇文章中寫道，戴志康只拿得出約10億元，還有接近36億元的土地款缺口和3.6億元的土地契稅及分期利息。并形容支出利息相當于每天向黃浦江扔10輛寶馬車。更緊迫的是，如果寬限期滿還不能繳款，土地就有被收回的風險，戴志康必須尋找“外援”。由此，戴志康的“朋友圈”復星集團和綠地集團開始現身助力。 2010年4月，上海證大公告宣布，上海證大與復地集團股份有限公司、杭州綠城置業及上海磐石投資管理有限公司共同成立上海海之門房地產投資管理有限公司，復地集團是大股東，擁有50%的股份，其他3家公司擁有50%的股份。 但是，2011年12月29日，SOHO中國發布公告稱：“旗下全資附屬公司上海長燁從綠城控股、上海證大和上海磐石手中以40億元的價格收購外灘8-1地塊50%的股權。”這個結果讓復星國際不能接受，并最終選擇訴諸法律。 受到當時地產宏觀調控政策影響，缺錢的證大集團因為信貸跟不上導致資本碰壁，最終不得不將外灘地王轉手。2011年底，證大集團先將外灘項目50%股權轉手給復星，后又聯手綠城將剩下50%股權賣給了SOHO中國。 此后，圍繞外灘地王的著名官司，讓開發陷入僵局。而上海證大并未得到夢寐以求的高杠桿，在無法籌得第二期46億元土地款的窘況下，證大集團選擇將地塊股權轉讓給復星與SOHO。 2013年11月，上海證大宣布以10.61億南非蘭特（當時約合8.38億港元）收購南非約翰內斯堡1600公頃地塊、4平方公里的濕地以及200幢歷史建筑。戴志康曾對媒體宣稱，公司要投資80億~100億美元，“建設成南非的陸家嘴”。 “南非陸家嘴”還沒建成，2015年2月，戴志康卻突然以總價12.507億港元，將其和女兒戴陌草持有的上海證大42.03%股份，全部清空，正式宣布離開房地產行業。 根據公告顯示，戴志康將股權出售給中國東方資產管理公司的全資附屬公司中國東方資產管理（國際）控股有限公司，相當于每股售價0.2港元，比每股凈資產凈值打了對折。 “我們不留戀現今房地產上的這點漲幅，投資在其他領域漲幅肯定高于房地產，這一點沒有什么遺憾。證大本來就不是房地產公司，將來也不是。對我而言，房地產只是我的‘客串’，是精神家園的建設過程，而這個過程我們已經完成了。”對于戴志康的這番話，似乎也透露出他對地產留戀，甚至直到去年，戴志康在接受媒體采訪時仍表示，“如果有機會仍然會回到地產”。 私募第一人再崛起 無論是歸功運氣也好，能力也罷，戴志康也曾多次公開表示，“自己最成功的一次還是‘國債327’那次”，而成功的標志則是攫取到豐厚資本。隨后，有“中國私募第一人”之稱的戴志康轉型地產商，起初他仍然憑借文化包裝獲得了成功，但之后收購外灘樓王失敗，亦讓戴志康元氣大傷。 如果按照戴志康自己的描述，1990年至2010年的創業經歷正好是兩個10年，10年金融10年地產，從第一個10年來說，戴志康賺得盆滿缽滿。而對于2010年的第二個金融10年來說，戴志康經歷了幾次失敗，甚至從2012年的那次凈值崩盤開始，再到2015年資產被東方資產收購，種種跡象表明，戴志康的資本邏輯出現了問題。不過，嗅覺不再靈敏的戴志康沒有選擇收場，而是以更加激進的方式進行下去。 上世紀90年代因為金融賺到第一桶金的戴志康又將目光投向了金融，二度轉型金融，其實已經凸顯戴志康“缺錢”跡象。不過，正如準確判斷當年房地產春天到來一樣，戴志康準確判斷私募基金的崛起。記者通過梳理證大投資早起發行的私募產品可以看到，證大投資是國內最早的私募基金管理公司之一，由有私募教父之稱的朱南松擔任總裁。其官方網站的資料顯示，“截至2011年三季度，公司總的管理資產逾70億元，其中陽光私募逾60億元，海外產品逾3800萬美元，國內專戶5.4億。” 證大集團曾在業內被稱為“定增大王“，2010年，證大投資管理在朱南松的帶領下，旗下金馬、金龍、金牛、金兔四只股權基金與天譽投資、上海天臻、上海天迪等“證大系”公司，在定向增發市場上四處掃貨。幾年的時間里，證大投資共發行了115只私募基金。與此同時，證大集團還與上海彤道投資管理有限公司（以下簡稱“彤道投資”）有過短暫“甜蜜期”。根據天眼查平臺顯示，彤道投資成立于2008年，注冊資本金3000萬元，法人代表為騰沖。無論是騰沖還是彤道投資都鮮有公開資料。 “信托+定向增發”模式，曾經幫助證大投資撬動起巨額資金。然而，伴隨著“證大投資旗下某產品賬面浮虧近50%”的新聞引發業內關注，這塊業務亦成為引爆證大集團資金鏈的一顆炸彈。 證大金牛增長集合資金信托計劃（1期）是由信托公司發行、證大投資擔任資金管理方的私募產品，總規模4億元。 起初的4億元募資，戴志康幾乎全部投向海利得、連云港、旭光股份、綜藝股份、成發科技5只股票的定向增發，分別購買了530萬股、500萬股、450萬股、1000萬股、12.8625萬股。 但是，隨后證大金牛增長賬面浮虧一度接近50%，也就是說，浮虧最高達2億元。矛盾隨之而來，圍繞誰該為證大金牛巨虧買單，投資者、產品發行方信托公司與信托資金投資管理方證大投資均各有說法。 當證大金牛增長凈值虧損超過20%時，投資人才聽說負責證大金牛增長投資管理的基金經理不是朱南松，而是另有其人，正是彤道投資。 根據投資人向媒體透露情況顯示，對于產品風險，直到產品出了問題，投資人才知道其中內幕，“并不僅僅是股票價格波動的市場風險，而是在信托理財產品銷售環節被刻意隱藏的產品風險信息告知義務，明明信托募集資金是投向金兔基金（一只全新的有限合伙制基金產品），為何要冠名為‘證大金牛增長集合資金信托計劃（1期）’，并用證大金牛系列產品以往業績招搖過市？明明是證大投資與彤道投資聯合管理投資證大金牛增長，為何在產品推介期間只有證大投資以往業績的介紹？”不過，最終相關私募基金均正常清算，隨著彤道投資轉型醫療行業投資，證大系的私募產品也銷聲匿跡。 通過私募“”吸金”，戴志康很快從地產投資失利的陰影中走出來。熱衷投資的戴志康，一度還將目光投向海外市場。與此同時，作為新滬商聯合會成員之一的杉杉集團亦浮出水面。在2015年宣布將旗下土地等資產出售后，擁有百年歷史的澳大利亞基德曼（Kidman）家族并沒有料到，這筆生意會吸引到這么多中國民企來參與競購。 據媒體報道，總部位于廣州的植物油生產商東凌糧油、擁有多家上市公司的上海鵬欣集團以及上海中房置業、證大集團和杉杉集團組成的財團都在爭奪這筆價值15億元人民幣的大買賣。民企出海投資已不是新鮮事，但令人關注的是，此番為何一眾中國民營企業集體相中了一個澳洲牧場？分析稱，中國競標者的野心的根源是中國龐大的的肉類市場需求，特別是牛肉價格和需求一路上漲，推動民企出手爭奪海外牧場和肉牛資源。 在參與競購的中方企業中，一個財團由上海中房置業牽頭，主要成員還包括證大集團以及杉杉集團，這三家企業都有房地產的背景。這一財團雖然加入競購較晚，不過目前大有后來居上之勢。基德曼家族的土地再大，也無法運作房地產項目。這些土地深居內陸，只有150個居民生活其間。這筆生意的主要意義還是資產投資。 在業內人士看來，隨著自貿協定的推進以及國家大力倡導“走出去”戰略，中國企業加大海外投資已是大勢所趨。證大集團曾對外表示，證大在退出房地產業務后，海外市場的消費品以及資本品是其未來重要的戰略布局方向之一。“未來，在快速消費品和食品方面，中國需要向全球進行采購以滿足自身民眾的需求，這是證大看好的戰略領域。”然而，上述行動隨著2015年戴志康再度調整戰略而“沒了下文”。 二度折戟 大環境下，互聯網金融興起；自身環境，幾次投資失利。2015年后，戴志康為證大集團重新梳理了三大產業：互聯網金融、文化和大健康。其中金融產業成為證大集團近幾年的主業。 對于為什么選擇互聯網金融，戴志康在證大25年大會上表示，“金融是我們的老本行，2010年重新殺回金融時，我們選擇了對創新金融的探索，對互聯網金融提前布局。今后，我們一方面要繼續加強和發展這塊業務；同時，我們的P2P平臺還要服務于藝術文化和醫療健康產業的消費升級，形成產業生態閉環。在這個閉環里，場景化清晰、風控容易、資金匹配容易，建立獨特的證大產融一體化系統是我們金融板塊未來發展的重要方向。” 不過上述戰略話音還未落地，證大金服最早推出的是“證大e貸網”于同年2017年已停止運營。此時，正是戴志康涉足商海的第三十個年頭。 而戴志康也公開表示，自己最想做的還是文化，依托房地產孵化的喜瑪拉雅中心于2006年動工建設，2010年正式落成。就戴志康自己而言，伴隨著中心的落成，地產板塊乃至整個集團的發展都達到了一個頂峰，可以說是攀上了“世界屋脊”喜馬拉雅。 戴志康于證大25周年大會上表示，“作為地標性的城市人文建筑，這里承載了我們的文化理想，取得了廣泛的社會影響力，在文化上獲得了成功。但作為地產項目，喜瑪拉雅中心沒有給我們帶來直接的經濟回報。這其中的原因是多方面的，很重要的一點可以歸結為中心的建設‘太超前’。”那次大會，戴志康大篇幅講了未來關于喜馬拉雅的設想。 不過隨著戴志康投案自首后，喜馬拉雅FM官方微博第一時間公告澄清，喜馬拉雅與戴志康涉案的四家公司無任何股權關系，無任何債權債務關聯，無任何業務往來。 另外，證大金融的主要網貸平臺“撈財寶”早在2014年就開始上線，根據官網信披數據顯示，截至2019年7月底，該平臺累計交易金額296.38億元，借貸余額49.96億元，當前出借人數據28031人，當前借款人數92853人。平臺逾期相關數據均顯示為0，累計代償金額為1.96億元。 不過，今年9月，上海公安經偵部門發布消息，證大在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺（上海證大愛特金融信息服務有限公司），“證大財富”線下理財門店（上海證大大拇指財富管理有限公司）向不特定社會公眾非法吸收存款。案件現在進一步偵查中。最后經證實，涉案人員戴某康、戴某新分別為證大集團董事長戴志康及其侄上海證大金融信息服務有限公司總裁戴衛新。 從承諾兌付到投案自首，戴志康只用了19天。 此前的8月12日，上海證大集團旗下P2P網貸平臺撈財寶在官網發布公告，稱因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業務調整，華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。新的存管合作開展需要時間，在無存管的情況下，基于合規要求，撈財寶平臺停止新增業務。 同日，撈財寶資產端上海證大投資咨詢有限公司（以下簡稱“證大投資咨詢”）方面表示，根據政府監管要求將全體裁員。根據撈財寶相關負責人此前向記者介紹，證大金服旗下的證大投資咨詢是撈財寶的資產端導流合作方，向撈財寶推薦借款人信息。 彼時，記者來到證大投資咨詢的辦公地，辦公室內各處張貼著人事部指向箭頭，內部員工告訴記者，事情發生得較為突然，員工也是通過早上的企業郵件才知曉。而暫停業務以及后續的回款都要看監管的決定。 8月16日，撈財寶發布公告，稱平臺成立良性退出專項工作小組，集團建立支持工作小組。戴志康還在公開信中表示，有出借人希望其或集團馬上拿出幾十億元現金來代替借款人為大家做兌付，但證大公司短時間內沒有能力去做這件事情。 戴志康還說，證大公司確實在考慮對那些最后因為借款人逾期比較嚴重導致收到回款較少的出借人進行一定的補償。過去10年里，普惠金融業務一直是集團的重點布局，證大公司一直堅持投入，按頭部平臺來打造，但因為這次退出的事情，這種投入反而造成了集團很沉重的壓力。 此外，集團除了普惠金融業務之外，還有一些別的產業，需要一些時間來經營、發展這些產業，保持集團正常運營，只有這樣，集團才有能力為平臺良性退出提供持續性的保障。 戴志康還表示，證大公司接下來工作的重心肯定也會放在債權資產的還款管理、催收上，但資產處置、回收也需要一定的時間。根據撈財寶官網顯示，截至2019年7月底，撈財寶累計交易金額為296.38億元，當前借貸余額為49.96億元。 從創業之初到玩轉房地產，再到二度步入資本市場，這三段經歷戴志康都離不開“貴人”或者朋友的相助，唯獨涉足互聯網金融，戴志康開始“自己玩”，但終究折戟P2P。[詳情]
