原標(biāo)題：一紙罰單牽出4.76億元“假私募真非吸”大案，兩名大行員工淪為幫兇終獲刑被終身禁業(yè)

　　財(cái)聯(lián)社8月1日訊（記者 彭科峰）君子愛(ài)財(cái)，取之有道，這個(gè)道理金融行業(yè)的人更應(yīng)該明白，若一味貪財(cái)而罔顧法律，后果則不堪設(shè)想。

　　7月31日，國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)披露的兩份罰單，就再次為大眾提供了這樣一個(gè)鮮活案例：某大行員工杜泓艷、杜娟，因?yàn)閱T工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任，被終身禁業(yè)。

　　今日上午，財(cái)聯(lián)社記者查詢發(fā)現(xiàn)，這兩份禁業(yè)罰單的背后，牽扯了新疆當(dāng)?shù)匾黄鹕姘附痤~高達(dá)4.76億元、打著私募基金名號(hào)招搖撞騙的非吸大案。其中，杜泓艷、杜娟均淪為幫兇，且利用銀行員工身份參與其中，案發(fā)后已被判刑。

　　一紙罰單背后：一樁高息假私募理財(cái)大案

　　昨日，監(jiān)管文書披露，杜娟（時(shí)任某大行阿克蘇兵團(tuán)支行西大街支行主任）、杜泓艷（時(shí)任某大行阿克蘇兵團(tuán)支行營(yíng)業(yè)部大堂經(jīng)理），對(duì)支行員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任，被予以禁止從事銀行業(yè)工作終身的行政處罰。

　　監(jiān)管作出批復(fù)的具體日期為2024年7月24日。

　　今日，據(jù)權(quán)威文書顯示，杜泓艷，女，1965年生，大專文化，原某大行兵團(tuán)支行大堂經(jīng)理。杜鵑，女，1975年生于新疆阿克蘇市，大專畢業(yè)，阿克蘇大望投資管理有限公司副總經(jīng)理。而兩人所涉及案情，正與阿克蘇大望投資管理有限公司有關(guān)。

　　財(cái)聯(lián)社記者了解到，2012年5月，王某在阿克蘇市成立阿克蘇大望投資管理有限公司（下稱阿克蘇大望公司）。該公司成立后，并未取得私募基金資格，但卻以私募基金的名義，承諾給予客戶每年8%-12%利息回報(bào)來(lái)吸收非特定投資人資金。

　　此外，2014年9月29日，王某又成立新疆大望資產(chǎn)投資管理中心（下稱新疆大望公司，與阿克蘇大望公司系兩塊牌子，一套人馬），該公司直到2015年7月23日才取得私募投資基金管理人證明。但據(jù)有關(guān)部門介入調(diào)查后查明，根據(jù)賬簿記錄的收付款及投資合同，在取得私募基金資格之后，新疆大望公司沒(méi)有按照私募基金投資人的要求吸收資金。

　　檢察機(jī)關(guān)指出，阿克蘇大望投資管理有限公司自2012年5月成立以來(lái)，通過(guò)公司業(yè)務(wù)員及原某銀行阿克蘇兵團(tuán)支行工作人員杜娟、杜泓艷等對(duì)外宣傳公司能幫助投資人理財(cái)賺取高額收益，拉攏、介紹投資人到大望公司投資。在對(duì)外宣傳時(shí)，該公司和投資者簽訂合同保證投資者的年收益率在6%-10%之間。

　　涉案公司將資金投入股市試圖獲取暴利 檢方認(rèn)定涉案金額4.76億元

　　據(jù)有關(guān)部門查明，阿克蘇大望公司、新疆大望公司分為投資部、行政部、市場(chǎng)部、財(cái)務(wù)部。具體運(yùn)營(yíng)模式是市場(chǎng)部的業(yè)務(wù)員到社會(huì)上找有投資意向的客戶，并介紹公司的理財(cái)產(chǎn)品。客戶將錢投到公司之后，投資部將資金投入到股票、期貨或者證券市場(chǎng)。業(yè)務(wù)員的提成是公司給客戶制定的年收益率與業(yè)務(wù)員制定的年收益率的差額。

　　據(jù)了解，杜娟、杜泓艷在銀行工作期間對(duì)外宣傳公司能幫助投資人理財(cái)賺取高額收益，拉攏、介紹投資人到大望公司投資，并簽訂合同保證書。投資人資金大部分轉(zhuǎn)入王某個(gè)人銀行卡，少部分轉(zhuǎn)入公司員工個(gè)人銀行卡，極少部分轉(zhuǎn)入公司對(duì)公賬戶。

　　而王某以個(gè)人名義開(kāi)戶炒股，將吸納的資金投入股市和期貨，試圖從股市獲取20%左右的投資收益率，再將其盈利部分的75%（投資收益率15%部分）返回給投資者，公司則留下盈利部分的25%（投資收益率5%部分）。但2016年4月，由于股市下跌，王某投入股市的資金不但沒(méi)有獲得收益，反而導(dǎo)致本金虧損，王某遂將股市資金撤出用于歸還投資者的利息和本金。此后，阿克蘇大望公司、新疆大望公司又用新加入投資者的本金歸還已到期投資者的利息和本金或往后拖延，直至資金鏈斷裂。

　　后經(jīng)新疆明鏡會(huì)計(jì)師事務(wù)所專項(xiàng)審計(jì)，阿克蘇大望公司、新疆大望公司2013年至2018年累積非法吸收公眾存款共計(jì)475607476元，截止2018年12月31日，尚未歸還完本金的投資人達(dá)33人，本金為40625128元。杜泓艷參與非法吸收公眾存款數(shù)額為103555010.00元，業(yè)務(wù)提成7273135元，杜娟參與非法吸收公眾存款數(shù)額189858850.00元，業(yè)務(wù)提成8632010元。

　　法院判定非吸罪名成立 兩名涉案銀行員工均獲刑5年多

　　據(jù)有關(guān)部門披露，杜娟2016年3月30日從銀行離職，杜泓艷于2016年8月4日從銀行離職。案發(fā)之后，2020年3月24日，杜鵑在四川省成都市向阿克蘇市公安局投案，同年3月27日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被刑事拘留。2019年2月27日，杜泓艷因涉嫌非法吸收公眾存款罪被刑事拘留。

　　法院一審指出，杜娟、杜泓艷作為具有金融業(yè)務(wù)背景的銀行從業(yè)人員，明知從事金融業(yè)務(wù)須經(jīng)主管部門許可，仍在工作期間，向前往銀行咨詢理財(cái)產(chǎn)品的不特定群眾介紹、宣傳大望公司非法理財(cái)產(chǎn)品，為王某非法集資提供幫助，并從中收取巨額好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、提成，在案發(fā)后無(wú)法退繳上述費(fèi)用，且參與數(shù)額巨大，造成損失嚴(yán)重，其行為符合非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件。

　　法院認(rèn)為，杜娟、杜泓艷在王某非法集資案件中起到輔助作用，系從犯；兩人利用銀行從業(yè)人員身份參與非法集資，社會(huì)危害更大，法院予以從重處罰。最終，法院一審裁定，杜娟犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年零十個(gè)月，并處罰金人民幣20萬(wàn)元；杜泓艷犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年零四個(gè)月，并處罰金人民幣20萬(wàn)元；兩人違法所得均予以追繳。2020年11月上傳的二審文書顯示，法院依舊維持一審判決。

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責(zé)任編輯：李琳琳