戴志康倒在了新金融的沼澤中，昔日金融才俊為何會將自己逼進深淵 戴志康。圖/視覺中國 《財經》記者 張穎馨 王穎 李皙寅 | 文 袁滿 施智梁 | 編輯 “人生是一本沒有翻到底的書，你不可能讀了一頁就知道下一頁。”這是現年55歲的戴志康曾說過的一句話。他恐怕沒有想到，在證大集團發展的第27個年頭，自己可能無法繼續帶著所有證大人翻開新的一頁。 9月1日，上海市公安局浦東分局發布通報稱，上海證大文化創意發展有限公司（下稱“證大公司”）法定代表人戴某康、總經理戴某新等人，近日已向警方投案自首。上海警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪對證大公司立案偵查，并對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。 證大集團官網顯示，其運營方正是警方通報中提到的證大公司。《財經》記者從一名證大集團員工處了解到，目前公司管理層正在配合警方調查，現階段由上海證大大拇指財富管理有限公司（下稱“證大財富”）董事長戴衛新主持平臺工作。另據《財經》記者從接近證大集團的知情人處了解到，戴志康與戴衛新二者為叔侄關系。關于戴志康的情況，記者致電浦東經偵，截至發稿前，并未收到有效回復。 從所謂“私募教父”到“房產大亨”，再到如今投案自首……有人說：“老戴是一個很有情懷的人，但也正是因為情懷而倒下”；亦有人說“老戴幾起幾落，但風云際會，終會星辰大海”。 戴志康通常把人分成三類：做“大事”的人是天生的，做“中事”的人是被社會逼出來的，做“小事”的人是被訓出來的。而他把自己歸結為第二種人——被逼出來的。 “被社會逼出來，被自己逼進去。”一名曾與戴志康打過交道的金融行業人士向《財經》記者表示。 喜歡一身中式裝扮、下巴蓄著胡須的“一代梟雄”戴志康，為何會將自己逼進深淵？ 禍起P2P？ “沒有一點點預兆，突然說退出，突然又去自首。”不少撈財寶平臺投資者告訴《財經》記者，即便在去年網貸行業爆雷潮中，撈財寶也沒有出現逾期兌付的情況，如今走到這一步實在費解。 根據上海警方所說，證大公司在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下撈財寶線上理財平臺（即“上海證大愛特金融信息服務有限公司”，下稱“證大愛特”）、證大財富線下理財門店（即“證大財富”），向不特定社會公眾非法吸收存款。案件目前在進一步偵查中。 《財經》記者從一名證大集團員工處了解到，目前撈財寶管理層正在配合警方調查，現階段由戴衛新主持平臺工作，包括與出借人委員會溝通、后續債權催收等事宜。此前的9月7日，由7名投資人組成的“撈財寶出借人委員會”已通過投票產生。 危機的爆發看似突然，實際早有端倪。8月12日，證大集團旗下借款平臺——上海證大投資咨詢服務有限公司（下稱“證大咨詢”）向內部員工發送郵件稱，“根據政府監管要求”將“全體裁員”。一名證大咨詢員工透露，自8月12日解散，一直未收到公司下發的當月工資及承諾的經濟補償款，而8月的社保公積金繳存記錄目前也未查詢到。 同日，證大集團旗下網貸平臺撈財寶亦突發公告稱，因存管行單方面終止合作，平臺停止新增業務，支付通道同時關閉。此后華瑞銀行通過官網回應，“未對尚在存管服務協議存續期內、雙方未就終止合作達成一致意見的網貸平臺單方面關閉或停止存管系統的功能。” 這一出“羅生門”并未在投資人中引起軒然大波。因為在不少撈財寶用戶看來，證大集團及戴志康的實力足以支撐一家P2P平臺走下去。但出乎意料的是，8月14日，戴志康在官方微信上發布了致撈財寶用戶的第一封信，確認了撈財寶良性退出的事實。 信中，戴志康重提自己做網貸的初心，“是看到了小微企業融資難的情況，因而想要實踐普惠金融理想”。但他亦強調，眼下變化或許突然，但不代表沒有能力面對。 彼時，上海地區某網貸平臺負責人告訴《財經》記者，撈財寶退出或是上海地方監管的定向指導。據其透露，當前，上海地區網貸平臺的規模壓降及清退仍在繼續。7月19日，上海市金融辦召集所屬各區金融辦開會，會上強調繼續壓降網貸余額。“與此同時，諸如黃浦、浦東等區金融辦已在陸續約談部分平臺，直接要求清退。”上述平臺負責人說。 平臺退出看似有序推進。8月26日，撈財寶官網發布《戴志康致撈財寶用戶的第二封信》。信中，戴志康表示不甩鍋、不跑路、不失聯，并向用戶解釋了目前無法全額回款的原因。 “過去投資者出借的資金到了封閉期能很快全額回款，是因為有債權轉讓的二級市場，現在債轉功能停止，錢需要從借款人那里按信貸合同分期還回來。”戴志康說。不過，關于投資標的本息兌付的具體時間，信中并未透露。 但僅僅過去六天，情況就急轉直下。上海警方透露，8月12日以來，上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱證大公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，并稱其在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。 撈財寶官網顯示，其是由證大愛特運營的網絡借貸信息中介服務平臺，公司成立于2014年1月，總部位于上海，股東為已成立26年的證大集團。2017年4月，撈財寶與上海華瑞銀行完成資金存管合作。截至2019年7月，平臺累計交易總額超過296億元，借貸余額為49.96億元，涉及出借人數約2.8萬。 據《財經》記者從多名投資人處了解，在撈財寶平臺上進行投資的用戶主要分為兩類：從互聯網渠道而來的年輕用戶，這部分用戶投資金額相對較小，大都在50萬元以下；從線下渠道引流至線上的中老年用戶，這部分用戶投資金額較高，低者百萬元起步，最高者過千萬。 投資群體差異的形成主要與證大集團金融業務的展業形式有關。一名年過五旬的上海投資人告訴《財經》記者，2017年以前，他主要通過證大財富理財經理在線下購買產品，會簽訂相應的紙質合同；2017年之后，理財經理要求通過撈財寶平臺投資；但自去年開始，又勸服用戶通過線下購買相關產品。作為證大財富的“種子用戶”，他先后通過線下、線上投資購買了近千萬元的理財產品，目前尚有300萬元未兌付。 企查查顯示，證大財富成立于2011年10月，股東為上海證大金融信息服務有限公司（下稱“證大金服”）。一名證大集團前員工告訴《財經》記者，證大財富員工數量眾多，全國有8000人。 有網貸行業人士認為，證大集團“東窗事發”，很有可能是網貸投資人報案后，警方調查中發現了更大的“窟窿”。從警方通報來看，除了撈財寶平臺，確實涉及到證大集團線下理財端證大財富。 按照上述投資人的說法，“在線下購買理財產品的資金，并不是像線上那樣進入該公司相應的銀行存管賬戶，而是直接進入戴衛新的個人賬戶。”據投資人透露，其購買的產品都是從戴衛新手中受讓的債權。但當《財經》記者向其索要投資協議中的產品詳情頁與收款確認書時，該投資人并未提供。與此同時，記者致電證大財富相關人員及客服，截至發稿前，電話無人接聽。 戴志康還有一個身份，即上海新滬商聯合會（下稱“商會”）創始輪值主席。日前，《財經》記者了解到，商會致信上海市工商聯主席王志雄，請求政府對戴志康采取保釋措施，稱一旦其出來主持證大集團工作，商會全體會員企業愿意發起5億-10億元援助基金，支持證大集團渡過難關。 證大集團官網顯示，商會成立于2008年，是由在滬的民營企業家和工商界人士組成的民間商會，屬于上海市工商聯的團體會員。現有1000多家會員企業，包括：復星集團、杉杉控股、證大集團、攜程旅行網、均瑤集團、紅杉資本等。 “眼見它起高樓，眼見它樓塌了。”一名家住上海證大財富總部附近的用戶告訴《財經》記者，正是因為見證了這家公司從無到有，且相信戴志康“過硬”的背景和能力，才會毫不猶豫地重金投入。 的確，在網貸平臺撈財寶實控人戴志康這一身份背后，“資本大佬”、“地產大亨”的標簽，更引人關注。 寒門出貴子 這是一個寒門出貴子的故事。“我是農民的兒子，從小書讀得就少，15歲時才讀了人生中的第一本小說，可憐吧。”戴志康2010年在接受《上海證券報》采訪時自嘲說，唐詩三百首，他到現在都還背不出五首。 時間回到1964年6月，江蘇海門的一個農民家庭迎來了一個新生命——戴志康。兄弟姐妹共六人，他排行第四。《中國青年報》曾報道稱，童年時，戴志康家中十分清貧，常常吃不飽。小時候的他曾經從地里挖一些地瓜、收一些蔬菜到市場上去賣，也算是商業意識的啟蒙。 但真正稱得上給戴志康啟蒙并影響他至今的則是同為海門人的張謇（1853年7月1日-1926年8月24日），后者為清末狀元，是中國近代實業家、政治家、教育家，主張“實業救國”。戴志康曾多次在公開場合聲稱“張謇是我要終生學習的偶像和楷模”。 20世紀80年代初，17歲的戴志康孤身一人北上求學，開始了在金融行業的征途：先是考入中國人民大學國際金融專業，畢業后又進入中國人民銀行研究生部（2012年并入清華大學，即如今的“清華大學五道口金融學院”，下稱“五道口學院”）。 五道口學院被業內稱為“金融界的黃埔軍校”，其目標是培養金融高級管理人才，畢業生大都進入金融監管當局、商業銀行、證券公司等機構就職。 戴志康也不例外。1987年畢業后進入中信實業銀行總行（下稱“中信銀行”），任行長辦公室秘書。但不久后，他便從中信銀行辭職，并與兩位中信銀行的同事南下海南，開創屬于自己的事業。 之所以選擇這個時點，與當時的大背景有關。1988年4月，中央撤銷廣東省海南行政區，正式設立海南省和海南經濟特區。 受優惠政策等多重因素影響，一時間，大量人涌向海南“淘金”，彼時有媒體稱之為“十萬大軍下海南”。 不過，戴志康的首次創業以失敗告終。據媒體報道，后來戴志康再度回憶起這段經歷，將失敗原因歸結為四個字：涉世太淺。三個人的創業團隊，另外兩位都比他年齡大，社會經驗也豐富得多，但是學識卻并不怎樣，戴志康稱其為“混子”。 沒過多久，戴志康便回到北京，于1988年進入德國德累斯頓銀行北京代表處任中方代表。直到1990年，在研究生同學、時任中國人民銀行海南省分行行長張志平的勸說之下，戴志康折回海南，擔任海南省證券公司部門經理。 金融創業：第一桶金 接下來的這段日子戴志康雖然幾經沉浮，但其終究憑借在資本市場的“長袖善舞”，賺取到自己人生中的“第一桶金”。 戴志康曾總結自己經歷的人生三個階段：第一階段1992年-2001年是金融創業投資者；第二階段1999年-2014年是地產開發商；第三階段2015年到現在，想重新變成創業者。 1992年，戴志康受命組建中國首家公募基金公司——海南富島基金（下稱“富島基金”），出任總經理。富島基金首次募集了6000萬元人民幣，用于炒股和炒房。 根據戴志康所說，同年11月20日，注冊證大資產管理有限公司，該公司是作為海南富島基金的管理公司而建立，亦是證大集團的起點。不過，《財經》記者在企查查等軟件上，并未查詢到該公司的具體信息。 “激動！”這是戴志康當時在海南的感受，他感覺自己創造了歷史。“那時的海南，金融市場大門打開，而規則尚未建立，是一個過度自由化的大市場。我們參與設計和推動了債券市場、股票市場和基金市場的建立和建設，有一種創造歷史的豪邁感。” 那的確是一段激情燃燒的歲月，“92派”也由此誕生。“92派”一詞是泰康保險集團股份有限公司董事長陳東升提出的說法，意指大批在政府機構、科研院所的知識分子受鄧小平南巡講話影響，掀起下海經商潮，出現了以陳東升、田源、郭凡生、馮侖、王功權、潘石屹、易小迪、郭廣昌等為代表的企業家。 戴志康曾說，“這并非簡單因為我個人要下海經商，而首先是響應黨的號召。與大多數后來被稱為‘92派’的企業家一樣，我們一開始就是為黨創業，走上經濟建設一線，為國家中心工作服務。” 此時的戴志康恐怕沒有想到，多年后，自己會與“92派”中的郭廣昌、潘石屹產生一段神奇的交集。 激情并未持續燃燒，隨著1993年國家宏觀調控政策的出臺，海南的房地產和股票泡沫被刺破，金融市場迅速“降溫”，富島基金的本金與利潤全部化為“泡沫”。 因不斷放大杠桿，到了1995年，富島基金一度虧損過億元。但也正是在這個時候，“327國債事件”爆發，戴志康來了一次“逆風翻盤”。 “327”并非事件發生的時間，而是一個國債產品的代號，其兌付辦法是票面利率9.5%加保值貼息。保值貼息存在不確定性，決定了該產品在期貨市場上有一定的投機價值，由此在1995年2月23日引發了“327事件”。 當時，被市場稱為“中國證券教父”的萬國證券創始人管金生做空頭，戴志康做多。結果，管金生失敗，戴志康從中賺取幾百萬元，這也是他的“第一桶金”。這一年，戴志康剛過而立之年。 又趕上股票市場整體表現不佳，部分股票跌破凈資產，戴志康抓住了抄底的絕佳機會。《中國基金報》曾報道，戴志康利用手中已有的2000萬元現金借貸3000萬元，一位國企老總還為其提供5000萬元，撬動了總共2億元資金，從蘇常柴、四川長虹兩只股票中獲利。 “1996年、1997年在資本市場掙了5個億。”戴志康說。 1998年，戴志康改組證大系列公司，成立證大集團并任董事長至今。此后的1999年其通過投資電廣傳媒、中信國安、上海梅林等網絡股，大獲全勝，并成功在2000年的互聯網泡沫之前全身而退。 有業內人士直言，上世紀整個90年代，證大集團更多是以二級市場私募投資知名。戴志康靠重倉部分股票積累了豐厚的資本，遂得名“中國私募教父”。 多年后，提及“兩次下海南”，戴志康僅對媒體簡單說了一句：“被逼的。”他說，“自己上大學，家里供得很辛苦，不光自己家，還有親戚家，而剛畢業時的工資很少啊，自然想出來多賺點錢。” “被社會‘逼出來’的老戴，那時候最厲害的地方就是很敏銳，總能踩準節點，這也讓他在資本市場上小有名氣。”一名與戴志康接觸過的金融行業人士告訴《財經》記者，這個階段可以說是戴志康人生的第一個高峰時期。 情懷“難哺”地產 不僅僅是資本市場，在房地產領域，戴志康同樣擁有不錯的運勢與天賦。 早在戴志康通過富島基金大舉投資海南地產時（1992年），他就通過協議出讓的方式取得杭州西郊261畝農田與池塘，開發“湖畔花園”項目。 1998年，國家推出住房制度改革，杭州房地產市場升溫，戴志康用3500萬元從富島基金手中購入“湖畔花園”，銷售火爆；1999年在杭州開發銷售的“蓮花港家園”，亦大獲成功。 這讓戴志康嘗到了不少“甜頭”。于是在2000年初股市低迷之際，他將重心瞄準了上海房地產市場。“從1995年開始的五年時間，我們持續地在股票市場和地產板塊獲得巨大成功。富島基金此前在杭州投資的地塊湖畔花園的翻身，讓我們獲得了之后在上海扎根立足的事業基礎。” 但真的到了上海后，戴志康突然發現，這個世界是洋人的，他只是跑龍套的角色。他覺得這是文化的認同上出現了問題。因此，戴志康開始思考“上海是怎么回事，上海從哪里來，今后要往哪里去”？于是，他進入復旦大學上了兩年哲學班，并開始學習人文知識。 另一方面，戴志康鉚足干勁，先是在浦東以非常低的價格拿到了足夠開發十年的土地。后又陸續開發了證大家園、聯洋社區、水清木華等早期住宅項目，以及大拇指廣場、喜馬拉雅中心、九間堂別墅等以“中國文化元素”為標榜的文化地產項目。 戴志康人生的第二個高峰時期由此開啟。當外人將戴志康與馮侖等人對比，他通常會把自己比作“老地主”。“他們可以同時做很多項目，可以拿上很多土地，我做房地產則像‘老地主’，比如聯洋社區的項目最多就100畝，我對每畝土地都精耕細作，充分尊重每寸土地。我們要開發有價值的資產，做價值型開發商。” 在地產領域高歌猛進，戴志康的身價也水漲船高：2004年，戴志康以17億元身家位列胡潤百富榜第57位；2007年以100億元身家位列第65位。 戴志康在復旦大學積淀起來的人文思想，在后期地產項目中凸顯，尤以喜馬拉雅中心更甚。這個被視為戴志康情懷之作的代表，也成為其人生的轉折點。 位于上海城市文化副中心——浦東花木，總建筑面積16萬平方米，由“精品購物中心、卓美亞超五星酒店、喜瑪拉雅美術館、大觀舞臺和創客辦公”構成的喜馬拉雅中心，足足耗去戴志康近30億元資金與10年光陰。 據21世紀經濟報道，起初，戴志康認為投入10多億元足夠，而當日本建筑行業泰斗——磯崎新遞來一份高達25億元的建筑預算時，他毅然決定埋單。僅證大當代藝術館（后更名為“喜瑪拉雅美術館”）的預算就達到5億元，是原先預算的10倍。 從文化角度看，戴志康說喜馬拉雅中心是成功的，但作為地產項目，并沒有帶來直接的經濟回報。上海證大房地產有限公司（0755.HK，下稱“證大房產”）財報數據顯示，從2011年到2018年，卓美亞喜瑪拉雅酒店累計收入約14.42億元，商場累計租金收入約2.89億元，累計剛過17億元，恐難覆蓋成本。 同樣“燒錢”的喜瑪拉雅美術館雖然藏品被指價值不菲，但也依然無法遮掩住虧損的現實。戴志康透露，喜瑪拉雅美術館所收藏的歷代字畫，上起宋元明清，下至近現代，比如宋代王詵的《青綠山水圖》、元朝王蒙的《萬松仙館圖》、清代乾隆帝《濟源盤古考證》等都是難得一見的絕世佳品，堪稱博物館級別。 然而，據以喜馬拉雅美術館為主要支撐的上海證大文化發展股份有限公司（下稱“證大文化”，837786.OC）披露，其2018年實現營收5298萬元，虧損442萬元，同比下滑216%。 戴志康坦承，“到2010年，伴隨著喜瑪拉雅中心的落成，房地產板塊使整個集團的發展到達了頂峰期，可以說是攀到了‘喜馬拉雅山’的頂峰，此后想再攀一步就遇到了困難，因為已經沒有更高的山了，因此也犯了一些錯誤，連掉三個大臺階，讓我們失血嚴重，變得有些虛弱了。” 虛弱的證大集團急需“補血”。2010年，戴志康以92.2億元的價格拍下了上海地王“外灘8-1”地塊，試圖打造三個喜馬拉雅中心，預計僅用后者三分之一的時間。 但現實給了戴志康一記重錘。當時，證大集團手握資金不到10億元，戴志康本想通過杠桿撬動巨額資金，卻遭遇宏觀調控導致銀行信貸無法跟上。面對第二期46億元土地款繳款期限日益逼近，證大集團不得不忍痛將“地王”轉手。與“92派”的交集也正源于此。 2011年底，證大集團先是將外灘項目50%股權轉手給郭廣昌的復星，后又聯手綠城將剩下50%股權賣給了潘石屹的SOHO中國。這番操作直接讓兩者為了爭奪外灘項目控制權對簿公堂，歷時三年才以SOHO中國退出告終。 “由于在合作伙伴的選擇上犯了錯誤，導致我們最終的退出，不僅喪失了一個地產周期，而且令公司在地產板塊的根基受到動搖。”戴志康提及這段經歷時指出。 即便此后戴志康將自己文化地產的理想投向南京，甚至是世界的另一端南非，也終究未能力挽狂瀾。 據媒體報道，2014年，證大集團已深陷文化地產困局，面臨資金鏈斷裂的危機。最終，戴志康和女兒戴陌草于2015年將證大集團旗下地產上市公司證大房產42%股權，折價出售給中國東方資產管理（國際）控股有限公司，宣布退出地產行業，僅留下喜瑪拉雅中心和喜瑪拉雅美術館。 “商業的歸商業，情懷的歸情懷，在商應該言商。戴的失敗主要在于眼光跟不上時代的變化。”一名接近戴志康的金融行業人士告訴《財經》記者，商人就應該做純粹的商人，做力所能及的情懷。 戴志康此后亦坦承，對于房地產這樣一個資本密集型行業，“時常感到力不從心，也深感自己的理想主義與這個行業本身的發展規律格格不入”。 騎獸者的空城 戴志康曾表示：“我最看好P2P”。圖/IC 2015年正式宣布退出地產后，已邁入50歲的戴志康決定重新創業。這次，他將回歸金融。 “三年來，我一直在思考一個問題：如何實現讓情懷滋養資本，實現情懷和資本的完美結合。”2017年，戴志康在證大集團25周年大會上，為證大重新梳理了三大方向：互聯網金融、文化和大健康。 證大集團官網顯示，目前其已發展成集互聯網金融、私募、藝術品投資理財等業務為一體的金融產業集團。 事實上，證大集團在金融板塊的再度發力始于2010年，當時，其在深圳、海門兩地先后成立了深圳市證大速貸小額貸款股份有限公司（下稱“證大速貸”）、海門市證大農村小額貸款有限公司（下稱“海門小貸”）；后又成立證大財富（2011年10月）及證大金服（成立于2013年6月）。 證大集團在互金領域的首次“試水”是于2012年推出互聯網微金融服務平臺“證大e貸”，但該平臺已于2017年停止運營；此后的2013年，證大集團又通過參股的方式成為北京捷越聯合信息咨詢有限公司的股東，后者旗下包括兩家P2P平臺。 彼時，網貸行業發展一片大好，戴志康決定繼續擴充P2P版圖，于2014年成立P2P平臺撈財寶。撈財寶官網數據顯示，其2018年營收約2.6億元，當年凈利1163萬元，已連續三年盈利。 戴志康在接受《東方早報》采訪時曾表示，在微金融行業里，證大系排在前三位；而在P2P領域，證大排在宜信和陸金所后面。但如今，這個被他直呼最看好的領域，卻有可能“傷”他最深。 有網貸行業從業人員向記者分析稱，證大集團的金融業務一度將網貸作為重點，但當下行業以清退作為主旋律，以網貸業務為主的平臺或受重創。從此次警方通報來看，問題主要集中在線上的撈財寶及線下證大財富，比對時間軸，這兩家公司成立的時間均是證大集團深陷文化地產困局之際，資金流吃緊。在這樣的背景下，如何保證資金不被挪用就非常重要。 與此同時，證大系小貸公司謀求與上市公司重組未遂。2015年，ST天業（600807.SH）發布公告稱，將以10.98億元收購上海證大投資發展有限公司、深圳市立方投資有限公司旗下證大速貸77.456%股權。但此事最終不了了之。 有知情人士告訴《財經》記者，失敗原因主要是戴總的遲疑和貪婪，以致錯過了交割時間。警方立案后，證大金融板塊僅剩的海門小貸，恐孤木難支。 在文化板塊，證大集團當前主要基于原有的新三板上市公司證大文化、喜馬拉雅中心及美術館、無極書院等。戴志康曾稱，“從九間堂到喜瑪拉雅中心，包括未完成的外灘項目和南京項目，我們最終收獲的是‘山水社會’這個無形資產。我們希望把它融入未來的文化產品中去。文化產業有潛力成為集團的另一個獨角獸，百億、千億元的市值可以期待。” 戴志康將“山水社會”幾個字置于證大集團官網首頁，但上述這些有著戴志康濃厚情懷的業務，未來能有多少實際價值，恐怕還得打上一個問號。 而證大集團被立案的影響已逐漸顯現。9月2日，證大文化發布暫停轉讓公告。公告稱，公司實際控制人、董事戴志康先生被采取刑事強制措施，對公司影響存在重大不確定性。根據相關規定，本公司股票自2019年9月2日起暫停轉讓，預計股票恢復轉讓日期不晚于2019年9月30日。 此前的8月24日，證大文化發布2019年半年報。2019年上半年，公司實現營業收入1530萬元，與上年同期相比減少23.56%；公司實現歸屬于掛牌公司股東的凈利潤虧損358萬元，與上年同期相比增加228萬元。 構成證大集團另一主要業務板塊的證大投資，其核心業務之一便是證大九間堂新中醫，亦屬于被戴志康稱為“終極的理想產業”的大健康方向。 “我發現做中醫很有意思，是個大產業，是個能將前沿技術和傳統文化結合發展的產業。”戴志康透露，證大九間堂新中醫于2016年6月掛牌，目前已經找到解決腫瘤問題的鑰匙，能夠基本解決對腫瘤的診斷和治療。這樣的發現和目前臨床的初級試驗要成為規模發展的產業，還需要兩三年。 另一個屬于證大投資板塊，且被戴志康多次提及的喜馬拉雅FM項目，早已成為昔日“榮耀”。2011年，上海證大投資發展股份有限公司（下稱“證大投資發展”）投資了音頻分享平臺喜馬拉雅FM，后者如今投后估值被指達到240億元。 不過，在警方發布通報后不久，喜馬拉雅亦發表聲明稱，證大投資發展是喜馬拉雅早期的投資人，但其法定代表人戴志康先生從未參與過喜馬拉雅業務經營與業務決策。目前證大投資發展與喜馬拉雅已無股權關系。 有業內人士質疑，在金融主營業務搖擺、其他板塊增值效應不明的當下，偌大的證大集團還剩下多少發展空間？戴志康究竟是敗在金融上，還是敗給了自己的情懷？ 一名曾在無極學院待過的人士評價，“老戴是個梟雄，敢闖、敢想，同時精神層面有極高追求，但就是缺了點俗氣和功利，難成朱元璋，但我相信世人更愛老戴版的張無忌。” “戴志康是江湖草莽英雄，多年的偶然與萬幸造就了內心固然成形的錯覺，錯誤地判斷了現實。他的內心充滿了人定勝天，不是順勢而為。在某些時刻，只能上、不能下，不從內里反思，反而內心充滿了驕傲、充斥了過去的榮光可以再助其勝天。”一名與戴志康打過交道的金融行業人士告訴《財經》記者，戴志康太注重情懷，很多時候錯失了商機，外灘地產的失敗就是導致如今這一切的首張“多米諾骨牌”。 亦有接觸過戴志康的人說，很多時候他是一個充滿矛盾的人。 的確，戴志康曾堅稱自己“不是文化人，是一個商人”，而且也不愿意用“儒商”形容自己，但事實上他又并未按照商場的規則“出牌”。 “任何踏上創業之路的勇者，都有一段感人的情懷，但也充滿魅惑和貪婪。私募本無錯，生意有起伏。但規范才是立企之本。戴先生雖融智，但也跌在非法吸存上。資本是貪婪的獸，騎獸起舞談論理想，實在是高于諸葛之空城彈曲。沒有自我約束和規范，危已。”在知曉戴志康投案自首后，一名金融行業從業者寫下這樣一段話。 [詳情]
原標題：騎獸起舞者戴志康：昔日金融才俊緣何敗走新金融？|《財經》特別報道 戴志康倒在了新金融的沼澤中，昔日金融才俊為何會將自己逼進深淵 戴志康。圖/視覺中國 《財經》記者 張穎馨 王穎 李皙寅 | 文 袁滿 施智梁 | 編輯 “人生是一本沒有翻到底的書，你不可能讀了一頁就知道下一頁。”這是現年55歲的戴志康曾說過的一句話。他恐怕沒有想到，在證大集團發展的第27個年頭，自己可能無法繼續帶著所有證大人翻開新的一頁。 9月1日，上海市公安局浦東分局發布通報稱，上海證大文化創意發展有限公司（下稱“證大公司”）法定代表人戴某康、總經理戴某新等人，近日已向警方投案自首。上海警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪對證大公司立案偵查，并對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。 證大集團官網顯示，其運營方正是警方通報中提到的證大公司。《財經》記者從一名證大集團員工處了解到，目前公司管理層正在配合警方調查，現階段由上海證大大拇指財富管理有限公司（下稱“證大財富”）董事長戴衛新主持平臺工作。另據《財經》記者從接近證大集團的知情人處了解到，戴志康與戴衛新二者為叔侄關系。關于戴志康的情況，記者致電浦東經偵，截至發稿前，并未收到有效回復。 從所謂“私募教父”到“房產大亨”，再到如今投案自首……有人說：“老戴是一個很有情懷的人，但也正是因為情懷而倒下”；亦有人說“老戴幾起幾落，但風云際會，終會星辰大海”。 戴志康通常把人分成三類：做“大事”的人是天生的，做“中事”的人是被社會逼出來的，做“小事”的人是被訓出來的。而他把自己歸結為第二種人——被逼出來的。 “被社會逼出來，被自己逼進去。”一名曾與戴志康打過交道的金融行業人士向《財經》記者表示。 喜歡一身中式裝扮、下巴蓄著胡須的“一代梟雄”戴志康，為何會將自己逼進深淵？ 禍起P2P？ “沒有一點點預兆，突然說退出，突然又去自首。”不少撈財寶平臺投資者告訴《財經》記者，即便在去年網貸行業爆雷潮中，撈財寶也沒有出現逾期兌付的情況，如今走到這一步實在費解。 根據上海警方所說，證大公司在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下撈財寶線上理財平臺（即“上海證大愛特金融信息服務有限公司”，下稱“證大愛特”）、證大財富線下理財門店（即“證大財富”），向不特定社會公眾非法吸收存款。案件目前在進一步偵查中。 《財經》記者從一名證大集團員工處了解到，目前撈財寶管理層正在配合警方調查，現階段由戴衛新主持平臺工作，包括與出借人委員會溝通、后續債權催收等事宜。此前的9月7日，由7名投資人組成的“撈財寶出借人委員會”已通過投票產生。 危機的爆發看似突然，實際早有端倪。8月12日，證大集團旗下借款平臺——上海證大投資咨詢服務有限公司（下稱“證大咨詢”）向內部員工發送郵件稱，“根據政府監管要求”將“全體裁員”。一名證大咨詢員工透露，自8月12日解散，一直未收到公司下發的當月工資及承諾的經濟補償款，而8月的社保公積金繳存記錄目前也未查詢到。 同日，證大集團旗下網貸平臺撈財寶亦突發公告稱，因存管行單方面終止合作，平臺停止新增業務，支付通道同時關閉。此后華瑞銀行通過官網回應，“未對尚在存管服務協議存續期內、雙方未就終止合作達成一致意見的網貸平臺單方面關閉或停止存管系統的功能。” 這一出“羅生門”并未在投資人中引起軒然大波。因為在不少撈財寶用戶看來，證大集團及戴志康的實力足以支撐一家P2P平臺走下去。但出乎意料的是，8月14日，戴志康在官方微信上發布了致撈財寶用戶的第一封信，確認了撈財寶良性退出的事實。 信中，戴志康重提自己做網貸的初心，“是看到了小微企業融資難的情況，因而想要實踐普惠金融理想”。但他亦強調，眼下變化或許突然，但不代表沒有能力面對。 彼時，上海地區某網貸平臺負責人告訴《財經》記者，撈財寶退出或是上海地方監管的定向指導。據其透露，當前，上海地區網貸平臺的規模壓降及清退仍在繼續。7月19日，上海市金融辦召集所屬各區金融辦開會，會上強調繼續壓降網貸余額。“與此同時，諸如黃浦、浦東等區金融辦已在陸續約談部分平臺，直接要求清退。”上述平臺負責人說。 平臺退出看似有序推進。8月26日，撈財寶官網發布《戴志康致撈財寶用戶的第二封信》。信中，戴志康表示不甩鍋、不跑路、不失聯，并向用戶解釋了目前無法全額回款的原因。 “過去投資者出借的資金到了封閉期能很快全額回款，是因為有債權轉讓的二級市場，現在債轉功能停止，錢需要從借款人那里按信貸合同分期還回來。”戴志康說。不過，關于投資標的本息兌付的具體時間，信中并未透露。 但僅僅過去六天，情況就急轉直下。上海警方透露，8月12日以來，上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱證大公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，并稱其在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。 撈財寶官網顯示，其是由證大愛特運營的網絡借貸信息中介服務平臺，公司成立于2014年1月，總部位于上海，股東為已成立26年的證大集團。2017年4月，撈財寶與上海華瑞銀行完成資金存管合作。截至2019年7月，平臺累計交易總額超過296億元，借貸余額為49.96億元，涉及出借人數約2.8萬。 據《財經》記者從多名投資人處了解，在撈財寶平臺上進行投資的用戶主要分為兩類：從互聯網渠道而來的年輕用戶，這部分用戶投資金額相對較小，大都在50萬元以下；從線下渠道引流至線上的中老年用戶，這部分用戶投資金額較高，低者百萬元起步，最高者過千萬。 投資群體差異的形成主要與證大集團金融業務的展業形式有關。一名年過五旬的上海投資人告訴《財經》記者，2017年以前，他主要通過證大財富理財經理在線下購買產品，會簽訂相應的紙質合同；2017年之后，理財經理要求通過撈財寶平臺投資；但自去年開始，又勸服用戶通過線下購買相關產品。作為證大財富的“種子用戶”，他先后通過線下、線上投資購買了近千萬元的理財產品，目前尚有300萬元未兌付。 企查查顯示，證大財富成立于2011年10月，股東為上海證大金融信息服務有限公司（下稱“證大金服”）。一名證大集團前員工告訴《財經》記者，證大財富員工數量眾多，全國有8000人。 有網貸行業人士認為，證大集團“東窗事發”，很有可能是網貸投資人報案后，警方調查中發現了更大的“窟窿”。從警方通報來看，除了撈財寶平臺，確實涉及到證大集團線下理財端證大財富。 按照上述投資人的說法，“在線下購買理財產品的資金，并不是像線上那樣進入該公司相應的銀行存管賬戶，而是直接進入戴衛新的個人賬戶。”據投資人透露，其購買的產品都是從戴衛新手中受讓的債權。但當《財經》記者向其索要投資協議中的產品詳情頁與收款確認書時，該投資人并未提供。與此同時，記者致電證大財富相關人員及客服，截至發稿前，電話無人接聽。 戴志康還有一個身份，即上海新滬商聯合會（下稱“商會”）創始輪值主席。日前，《財經》記者了解到，商會致信上海市工商聯主席王志雄，請求政府對戴志康采取保釋措施，稱一旦其出來主持證大集團工作，商會全體會員企業愿意發起5億-10億元援助基金，支持證大集團渡過難關。 證大集團官網顯示，商會成立于2008年，是由在滬的民營企業家和工商界人士組成的民間商會，屬于上海市工商聯的團體會員。現有1000多家會員企業，包括：復星集團、杉杉控股、證大集團、攜程旅行網、均瑤集團、紅杉資本等。 “眼見它起高樓，眼見它樓塌了。”一名家住上海證大財富總部附近的用戶告訴《財經》記者，正是因為見證了這家公司從無到有，且相信戴志康“過硬”的背景和能力，才會毫不猶豫地重金投入。 的確，在網貸平臺撈財寶實控人戴志康這一身份背后，“資本大佬”、“地產大亨”的標簽，更引人關注。 寒門出貴子 這是一個寒門出貴子的故事。“我是農民的兒子，從小書讀得就少，15歲時才讀了人生中的第一本小說，可憐吧。”戴志康2010年在接受《上海證券報》采訪時自嘲說，唐詩三百首，他到現在都還背不出五首。 時間回到1964年6月，江蘇海門的一個農民家庭迎來了一個新生命——戴志康。兄弟姐妹共六人，他排行第四。《中國青年報》曾報道稱，童年時，戴志康家中十分清貧，常常吃不飽。小時候的他曾經從地里挖一些地瓜、收一些蔬菜到市場上去賣，也算是商業意識的啟蒙。 但真正稱得上給戴志康啟蒙并影響他至今的則是同為海門人的張謇（1853年7月1日-1926年8月24日），后者為清末狀元，是中國近代實業家、政治家、教育家，主張“實業救國”。戴志康曾多次在公開場合聲稱“張謇是我要終生學習的偶像和楷模”。 20世紀80年代初，17歲的戴志康孤身一人北上求學，開始了在金融行業的征途：先是考入中國人民大學國際金融專業，畢業后又進入中國人民銀行研究生部（2012年并入清華大學，即如今的“清華大學五道口金融學院”，下稱“五道口學院”）。 五道口學院被業內稱為“金融界的黃埔軍校”，其目標是培養金融高級管理人才，畢業生大都進入金融監管當局、商業銀行、證券公司等機構就職。 戴志康也不例外。1987年畢業后進入中信實業銀行總行（下稱“中信銀行”），任行長辦公室秘書。但不久后，他便從中信銀行辭職，并與兩位中信銀行的同事南下海南，開創屬于自己的事業。 之所以選擇這個時點，與當時的大背景有關。1988年4月，中央撤銷廣東省海南行政區，正式設立海南省和海南經濟特區。 受優惠政策等多重因素影響，一時間，大量人涌向海南“淘金”，彼時有媒體稱之為“十萬大軍下海南”。 不過，戴志康的首次創業以失敗告終。據媒體報道，后來戴志康再度回憶起這段經歷，將失敗原因歸結為四個字：涉世太淺。三個人的創業團隊，另外兩位都比他年齡大，社會經驗也豐富得多，但是學識卻并不怎樣，戴志康稱其為“混子”。 沒過多久，戴志康便回到北京，于1988年進入德國德累斯頓銀行北京代表處任中方代表。直到1990年，在研究生同學、時任中國人民銀行海南省分行行長張志平的勸說之下，戴志康折回海南，擔任海南省證券公司部門經理。 金融創業：第一桶金 接下來的這段日子戴志康雖然幾經沉浮，但其終究憑借在資本市場的“長袖善舞”，賺取到自己人生中的“第一桶金”。 戴志康曾總結自己經歷的人生三個階段：第一階段1992年-2001年是金融創業投資者；第二階段1999年-2014年是地產開發商；第三階段2015年到現在，想重新變成創業者。 1992年，戴志康受命組建中國首家公募基金公司——海南富島基金（下稱“富島基金”），出任總經理。富島基金首次募集了6000萬元人民幣，用于炒股和炒房。 根據戴志康所說，同年11月20日，注冊證大資產管理有限公司，該公司是作為海南富島基金的管理公司而建立，亦是證大集團的起點。不過，《財經》記者在企查查等軟件上，并未查詢到該公司的具體信息。 “激動！”這是戴志康當時在海南的感受，他感覺自己創造了歷史。“那時的海南，金融市場大門打開，而規則尚未建立，是一個過度自由化的大市場。我們參與設計和推動了債券市場、股票市場和基金市場的建立和建設，有一種創造歷史的豪邁感。” 那的確是一段激情燃燒的歲月，“92派”也由此誕生。“92派”一詞是泰康保險集團股份有限公司董事長陳東升提出的說法，意指大批在政府機構、科研院所的知識分子受鄧小平南巡講話影響，掀起下海經商潮，出現了以陳東升、田源、郭凡生、馮侖、王功權、潘石屹、易小迪、郭廣昌等為代表的企業家。 戴志康曾說，“這并非簡單因為我個人要下海經商，而首先是響應黨的號召。與大多數后來被稱為‘92派’的企業家一樣，我們一開始就是為黨創業，走上經濟建設一線，為國家中心工作服務。” 此時的戴志康恐怕沒有想到，多年后，自己會與“92派”中的郭廣昌、潘石屹產生一段神奇的交集。 激情并未持續燃燒，隨著1993年國家宏觀調控政策的出臺，海南的房地產和股票泡沫被刺破，金融市場迅速“降溫”，富島基金的本金與利潤全部化為“泡沫”。 因不斷放大杠桿，到了1995年，富島基金一度虧損過億元。但也正是在這個時候，“327國債事件”爆發，戴志康來了一次“逆風翻盤”。 “327”并非事件發生的時間，而是一個國債產品的代號，其兌付辦法是票面利率9.5%加保值貼息。保值貼息存在不確定性，決定了該產品在期貨市場上有一定的投機價值，由此在1995年2月23日引發了“327事件”。 當時，被市場稱為“中國證券教父”的萬國證券創始人管金生做空頭，戴志康做多。結果，管金生失敗，戴志康從中賺取幾百萬元，這也是他的“第一桶金”。這一年，戴志康剛過而立之年。 又趕上股票市場整體表現不佳，部分股票跌破凈資產，戴志康抓住了抄底的絕佳機會。《中國基金報》曾報道，戴志康利用手中已有的2000萬元現金借貸3000萬元，一位國企老總還為其提供5000萬元，撬動了總共2億元資金，從蘇常柴、四川長虹兩只股票中獲利。 “1996年、1997年在資本市場掙了5個億。”戴志康說。 1998年，戴志康改組證大系列公司，成立證大集團并任董事長至今。此后的1999年其通過投資電廣傳媒、中信國安、上海梅林等網絡股，大獲全勝，并成功在2000年的互聯網泡沫之前全身而退。 有業內人士直言，上世紀整個90年代，證大集團更多是以二級市場私募投資知名。戴志康靠重倉部分股票積累了豐厚的資本，遂得名“中國私募教父”。 多年后，提及“兩次下海南”，戴志康僅對媒體簡單說了一句：“被逼的。”他說，“自己上大學，家里供得很辛苦，不光自己家，還有親戚家，而剛畢業時的工資很少啊，自然想出來多賺點錢。” “被社會‘逼出來’的老戴，那時候最厲害的地方就是很敏銳，總能踩準節點，這也讓他在資本市場上小有名氣。”一名與戴志康接觸過的金融行業人士告訴《財經》記者，這個階段可以說是戴志康人生的第一個高峰時期。 情懷“難哺”地產 不僅僅是資本市場，在房地產領域，戴志康同樣擁有不錯的運勢與天賦。 早在戴志康通過富島基金大舉投資海南地產時（1992年），他就通過協議出讓的方式取得杭州西郊261畝農田與池塘，開發“湖畔花園”項目。 1998年，國家推出住房制度改革，杭州房地產市場升溫，戴志康用3500萬元從富島基金手中購入“湖畔花園”，銷售火爆；1999年在杭州開發銷售的“蓮花港家園”，亦大獲成功。 這讓戴志康嘗到了不少“甜頭”。于是在2000年初股市低迷之際，他將重心瞄準了上海房地產市場。“從1995年開始的五年時間，我們持續地在股票市場和地產板塊獲得巨大成功。富島基金此前在杭州投資的地塊湖畔花園的翻身，讓我們獲得了之后在上海扎根立足的事業基礎。” 但真的到了上海后，戴志康突然發現，這個世界是洋人的，他只是跑龍套的角色。他覺得這是文化的認同上出現了問題。因此，戴志康開始思考“上海是怎么回事，上海從哪里來，今后要往哪里去”？于是，他進入復旦大學上了兩年哲學班，并開始學習人文知識。 另一方面，戴志康鉚足干勁，先是在浦東以非常低的價格拿到了足夠開發十年的土地。后又陸續開發了證大家園、聯洋社區、水清木華等早期住宅項目，以及大拇指廣場、喜馬拉雅中心、九間堂別墅等以“中國文化元素”為標榜的文化地產項目。 戴志康人生的第二個高峰時期由此開啟。當外人將戴志康與馮侖等人對比，他通常會把自己比作“老地主”。“他們可以同時做很多項目，可以拿上很多土地，我做房地產則像‘老地主’，比如聯洋社區的項目最多就100畝，我對每畝土地都精耕細作，充分尊重每寸土地。我們要開發有價值的資產，做價值型開發商。” 在地產領域高歌猛進，戴志康的身價也水漲船高：2004年，戴志康以17億元身家位列胡潤百富榜第57位；2007年以100億元身家位列第65位。 戴志康在復旦大學積淀起來的人文思想，在后期地產項目中凸顯，尤以喜馬拉雅中心更甚。這個被視為戴志康情懷之作的代表，也成為其人生的轉折點。 位于上海城市文化副中心——浦東花木，總建筑面積16萬平方米，由“精品購物中心、卓美亞超五星酒店、喜瑪拉雅美術館、大觀舞臺和創客辦公”構成的喜馬拉雅中心，足足耗去戴志康近30億元資金與10年光陰。 據21世紀經濟報道，起初，戴志康認為投入10多億元足夠，而當日本建筑行業泰斗——磯崎新遞來一份高達25億元的建筑預算時，他毅然決定埋單。僅證大當代藝術館（后更名為“喜瑪拉雅美術館”）的預算就達到5億元，是原先預算的10倍。 從文化角度看，戴志康說喜馬拉雅中心是成功的，但作為地產項目，并沒有帶來直接的經濟回報。上海證大房地產有限公司（0755.HK，下稱“證大房產”）財報數據顯示，從2011年到2018年，卓美亞喜瑪拉雅酒店累計收入約14.42億元，商場累計租金收入約2.89億元，累計剛過17億元，恐難覆蓋成本。 同樣“燒錢”的喜瑪拉雅美術館雖然藏品被指價值不菲，但也依然無法遮掩住虧損的現實。戴志康透露，喜瑪拉雅美術館所收藏的歷代字畫，上起宋元明清，下至近現代，比如宋代王詵的《青綠山水圖》、元朝王蒙的《萬松仙館圖》、清代乾隆帝《濟源盤古考證》等都是難得一見的絕世佳品，堪稱博物館級別。 然而，據以喜馬拉雅美術館為主要支撐的上海證大文化發展股份有限公司（下稱“證大文化”，837786.OC）披露，其2018年實現營收5298萬元，虧損442萬元，同比下滑216%。 戴志康坦承，“到2010年，伴隨著喜瑪拉雅中心的落成，房地產板塊使整個集團的發展到達了頂峰期，可以說是攀到了‘喜馬拉雅山’的頂峰，此后想再攀一步就遇到了困難，因為已經沒有更高的山了，因此也犯了一些錯誤，連掉三個大臺階，讓我們失血嚴重，變得有些虛弱了。” 虛弱的證大集團急需“補血”。2010年，戴志康以92.2億元的價格拍下了上海地王“外灘8-1”地塊，試圖打造三個喜馬拉雅中心，預計僅用后者三分之一的時間。 但現實給了戴志康一記重錘。當時，證大集團手握資金不到10億元，戴志康本想通過杠桿撬動巨額資金，卻遭遇宏觀調控導致銀行信貸無法跟上。面對第二期46億元土地款繳款期限日益逼近，證大集團不得不忍痛將“地王”轉手。與“92派”的交集也正源于此。 2011年底，證大集團先是將外灘項目50%股權轉手給郭廣昌的復星，后又聯手綠城將剩下50%股權賣給了潘石屹的SOHO中國。這番操作直接讓兩者為了爭奪外灘項目控制權對簿公堂，歷時三年才以SOHO中國退出告終。 “由于在合作伙伴的選擇上犯了錯誤，導致我們最終的退出，不僅喪失了一個地產周期，而且令公司在地產板塊的根基受到動搖。”戴志康提及這段經歷時指出。 即便此后戴志康將自己文化地產的理想投向南京，甚至是世界的另一端南非，也終究未能力挽狂瀾。 據媒體報道，2014年，證大集團已深陷文化地產困局，面臨資金鏈斷裂的危機。最終，戴志康和女兒戴陌草于2015年將證大集團旗下地產上市公司證大房產42%股權，折價出售給中國東方資產管理（國際）控股有限公司，宣布退出地產行業，僅留下喜瑪拉雅中心和喜瑪拉雅美術館。 “商業的歸商業，情懷的歸情懷，在商應該言商。戴的失敗主要在于眼光跟不上時代的變化。”一名接近戴志康的金融行業人士告訴《財經》記者，商人就應該做純粹的商人，做力所能及的情懷。 戴志康此后亦坦承，對于房地產這樣一個資本密集型行業，“時常感到力不從心，也深感自己的理想主義與這個行業本身的發展規律格格不入”。 騎獸者的空城 戴志康曾表示：“我最看好P2P”。圖/IC 2015年正式宣布退出地產后，已邁入50歲的戴志康決定重新創業。這次，他將回歸金融。 “三年來，我一直在思考一個問題：如何實現讓情懷滋養資本，實現情懷和資本的完美結合。”2017年，戴志康在證大集團25周年大會上，為證大重新梳理了三大方向：互聯網金融、文化和大健康。 證大集團官網顯示，目前其已發展成集互聯網金融、私募、藝術品投資理財等業務為一體的金融產業集團。 事實上，證大集團在金融板塊的再度發力始于2010年，當時，其在深圳、海門兩地先后成立了深圳市證大速貸小額貸款股份有限公司（下稱“證大速貸”）、海門市證大農村小額貸款有限公司（下稱“海門小貸”）；后又成立證大財富（2011年10月）及證大金服（成立于2013年6月）。 證大集團在互金領域的首次“試水”是于2012年推出互聯網微金融服務平臺“證大e貸”，但該平臺已于2017年停止運營；此后的2013年，證大集團又通過參股的方式成為北京捷越聯合信息咨詢有限公司的股東，后者旗下包括兩家P2P平臺。 彼時，網貸行業發展一片大好，戴志康決定繼續擴充P2P版圖，于2014年成立P2P平臺撈財寶。撈財寶官網數據顯示，其2018年營收約2.6億元，當年凈利1163萬元，已連續三年盈利。 戴志康在接受《東方早報》采訪時曾表示，在微金融行業里，證大系排在前三位；而在P2P領域，證大排在宜信和陸金所后面。但如今，這個被他直呼最看好的領域，卻有可能“傷”他最深。 有網貸行業從業人員向記者分析稱，證大集團的金融業務一度將網貸作為重點，但當下行業以清退作為主旋律，以網貸業務為主的平臺或受重創。從此次警方通報來看，問題主要集中在線上的撈財寶及線下證大財富，比對時間軸，這兩家公司成立的時間均是證大集團深陷文化地產困局之際，資金流吃緊。在這樣的背景下，如何保證資金不被挪用就非常重要。 與此同時，證大系小貸公司謀求與上市公司重組未遂。2015年，ST天業（600807.SH）發布公告稱，將以10.98億元收購上海證大投資發展有限公司、深圳市立方投資有限公司旗下證大速貸77.456%股權。但此事最終不了了之。 有知情人士告訴《財經》記者，失敗原因主要是戴總的遲疑和貪婪，以致錯過了交割時間。警方立案后，證大金融板塊僅剩的海門小貸，恐孤木難支。 在文化板塊，證大集團當前主要基于原有的新三板上市公司證大文化、喜馬拉雅中心及美術館、無極書院等。戴志康曾稱，“從九間堂到喜瑪拉雅中心，包括未完成的外灘項目和南京項目，我們最終收獲的是‘山水社會’這個無形資產。我們希望把它融入未來的文化產品中去。文化產業有潛力成為集團的另一個獨角獸，百億、千億元的市值可以期待。” 戴志康將“山水社會”幾個字置于證大集團官網首頁，但上述這些有著戴志康濃厚情懷的業務，未來能有多少實際價值，恐怕還得打上一個問號。 而證大集團被立案的影響已逐漸顯現。9月2日，證大文化發布暫停轉讓公告。公告稱，公司實際控制人、董事戴志康先生被采取刑事強制措施，對公司影響存在重大不確定性。根據相關規定，本公司股票自2019年9月2日起暫停轉讓，預計股票恢復轉讓日期不晚于2019年9月30日。 此前的8月24日，證大文化發布2019年半年報。2019年上半年，公司實現營業收入1530萬元，與上年同期相比減少23.56%；公司實現歸屬于掛牌公司股東的凈利潤虧損358萬元，與上年同期相比增加228萬元。 構成證大集團另一主要業務板塊的證大投資，其核心業務之一便是證大九間堂新中醫，亦屬于被戴志康稱為“終極的理想產業”的大健康方向。 “我發現做中醫很有意思，是個大產業，是個能將前沿技術和傳統文化結合發展的產業。”戴志康透露，證大九間堂新中醫于2016年6月掛牌，目前已經找到解決腫瘤問題的鑰匙，能夠基本解決對腫瘤的診斷和治療。這樣的發現和目前臨床的初級試驗要成為規模發展的產業，還需要兩三年。 另一個屬于證大投資板塊，且被戴志康多次提及的喜馬拉雅FM項目，早已成為昔日“榮耀”。2011年，上海證大投資發展股份有限公司（下稱“證大投資發展”）投資了音頻分享平臺喜馬拉雅FM，后者如今投后估值被指達到240億元。 不過，在警方發布通報后不久，喜馬拉雅亦發表聲明稱，證大投資發展是喜馬拉雅早期的投資人，但其法定代表人戴志康先生從未參與過喜馬拉雅業務經營與業務決策。目前證大投資發展與喜馬拉雅已無股權關系。 有業內人士質疑，在金融主營業務搖擺、其他板塊增值效應不明的當下，偌大的證大集團還剩下多少發展空間？戴志康究竟是敗在金融上，還是敗給了自己的情懷？ 一名曾在無極學院待過的人士評價，“老戴是個梟雄，敢闖、敢想，同時精神層面有極高追求，但就是缺了點俗氣和功利，難成朱元璋，但我相信世人更愛老戴版的張無忌。” “戴志康是江湖草莽英雄，多年的偶然與萬幸造就了內心固然成形的錯覺，錯誤地判斷了現實。他的內心充滿了人定勝天，不是順勢而為。在某些時刻，只能上、不能下，不從內里反思，反而內心充滿了驕傲、充斥了過去的榮光可以再助其勝天。”一名與戴志康打過交道的金融行業人士告訴《財經》記者，戴志康太注重情懷，很多時候錯失了商機，外灘地產的失敗就是導致如今這一切的首張“多米諾骨牌”。 亦有接觸過戴志康的人說，很多時候他是一個充滿矛盾的人。 的確，戴志康曾堅稱自己“不是文化人，是一個商人”，而且也不愿意用“儒商”形容自己，但事實上他又并未按照商場的規則“出牌”。 “任何踏上創業之路的勇者，都有一段感人的情懷，但也充滿魅惑和貪婪。私募本無錯，生意有起伏。但規范才是立企之本。戴先生雖融智，但也跌在非法吸存上。資本是貪婪的獸，騎獸起舞談論理想，實在是高于諸葛之空城彈曲。沒有自我約束和規范，危已。”在知曉戴志康投案自首后，一名金融行業從業者寫下這樣一段話。 （《財經》記者郭楠對此文亦有貢獻） （本文將刊于2019年9月16日出版的《財經》雜志） 雜志訂閱 [詳情]
公司 | 情懷“難哺”地產 戴志康地產啟示錄 來源：中國房地產報 中房報記者 唐珊珊 | 北京報道 “就算是倒下了，他也可稱為一代梟雄。野心和創造力是那一代人開疆辟土的原始天賦，但很不幸的是，他栽在了杠桿和情懷上。這也給任何在資本市場有野心的后來者一個警醒，杠桿是利刃，也是毒藥。” 9月4日，一位與其相熟的上海投資公司董事長在接受中國房地產報記者采訪時感嘆到。 這位董事會長口中的“梟雄”，正是三天前因金融爆雷自首的戴志康。9月1日，上海警方通報了上海證大文化創意發展有限公司（以下簡稱“證大公司”）非法集資案調查進展，證大公司法定代表人戴某康、總經理戴某新等人已向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。 從上世紀90年代初海南“富島基金”一戰成名，到后來“327國債”中賺得第一桶金，后進軍地產圈打造出眾多名人爭相追捧的“九間堂別墅”，如果將這位大佬的人生軌跡放到改革開放的時代背景下描摹，會發現他幾乎踩準了每一個時點，卻又在每一段機遇中劃出一個拋物線。 “相比P2P，其實轉型做地產才是他真正的轉折點。我們都認為他當初應該踏踏實實的開發住宅項目，如果不是后來做商業和文化地產投入了太多資金和時間，現在可能早千億規模了。”前述董事長頗覺遺憾的告訴記者，在他看來，戴志康是個矛盾的人，在金融圈殺伐果斷，但在地產圈卻將情懷凌駕于商業之上。 金融玩家轉戰地產 1990年的海南，是所有創業者的“烏托邦”。那一年，已經出任德國德累斯頓銀行北京代表處中方代表的戴志康，在好友張志平的召喚下毅然南下，據說當時張志平只透露了3個字“干大事”。 張志平是戴志康讀研究生時的同學，時任人民銀行海南省分行行長，兼任海南省證券公司董事長和總經理，當時海南省證券公司剛成立兩年，是經中國人民銀行批準成立的海南省第一家有價證券專營公司，也是海南省唯一專業的證券商，當時承擔了大部分股份制公司的上市推薦和股票銷售業務，海南的第一批股民就是從這里成長起來的，而這里也成為戴志康的“福地”。 1992年，中國第一家公募基金公司——富島基金公司成立，戴志康出任總經理。為了使基金交易更為便捷，戴志康首創了“無紙化”交易，僅用一個月時間，就全額募足6000萬元。為了提高資金利用效率，海南省證券公司基金部采取邊發行邊投資的辦法，將資金分別投入海南房產、海南股票、深圳股票等方面，僅三個月利潤和賬面增值達830萬元。富島基金因此成為“國內第一種人民幣投資基金”，這種大膽又創新的操作模式使28歲的戴志康一戰成名。 富島基金在瘋狂投資海南房地產的同時，戴志康也開始了對其他城市地塊的尋覓。1993年，憑著直覺他果斷斥資3000萬元買下了杭州西郊261畝農田和池塘，這塊地也成為他人生中重要的轉折點。在買下這塊地之后不久，富島基金便因宏觀政策調控瀕臨破產，此時杭州這塊地已開始破土動工。同年2月，戴志康收購了海南證大上海分公司，上海證大（股票代碼0755.HK）成立。隨后兩年，上海證大藉富島基金威名，攬得重金，這也使他后來有了足夠的經濟實力買下杭州項目。 1998年，富島基金被并入深圳久富，戴志康面臨兩個選擇，一個是到新公司任副總，一個是出來單干。“他選擇退出。當時因為基金公司不再被允許從事實業，而早年富島的杭州項目，網羅了數十位地產人才，他不想看到隊伍散掉，亦是出于地產的判斷，便決定從富島基金手中接過杭州項目。”一位接近戴志康的業內人士回憶說。 1999年，上海證大以出資3500萬元從富島基金手中獲得杭州項目，這個項目正是日后名噪一時的湖畔花園。同年底，湖畔花園銷售大獲成功，戴志康除了按期支付富島基金1個億欠款和利息之外，杭州銀行還主動貸款給戴志康，這一戰堅定了戴志康向房地產轉型的決心。 成于地產 敗于情懷 戴志康的地產生意在1999年轟轟烈烈的拉開序幕，這一年是他真正創業的開始。2000年，他發現一個奇怪的現象，上海是深圳、廣州、北京幾個大城市中經濟實力最強的，但地價卻比海南便宜的。從海南樓市中摸爬滾打出來的人對地皮有著天生的敏感，他決定不惜一切代價買地。2000年，他以低價拿到了浦東足以開發10年的地塊，隨后相繼打造了包括地處陸家嘴腰腹位置的聯洋社區項目、證大家園、水清木華、大拇指廣場、九間堂等項目。 作為金融出身的地產跨界者，其打造的項目從設計和品質上都頗為不俗。以2005年開盤的九間堂別墅為例，項目由著名建筑設計師梁志天設計，白色高墻、黑瓦，開創了中式別墅之先河，比綠城和泰禾早了整整十年。連續多個項目的成功，不僅為戴志康贏得了口碑，也為他帶來了財富，在2004年的胡潤百富榜上，戴志康位列57。 成功來的太順利，戴志康的地產野心開始擴大到全國版圖，短短十幾年內，證大的發展足跡遍及浙江、江蘇、四川、東北等地，并完成100萬平方米以上的開發規模，持有包括上海大拇指廣場、喜瑪拉雅中心、青島大拇指廣場、南京大拇指廣場、揚州商業項目等12個商業地產項目，另外還有上海九間堂、南京九間堂以及河北、內蒙古等住宅項目，甚至一度將版圖畫到了南非。2003年，戴志康更是出資1.5億元，收購香港上市公司上海世紀（股票代碼0755.HK），期望透過國際融資提供資本援助。 快速的擴張使其資金逐漸繃緊，然而他并未警覺。2010年，賬上僅有30億元的戴志康，以高杠桿購得92.2億元人民幣的上海外灘8-1地塊，刷新了當時上海地王紀錄。這塊地王也成為戴志康的地產生涯從巔峰走向沒落的開始。當時，證大超過了交付第二期土地款項的時間，即出現了46億元之巨的款項逾期，每天的滯納金就要交460萬元。在商業地產周轉緩慢以及外灘地王資金壓力的雙重打擊下，證大的現金流日益疲弱。為籌集資金繳納土地款，戴志康不得不將外灘地王轉手復星國際。 “如果他一直在傳統住宅領域做下去，或許還可以緩過來。但他選擇進入投入大、周期長的商業地產和文化地產領域，這兩個領域直到現在盈利模式都不清晰，在當年一切都不成熟的情況下，單憑情懷做事，卻沒有人為此買單。”東方證券研究員王磊在接受記者采訪時表示。 在最后一個住宅項目九間堂入市后，戴志康便再沒有出過住宅產品，而是將全部精力都投入到商業地產和文化地產中。在2010年以后，上海證大陸續做了證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心，其中喜瑪拉雅中心是戴志康情懷之作的代表，耗時十年打造，由著名設計師磯崎新操刀，耗資30億元。思科中國副總裁陳葵曾對戴志康的這個項目表示質疑，她提出：“喜馬拉雅中心既不是一個純粹的文化項目，又不是一個純粹的地產項目，想帶來盈利很難。而且這種產品很難獲得資本的支持。”對此，戴志康回應：“不管做金融還是做地產，都應該把精神和文化方面的東西放在首位。喜馬拉雅中心是將文化融入商業地產，我們是在搶占制高點，搶占長遠的商業價值，搶占長遠的商業潛在價值。” 目前喜馬拉中心仍然處于虧損狀態，而證大大拇指廣場和證大五道口廣場只租不售的商業地產模式也難以為其帶來足夠現金流。在上海城開集團原董事長兼總裁倪建達看來，這些項目太超前，雖然在文化上取得了巨大成功，但作為地產項目卻是失敗的，衡量一個地產項目是否成功唯一的標準就是能否盈利。 2015年2月，上海證大被迫易主，戴志康以總價12.507億港元，將其個人和女兒戴陌草所持有的上海證大房地產有限公司42.03%股份全部出售給中國東方資產管理公司旗下中國東方資產管理（國際）控股有限公司，每股售價只有0.2港元， 相當于當時股價的50%，自此作別地產。 頗為諷刺的是，數年后，在他P2P折腰之時，第一個與他撇清關系的正是他一手創辦的上海證大。回望戴志康的地產軌跡，在他的每一個項目中都可以找到相似的身影，這或許也為后來者帶來警示。 戴志康簡歷 1981年 戴志康考入中國人民大學財政系國際金融專業 1985年 進入“金融黃埔軍校”——中國人民銀行總行研究生部（五道口金融學院）學習 1987年 年畢業后進入中信實業銀行總行，擔任行長辦公室秘書 1988年 前往海南創立了“國際金融公司”失敗，轉而進入德累斯頓銀行中國代表處 1989年 應同學張志平之邀，再次來到海南，任海南證券公司辦公室主任 1992年 戴志康組建了中國第一家公募基金公司富島基金，并募集到了6000萬元資金，用于股市投資及房地產開發，這其中，就包括上述湖畔花園的土地。 1993年 股市樓市雪崩，戴志康募集的資金全部賠光，負債1個多億。 1994年 戴志康與“五道口”的校友朱南松等人一起，創立上海證大投資發展有限公司，戴志康任董事長。 1995年 中國資本市場發生了“327國債事件”，管金生做空頭，戴志康是多，最終獲利退出。 1998年 上海證大從富島基金手中購買“湖畔花園”，成功操盤。 1999年 上海證大在杭州開發了“蓮花港家園”，也大獲成功。之后徹底轉型房地產。 1999年前后 戴志康在上海大量買入地皮，炒賣獲利。 2000年~2005年 陸續開發了聯洋社區項目、證大家園、水清木華、九間堂等項目。 2003年 戴志康上海的房地產項目通過借殼“四海互聯網”在香港上市，并更名為上海證大房地產有限公司。 2010年 以高杠桿購得92.2億元人民幣的上海外灘8-1地塊，刷新了當時上海地王紀錄，后轉手復星國際和建外SOHO，引發糾紛 2010年以后 逐漸轉向做商業地產、文化地產，先后出品了證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心，均陷入盈利困境。 2015年2月 上海證大被迫易主，戴志康離開地產重回金融。 [詳情]
來源：陸家嘴圈子 在“上海灘大鱷”戴志康自首一周后，上海新滬商聯合會展開了“營救行動”。 9月5日，一份《關于“證大案件”維穩處理的請求》顯示，戴志康為上海新滬商聯合會創始輪值主席，商會致信上海市工商聯主席王志雄，請求政府對戴志康采取保釋措施，一旦其出來主持證大集團工作，商會全體會員企業愿意發起5-10億元援助基金，支持證大集團度過難關。 上海新滬商聯合會主席團成員除了戴志康，還有鄭永剛、梁信軍、徐子望等大佬。會員企業超過1000家，包括復星集團、杉杉集團、證大集團、亞商集團、綠地集團、紅杉資本等。 戴志康和證大集團能否迎來轉機？還是未知數。 壓垮戴志康的最后一根稻草也正是無數投資者的P2P噩夢。 8月29日上海浦東公安局通報，證大公司法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。 隨后上海公安局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對證大公司偵查，對戴某康等41名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。 戴志康自首之前的2019年8月，上海金融局約談主要P2P公司要求良性退出，證大旗下公司提前解雇員工的消息不斷，彼時戴志康向全體員工發出內部郵件，稱平臺所有匹配債權均真實、無自融，且所有債權為個人無限連帶，永久存續，平臺充分相信有能力實現良退。 8月26日下午，戴志康第二次致信旗下撈財寶用戶，明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯。 出事前的戴志康頭銜頗多，“新滬商聯合會創始輪值主席”似乎鮮為人知。 2008年成立的上海新滬商聯合會，目前已然聚集了一批商界精英和社會名流，包括鄭永剛、梁信軍、戴志康等，會員企業1000多家，像復星集團、杉杉集團、證大集團、亞商集團、綠地集團、紅杉資本…… 上海新滬商聯合會官網（目前無法正常訪問）等公開信息顯示，商會“支持會員企業實現創新升級、對外投資、產業整合，協助會員企業解決發展中遇到的困難，為會員辦實事、謀發展。” 追溯到開端，證大集團戴志康與彬彬集團鄭永剛等人創建了這所民間商會，主席團由會長鄭永剛與戴志康等多位輪值主席組成。 此次伸出援手營救戴志康的正是上海新滬商聯合會，在給上海市工商聯主席王志雄的請求信中寫到，新滬商聯合會高度重視“證大案件”，商會主席團會議決議以商會組織的力量全力配合上海市政府，維護眾多個人投資者的利益。 商會還在信函中為證大集團P2P項目“正名”，稱戴志康創立證大金服從事P2P業務以來始終堅持做真正、專一的普惠金融，平臺資產真實，不存在自融、造假，與市場上大多數違法P2P公司有著本質區別。 根據警方通報，證大網貸平臺應收債人本金總額113億元人民幣，涉及全國范圍內26.6萬借款人；待付本金總額76億元人民幣，共約出借人3萬人，上海及上海周邊省市占70%。 此外，新滬商聯合會還請求上海市政府對戴志康采取保釋措施，盡快讓其主持證大集團工作，帶領團隊全力配合公安局催收債務，商會將以組織名義監督戴志康工作。 同時，一旦戴志康出來主持全面工作，新滬商聯合會全體會員企業家將聯合發起5-10億元人民幣的援助基金，以支持證大集團正常經營運營。 在327國債、519行情中賺得盆滿缽滿，也曾在海南房地產和股市泡沫中遭遇沉重打擊，傳奇的“私募教父”一生起起伏伏，如今再一次走到了命運的轉折點。 戴志康傳奇經歷 1、生于金融投資又轉重心 現年55歲的戴志康出生于江蘇海門，求學在中國人民大學，當時的專業是國際金融，畢業后他考入中國人民銀行總行研究生部繼續深造。 投資起家的戴志康，曾有5年珍貴的傳統金融機構工作經歷，1987畢業就先后在中信實業銀行總行、德國德累斯頓銀行、海南省證券公司等任職。而正是在海南，他的人生軌跡發生了變化。 時間到了1992年，戴志康出任中國第一家公募基金公司——富島基金總經理一職，該基金是海南證券作為基金管理人所設立的。同一年，他海南創辦了證大，以海南富島基金的名義投資，主攻海南房產和股票等，賺到了投資的第一桶金。 不過，頗為傳奇的是，在海南地產和股票泡沫破滅的慘痛經歷后，戴志康大量投入“蘇常柴”和“四川長虹（2.710， 0.01， 0.37%）”兩支股票，從中獲益匪淺，而這也讓他在投資界聲名鵲起。 雖然海南富島基金已經于2001年3月正式停止交易，但當時戴志康打造的證大集團已經愈發輝煌。 2、長于房地產卻折戟 不過，90年代末期出現了金融動蕩，這讓戴志康選擇重心轉向房地產。1999年，正因為房地產，他和馬云出現了第一次交集，彼時，馬云在杭州湖畔花園創立阿里巴巴，而湖畔花園這個地產項目，正是富島基金在杭州投資的。 此后，戴志康帶領證大在上海浦東開發了證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心和九間堂等多個地產項目。有意思的是，幾年前勉強買入湖畔花園的馬云，在2005年頗具藝術氣息的九間堂別墅開盤的時候，已經能夠輕松購入一套作為收藏了。 主攻房地產的戴志康并沒有放棄股市，仍潛伏在多只股票中斬獲良多。但這種游刃有余的狀態，并沒有一直伴隨著他。 在淡出中國股市主流投資視野多年之后，今年上半年戴志康高調返場A股市場，今年3月份戴志康在微博上持續發聲，表示強烈看好A股市場展開一輪長期上漲。樂觀地表示A股市場將迎來一輪長期牛市，并且將“掀翻”2015年前一輪牛市的最高點，即5178點。 今年5月，他在接受采訪時表示已經順利完成多只私募產品的籌備發行。稱：“A股市場開啟新一輪牛市，底部很扎實、調整也很充分。” 成名后的戴志康開始熱衷于美術館、文化收藏，2007年，他引以為傲的證大喜馬拉雅中心動工，融入了酒店、美術館、舞臺和商場，可惜，超前的理念卻并未換來可觀的商業回報，還占用了他30億元資金。 2010年，為了挽回戴志康以92.2億元拿下當年的外灘地王，試圖靠這個項目翻身。可是，最后該項目折戟，他不得不將50%賣給了復星，剩下50%之后又轉讓給了SOHO中國，而兩家因控制權牽扯不清，歷時三年多，該項目控制權以SOHO中國退出告終。 在地產界元氣大傷，證大錯失了黃金發展期，一直到2015年，戴志康和女兒戴陌草將所持上海證大房地產公司42%股權折價出售給了東方資產管理公司，基本上宣告退出了地產業務。 3、重回金融而毀于非法集資 房地產折戟后，戴志康重回金融，2015年后，他為證大集團梳理了三大產業：互聯網金融、文化和大健康。早在2010年，國內P2P業務尚未興起時，戴志康已經布局了小貸業務，而后他相繼創辦海門證大農村小額貸款，證大財富（改名證大金服），還參股了北京捷越聯合。 戴志康曾說“微金融是最好的行業”，但實際上，證大的微金融走得并不算順利。2017年5月2日，證大金服（彼時還是證大財富）旗下的“證大e貸”就突然發布停止運營公告。 昔日最大的P2P平臺宣布徹底退出P2P業務后，證大2014年推出的P2P平臺撈財寶也已經于上個月停止新增放貸業務。根據撈財寶官網披露的數據，截至2019年7月底，撈財寶累計交易金額為296.38億元，借貸余額為49.96億元，當前出借人數28031，借款人數92853。 戴志康這個人，身上的標簽極其多。不僅是地產大亨，還是資本大佬，也是藝術大佬，被稱為，腳踩著地產，惦記著金融，把玩著藝術。 證大集團投資范圍較廣，在地產領域曾開發證大五道口、證大大拇指廣場、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂等；金融領域主要有證大金服、西部信托等；文化方面投資上海喜馬拉雅美術館、證大文化、大觀舞臺；另外在互聯網領域比較知名的投資有喜馬拉雅FM等等。 2004年，戴志康憑借17億的身價，在胡潤百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100億。 戴志康為什么會栽跟頭？ “但他之所以會在互聯網金融栽了大跟頭，主要原因是他將個人情懷凌駕于商業利益與市場監管之上的做法，最終碰壁了。”上述與戴志康相熟的企業家向記者感慨說。 戴志康最推崇的是張謇，張謇是晚清時期最偉大的商人。因為他教會“自己”如何像一位士大夫自居的商人般看待和支配自己的財富，令商業資本“活得”有體面與尊嚴。 上述與戴志康相熟的企業家坦言，這份士大夫自居的個人情懷，一直影響著戴志康在文化地產、藝術品投資、互聯網金融等領域的布局，甚至消耗他大量資金與業務發展機遇。 戴志康曾在接受21世紀經濟報道記者專訪時也坦言，2000年前后他看到西式建筑風格風靡一時時，感覺這些“用塑料做成的仿羅馬風格拱型門，會破壞風水的”。 他告訴記者，以前自己窮時就想發財，等發了財（1990年代參與資本市場投資積累數億財富），就特別渴望過美好生活。 首先是想住一間舒適的大HOUSE（別墅），但上海找不到滿意的，干脆就自己開發具有江南風格的九間堂；有了大HOUSE，自己想周邊有個社區，就造了大姆指廣場；有了社區，自己又覺得沒有茶館、劇院與美術館，就仿佛住進文化沙漠，證大喜瑪拉雅中心就這樣誕生了。 為了這份個人情懷，他付出代價不低。 位于上海世紀公園旁的，集超五星級酒店、美術館與高檔辦公樓，融合東方文化底蘊的喜瑪拉雅中心，足足耗去戴志康近30億元資金與10年光陰。 起初，戴志康認為投入10多億元足夠，而當日本建筑行業泰斗磯崎新遞來一份高達25億元的建筑預算時，他毅然決定為上述個人情懷“埋單”。其中，僅喜瑪拉雅美術館的建筑預算就高達5億元，是原先預算的10倍。 遠超預算的投入，一度令證大集團資金鏈捉襟見肘，迫使戴志康不得不自掏腰包購買證大集團旗下別墅資產以補充現金流。 前些年中國經濟高增長與房地產蓬勃發展紅利，加之資本市場與藝術品市場迅猛壯大，讓他個人情懷與經營現實之間的矛盾處于可控范疇，如今隨著近年互聯網金融監管趨嚴與市場環境驟變，這種矛盾終于激發，最終導致他可能面臨“牢獄之災”。 2013年21世紀經濟報道記者在專訪戴志康時，他就對互聯網金融躊躇滿志。 “我之所以決心涉足互聯網金融，是因為當前中國最缺少金融服務的，還是草根人群。他們有創業激情，卻沒辦法得到融資，我就是想幫他們解決資金問題，這是一項有功德的金融生意。”當時戴志康向記者強調說，為了這份有功德的金融生意，當時證大集團旗下線下P2P信貸平臺——證大速貸已在國內設立了約500個分支機構，未來數年經營網點與員工數量還會倍增。 一位證大速貸前員工向記者透露，在P2P發展初期，這種線下獲客+風控模式是不錯的業務模式，一方面通過線下門店，它能帶來借款人借款申請，另一方面在面審風控環節，面對面的審核有助于風控人員判斷借款人是否存在欺詐行為，有效降低P2P信貸壞賬風險。隨著業務持續擴大，戴志康隨即成立證大財富等平臺，以線下吸收個人投資者資金的方式撮合P2P網貸資金需求。 “但隨著金融監管趨嚴，這種線下模式已不再適用。一方面相關部門不允許P2P平臺線下獲客，另一方面三降要求（其中降低線下門店數量）令借款人獲客與風控面審都需要轉移到線上完成。”上述前員工透露。然而，家族式的企業管理文化，令證大財富與撈財寶的業務線上化遷徙的步伐走得異常緩慢。 在他看來，盡管證大財富、撈財寶吸收了大量金融專業人才，但企業管理依然存在“一言堂”現象——比如戴志康的“一言九鼎”，令不少當時看起來頗具前瞻性的業務合規化轉型建議被擱置，其中包括大量裁撤線下門店，引入機構資金替代個人投資者資金、大量擴充消費場景提升借款人資產質量等。這背后，是戴志康覺得這是一項“有功德”的金融生意，只有將原有業務模式“堅持到底”才能實現商業與道義的雙重回報。 “如今看起來，這給證大財富與撈財寶業務模式業務合規性與可持續性留下了巨大隱患。”這位證大速貸前員工表示。一方面是線下獲取理財資金的模式被視為線下非法集資，不符合監管要求；另一方面P2P行業動蕩導致借款人逃廢債現象日益增多，導致此前大量放貸行為正遭遇越來越高的逾期率與壞賬額。 一位熟悉撈財寶與證大財富業務操作的知情人士向記者透露，由于家族式企業管理機制，企業內部無人對高層采取資金池業務兌付逾期資金提出異議，導致整個平臺業務模式向“錯誤方向”疾進。 警方通報指出稱，證大財富與撈財寶在公司經營過程存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為。 有知情人士透露，這可能涉及證大集團新文化地產項目募資兌付。具體而言，2013年戴志康打算投資約50億元興建南京大姆指廣場項目，其中包括證大集團自有資金、第三理財機構發起的20億元房地產基金、8億元信托產品募資與相應銀行貸款。 “其中房地產基金存續期限差不多是3年，融資成本的確較高，主要用于項目開發期間的過渡資金安排。但我覺得南京大拇指廣場3年能收回投資成本，因為證大喜馬拉雅廣場只租不售，成本收回期需要10年以上，南京大拇指廣場有2/3商鋪出售，因此資金回籠較快。”戴志康此前接受本報記者采訪時表示。 記者多方了解到，由于房地產市場調控導致南京大拇指廣場建設與商鋪銷售慢于預期，房地產基金還本付息壓力驟然加大，因此市場傳聞證大集團期間一直四處騰挪資金用于兌付。 “2016年起，證大集團先后質押了多筆資產與企業股權進行融資，顯示其資金鏈趨于緊張。”一位熟悉證大集團資金狀況的知情人士向記者表示。2017年12月，證大還將其持有的證大喜馬拉雅股權質押給上海銀行浦東分行，獲得3.48億元融資款，目前這筆質押貸款仍未償還。 “這是戴志康再次給自己個人情懷買單。”他透露。市場傳聞南京大拇指廣場等文化地產項目由于個人情懷導致建筑風格多次修改，令實際建設預算超過最初規劃。 “我記得戴志康常將一句話掛在嘴邊，就是投資做得最好的人，不是財務專家，而是藝術家與哲學家。但如今看來，將個人情懷凌駕于資本利益與市場監管體系之上，是一條危險的商業邏輯。”這位與戴志康相熟的企業家指出。[詳情]
原標題：新滬商聯合會請求對戴志康采取保釋措施？商會、證大、杉杉方面保持緘默 近日，上海新滬商聯合會一份關于“證大案”的文件廣泛傳播，業內十分關注。然而，商會、證大、杉杉等相關方面對此均保持緘默。 這份文件提到，基于證大集團實控人戴志康系新滬商創始輪值主席，新滬商主席團愿意伸出援助之手，在政府的領導下，新滬商愿意幫助證大做好案件善后工作。 該文件還稱，新滬商聯合會以商會組織名義請求上海市政府對涉案人戴志康采取保釋措施，盡快讓戴志康主持證大集團工作。新滬商聯合會以組織名義監督涉案人戴志康工作。同時，一旦戴志康出來主持全面工作，新滬商聯合會全體會員企業家聯合發起5億-10億元人民幣的援助基金，以支持證大集團正常經營運營。 對此，上海太茂律師事務所鄭輝律師告訴21世紀經濟報道記者：“內地法律沒有保釋的說法，保釋是英美法系中的概念，但我國的取保候審與其有相似之處。” 這份文件一出，隨即引起熱議，也頗多爭議。不過，根據撈財寶披露，戴衛新已經出來主持工作。（詳見：《證大案糾葛叢生：戴衛新主持撈財寶工作，上海證大、喜馬拉雅澄清關系》） 9月5日，21世紀經濟報道記者聯系新滬商聯合會一位聯席秘書長，對方表示已經不再擔任該職，不清楚情況。新滬商聯合會一位工作人員表示“在外面，不太清楚情況”，再次詢問，已無應答。記者詢問證大撈財寶公關，對方表示不接受采訪。 杉杉控股董事局主席鄭永剛擔任上海新滬商聯合會會長，21世紀經濟報道記者亦多次詢問杉杉方面，對方表示，跟領導匯報了，領導也不知道這個事情。 9月6日下午，21世紀經濟報道記者聯系一位輪值主席，對方一聽到上海新滬商聯合會文件，便稱“這個事情你不要來問我”，婉拒了采訪。一位接近商會的知情人士則告訴21世紀經濟報道記者，此事屬實，但內部對這份文件存在分歧。 記者嘗試瀏覽新滬商聯合會官網，已經無法打開。 新滬商聯合會宣傳材料顯示，其成立于2008年，是一個非營利性質的民間商會，目前，商會共有1000多家會員企業，遍及各類行業和領域，部分會員包括：杉杉集團、證大集團，等等。 今年6月28日，由上海市工商業聯合會、長三角商會組織聯席會議理事會為指導單位，上海新滬商聯合會主辦的第二屆長三角民企發展大會在上海召開。戴志康受邀參加第二屆長三角民企發展大會，共論長三角一體化高質量發展。[詳情]
10億援助金！“上海灘大鱷”自首一周后，神秘商會發起“營救行動” 上海新滬商聯合會營救戴志康：愿出10億支援證大 據新浪財經， 在“上海灘大鱷”戴志康自首一周后，上海新滬商聯合會展開了“營救行動”。 9月5日，一份《關于“證大案件”維穩處理的請求》顯示，戴志康為上海新滬商聯合會創始輪值主席，商會致信上海市工商聯主席王志雄，請求政府對戴志康采取保釋措施，一旦其出來主持證大集團工作，商會全體會員企業愿意發起5-10億元援助基金，支持證大集團度過難關。 上海新滬商聯合會主席團成員除了戴志康，還有鄭永剛、梁信軍、徐子望等大佬。會員企業超過1000家，包括復星集團、杉杉集團、證大集團、亞商集團、綠地集團、紅杉資本等。 戴志康和證大集團能否迎來轉機還是未知數。 壓垮戴志康的最后一根稻草也正是無數投資者的P2P噩夢。 8月29日上海浦東公安局通報，證大公司法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。 隨后上海公安局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對證大公司偵查，對戴某康等41名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。 戴志康自首之前的2019年8月，上海金融局約談主要P2P公司要求良性退出，證大旗下公司提前解雇員工的消息不斷，彼時戴志康向全體員工發出內部郵件，稱平臺所有匹配債權均真實、無自融，且所有債權為個人無限連帶，永久存續，平臺充分相信有能力實現良退。 8月26日下午，戴志康第二次致信旗下撈財寶用戶，明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯。 出事前的戴志康頭銜頗多，“新滬商聯合會創始輪值主席”似乎鮮為人知。?2008年成立的上海新滬商聯合會，目前已然聚集了一批商界精英和社會名流，包括鄭永剛、梁信軍、戴志康等，會員企業1000多家，像復星集團、杉杉集團、證大集團、亞商集團、綠地集團、紅杉資本…… 上海新滬商聯合會官網（目前無法正常訪問）等公開信息顯示，商會“支持會員企業實現創新升級、對外投資、產業整合，協助會員企業解決發展中遇到的困難，為會員辦實事、謀發展。” 追溯到開端，證大集團戴志康與彬彬集團鄭永剛等人創建了這所民間商會，主席團由會長鄭永剛與戴志康等多位輪值主席組成。 此次伸出援手營救戴志康的正是上海新滬商聯合會，在給上海市工商聯主席王志雄的請求信中寫到，新滬商聯合會高度重視“證大案件”，商會主席團會議決議以商會組織的力量全力配合上海市政府，維護眾多個人投資者的利益。?商會還在信函中為證大集團P2P項目“正名”，稱戴志康創立證大金服從事P2P業務以來始終堅持做真正、專一的普惠金融，平臺資產真實，不存在自融、造假，與市場上大多數違法P2P公司有著本質區別。 根據警方通報，證大網貸平臺應收債人本金總額113億元人民幣，涉及全國范圍內26.6萬借款人；待付本金總額76億元人民幣，共約出借人3萬人，上海及上海周邊省市占70%。 此外，新滬商聯合會還請求上海市政府對戴志康采取保釋措施，盡快讓其主持證大集團工作，帶領團隊全力配合公安局催收債務，商會將以組織名義監督戴志康工作。 同時，一旦戴志康出來主持全面工作，新滬商聯合會全體會員企業家將聯合發起5-10億元人民幣的援助基金，以支持證大集團正常經營運營。 在327國債、519行情中賺得盆滿缽滿，也曾在海南房地產和股市泡沫中遭遇沉重打擊，傳奇的“私募教父”一生起起伏伏，如今再一次走到了命運的轉折點。 戴志康傳奇經歷 1、生于金融投資又轉重心 現年55歲的戴志康出生于江蘇海門，求學在中國人民大學，當時的專業是國際金融，畢業后他考入中國人民銀行總行研究生部繼續深造。 投資起家的戴志康，曾有5年珍貴的傳統金融機構工作經歷，1987畢業就先后在中信實業銀行總行、德國德累斯頓銀行、海南省證券公司等任職。而正是在海南，他的人生軌跡發生了變化。 時間到了1992年，戴志康出任中國第一家公募基金公司——富島基金總經理一職，該基金是海南證券作為基金管理人所設立的。同一年，他海南創辦了證大，以海南富島基金的名義投資，主攻海南房產和股票等，賺到了投資的第一桶金。 不過，頗為傳奇的是，在海南地產和股票泡沫破滅的慘痛經歷后，戴志康大量投入“蘇常柴”和“四川長虹（2.710， 0.01， 0.37%）”兩支股票，從中獲益匪淺，而這也讓他在投資界聲名鵲起。 雖然海南富島基金已經于2001年3月正式停止交易，但當時戴志康打造的證大集團已經愈發輝煌。 2、長于房地產卻折戟 不過，90年代末期出現了金融動蕩，這讓戴志康選擇重心轉向房地產。1999年，正因為房地產，他和馬云出現了第一次交集，彼時，馬云在杭州湖畔花園創立阿里巴巴，而湖畔花園這個地產項目，正是富島基金在杭州投資的。 此后，戴志康帶領證大在上海浦東開發了證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心和九間堂等多個地產項目。有意思的是，幾年前勉強買入湖畔花園的馬云，在2005年頗具藝術氣息的九間堂別墅開盤的時候，已經能夠輕松購入一套作為收藏了。 主攻房地產的戴志康并沒有放棄股市，仍潛伏在多只股票中斬獲良多。但這種游刃有余的狀態，并沒有一直伴隨著他。 在淡出中國股市主流投資視野多年之后，今年上半年戴志康高調返場A股市場，今年3月份戴志康在微博上持續發聲，表示強烈看好A股市場展開一輪長期上漲。樂觀地表示A股市場將迎來一輪長期牛市，并且將“掀翻”2015年前一輪牛市的最高點，即5178點。 今年5月，他在接受采訪時表示已經順利完成多只私募產品的籌備發行。稱：“A股市場開啟新一輪牛市，底部很扎實、調整也很充分。” 成名后的戴志康開始熱衷于美術館、文化收藏，2007年，他引以為傲的證大喜馬拉雅中心動工，融入了酒店、美術館、舞臺和商場，可惜，超前的理念卻并未換來可觀的商業回報，還占用了他30億元資金。 2010年，為了挽回戴志康以92.2億元拿下當年的外灘地王，試圖靠這個項目翻身。可是，最后該項目折戟，他不得不將50%賣給了復星，剩下50%之后又轉讓給了SOHO中國，而兩家因控制權牽扯不清，歷時三年多，該項目控制權以SOHO中國退出告終。 在地產界元氣大傷，證大錯失了黃金發展期，一直到2015年，戴志康和女兒戴陌草將所持上海證大房地產公司42%股權折價出售給了東方資產管理公司，基本上宣告退出了地產業務。 3、重回金融而毀于非法集資 房地產折戟后，戴志康重回金融，2015年后，他為證大集團梳理了三大產業：互聯網金融、文化和大健康。早在2010年，國內P2P業務尚未興起時，戴志康已經布局了小貸業務，而后他相繼創辦海門證大農村小額貸款，證大財富（改名證大金服），還參股了北京捷越聯合。 戴志康曾說“微金融是最好的行業”，但實際上，證大的微金融走得并不算順利。2017年5月2日，證大金服（彼時還是證大財富）旗下的“證大e貸”就突然發布停止運營公告。 昔日最大的P2P平臺宣布徹底退出P2P業務后，證大2014年推出的P2P平臺撈財寶也已經于上個月停止新增放貸業務。根據撈財寶官網披露的數據，截至2019年7月底，撈財寶累計交易金額為296.38億元，借貸余額為49.96億元，當前出借人數28031，借款人數92853。 戴志康這個人，身上的標簽極其多。不僅是地產大亨，還是資本大佬，也是藝術大佬，被稱為，腳踩著地產，惦記著金融，把玩著藝術。 證大集團投資范圍較廣，在地產領域曾開發證大五道口、證大大拇指廣場、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂等；金融領域主要有證大金服、西部信托等；文化方面投資上海喜馬拉雅美術館、證大文化、大觀舞臺；另外在互聯網領域比較知名的投資有喜馬拉雅FM等等。 2004年，戴志康憑借17億的身價，在胡潤百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100億。 戴志康為什么會栽跟頭？ “但他之所以會在互聯網金融栽了大跟頭，主要原因是他將個人情懷凌駕于商業利益與市場監管之上的做法，最終碰壁了。”上述與戴志康相熟的企業家向記者感慨說。 戴志康最推崇的是張謇，張謇是晚清時期最偉大的商人。因為他教會“自己”如何像一位士大夫自居的商人般看待和支配自己的財富，令商業資本“活得”有體面與尊嚴。 上述與戴志康相熟的企業家坦言，這份士大夫自居的個人情懷，一直影響著戴志康在文化地產、藝術品投資、互聯網金融等領域的布局，甚至消耗他大量資金與業務發展機遇。 戴志康曾在接受21世紀經濟報道記者專訪時也坦言，2000年前后他看到西式建筑風格風靡一時時，感覺這些“用塑料做成的仿羅馬風格拱型門，會破壞風水的”。 他告訴記者，以前自己窮時就想發財，等發了財（1990年代參與資本市場投資積累數億財富），就特別渴望過美好生活。首先是想住一間舒適的大HOUSE（別墅），但上海找不到滿意的，干脆就自己開發具有江南風格的九間堂；有了大HOUSE，自己想周邊有個社區，就造了大姆指廣場；有了社區，自己又覺得沒有茶館、劇院與美術館，就仿佛住進文化沙漠，證大喜瑪拉雅中心就這樣誕生了。為了這份個人情懷，他付出代價不低。 位于上海世紀公園旁的，集超五星級酒店、美術館與高檔辦公樓，融合東方文化底蘊的喜瑪拉雅中心，足足耗去戴志康近30億元資金與10年光陰。 起初，戴志康認為投入10多億元足夠，而當日本建筑行業泰斗磯崎新遞來一份高達25億元的建筑預算時，他毅然決定為上述個人情懷“埋單”。其中，僅喜瑪拉雅美術館的建筑預算就高達5億元，是原先預算的10倍。 遠超預算的投入，一度令證大集團資金鏈捉襟見肘，迫使戴志康不得不自掏腰包購買證大集團旗下別墅資產以補充現金流。 前些年中國經濟高增長與房地產蓬勃發展紅利，加之資本市場與藝術品市場迅猛壯大，讓他個人情懷與經營現實之間的矛盾處于可控范疇，如今隨著近年互聯網金融監管趨嚴與市場環境驟變，這種矛盾終于激發，最終導致他可能面臨“牢獄之災”。 有功德的金融生意“折戟” 2013年21世紀經濟報道記者在專訪戴志康時，他就對互聯網金融躊躇滿志。 “我之所以決心涉足互聯網金融，是因為當前中國最缺少金融服務的，還是草根人群。他們有創業激情，卻沒辦法得到融資，我就是想幫他們解決資金問題，這是一項有功德的金融生意。”當時戴志康向記者強調說，為了這份有功德的金融生意，當時證大集團旗下線下P2P信貸平臺——證大速貸已在國內設立了約500個分支機構，未來數年經營網點與員工數量還會倍增。 一位證大速貸前員工向記者透露，在P2P發展初期，這種線下獲客+風控模式是不錯的業務模式，一方面通過線下門店，它能帶來借款人借款申請，另一方面在面審風控環節，面對面的審核有助于風控人員判斷借款人是否存在欺詐行為，有效降低P2P信貸壞賬風險。隨著業務持續擴大，戴志康隨即成立證大財富等平臺，以線下吸收個人投資者資金的方式撮合P2P網貸資金需求。 “但隨著金融監管趨嚴，這種線下模式已不再適用。一方面相關部門不允許P2P平臺線下獲客，另一方面三降要求（其中降低線下門店數量）令借款人獲客與風控面審都需要轉移到線上完成。”上述前員工透露。然而，家族式的企業管理文化，令證大財富與撈財寶的業務線上化遷徙的步伐走得異常緩慢。 在他看來，盡管證大財富、撈財寶吸收了大量金融專業人才，但企業管理依然存在“一言堂”現象——比如戴志康的“一言九鼎”，令不少當時看起來頗具前瞻性的業務合規化轉型建議被擱置，其中包括大量裁撤線下門店，引入機構資金替代個人投資者資金、大量擴充消費場景提升借款人資產質量等。這背后，是戴志康覺得這是一項“有功德”的金融生意，只有將原有業務模式“堅持到底”才能實現商業與道義的雙重回報。“如今看起來，這給證大財富與撈財寶業務模式業務合規性與可持續性留下了巨大隱患。”這位證大速貸前員工表示。一方面是線下獲取理財資金的模式被視為線下非法集資，不符合監管要求；另一方面P2P行業動蕩導致借款人逃廢債現象日益增多，導致此前大量放貸行為正遭遇越來越高的逾期率與壞賬額。 一位熟悉撈財寶與證大財富業務操作的知情人士向記者透露，由于家族式企業管理機制，企業內部無人對高層采取資金池業務兌付逾期資金提出異議，導致整個平臺業務模式向“錯誤方向”疾進。 警方通報指出稱，證大財富與撈財寶在公司經營過程存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為。 有知情人士透露，這可能涉及證大集團新文化地產項目募資兌付。具體而言，2013年戴志康打算投資約50億元興建南京大姆指廣場項目，其中包括證大集團自有資金、第三理財機構發起的20億元房地產基金、8億元信托產品募資與相應銀行貸款。 “其中房地產基金存續期限差不多是3年，融資成本的確較高，主要用于項目開發期間的過渡資金安排。但我覺得南京大拇指廣場3年能收回投資成本，因為證大喜馬拉雅廣場只租不售，成本收回期需要10年以上，南京大拇指廣場有2/3商鋪出售，因此資金回籠較快。”戴志康此前接受本報記者采訪時表示。 記者多方了解到，由于房地產市場調控導致南京大拇指廣場建設與商鋪銷售慢于預期，房地產基金還本付息壓力驟然加大，因此市場傳聞證大集團期間一直四處騰挪資金用于兌付。 “2016年起，證大集團先后質押了多筆資產與企業股權進行融資，顯示其資金鏈趨于緊張。”一位熟悉證大集團資金狀況的知情人士向記者表示。2017年12月，證大還將其持有的證大喜馬拉雅股權質押給上海銀行浦東分行，獲得3.48億元融資款，目前這筆質押貸款仍未償還。 “這是戴志康再次給自己個人情懷買單。”他透露。市場傳聞南京大拇指廣場等文化地產項目由于個人情懷導致建筑風格多次修改，令實際建設預算超過最初規劃。 “我記得戴志康常將一句話掛在嘴邊，就是投資做得最好的人，不是財務專家，而是藝術家與哲學家。但如今看來，將個人情懷凌駕于資本利益與市場監管體系之上，是一條危險的商業邏輯。”這位與戴志康相熟的企業家指出。[詳情]
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